出国留学网证券从业考试网为您整理“教你怎样防范国际贸易中金融诈骗”,近年来的国际贸易中,金融诈骗犯罪数量上涨,那么我们该怎样防范金融诈骗,保障自己的权益呢?
近年来,在国际贸易中,犯罪分子通过互联网窃取客户信息,跟踪客户贸易交易进展,冒充卖方诱骗买方将款项汇到指定账户,骗取资金。由于涉及跨境、时差以及外资银行对储户的信息和资产的保护更为严格等原因,被骗钱财往往难以追回,给客户造成极大的经济损失。笔者认为,防范此类诈骗应从以下几方面着手。
一是加强银行从业人员国际贸易知识的培训。重点采取案例分析的方法,全面了解常见诈骗方式的过程和特点,制定针对性应对预案。日常工作中,对第一次与境外企业发生资金往来的客户,操作人员应加强客户单据的审核,对有疑点的单据要及时与客户沟通,确保信息无误。
二是提高客户自身应对诈骗风险的能力。银行操作人员应有意识地对客户进行风险意识教育,提升客户应对诈骗的警觉度和处置能力。如客户临时变更账号,需在使用电子邮件的同时使用电话、传真等其他方式反复确认。此外,贸易双方尽可能采用预付定金、信用证等方式,如果采用汇款方式,尽量选择预付定金方式。
三是建立境外企业信用系统数据库。政府、部门和企业要加强联动,全面收集境外企业基本情况和信用状况,建立境外企业信用等级系统数据库,结合境外企业业务往来情况,将发生过违约、交易纠纷的境外企业列入黑名单。对于有疑问的境外企业,可以在系统数据库中进行查询,从而为客户的资金安全增加一份保障。
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