一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.下列各项中，属于证券经纪业务合规风险的是( )。[2015年5月真题]
A.在审核手续未严格执行的情况下代客户开立证券账户
B.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易
C.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券
D.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
【答案】D
【解析】按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。ABC三项均为管理风险。
2.下列各项中，属于证券经纪业务管理风险的有( )。[2015年5月真题]
A.违反规定为客户开立账户
B.客户开户时，审核证件、资料不严而导致的风险
C.证券公司电脑设备发生技术故障，导致行情中断
D.将客户的资金账户提供给他人使用
【答案】B
【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。AD两项属于合规风险;C项属于技术风险。
3.从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的( )。[2015年3月真题]
A.政策风险 B.合规风险 C.管理风险 D.技术风险
【答案】D
【解析】从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的技术风险。同时，在技术风险的防范方面，应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求;二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。
4.证券营业部是证券公司经营( )的具体营业场所。
A.承销业务 B.自营业务 C.经纪业务 D。各项业务
【答案】C
6.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。( )
A.2;10% B.1;15% C.2;15% D.1;10%
【答案】D
7.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于( )年。
A.3 B.5 C.1 D.2
【答案】A
8.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于( )年。
A.3 8B.5 C.1 D.2
【答案】A
9.证券公司应当(， )对证券营业部负责人进行考核。
A.每季度 B.每月 C.每年 D.每两年
【答案】C
【解析】证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存。
10.证券营业部负责人应当至少每__________年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于__________个工作日。( )
A.2：20 B.2;10 C.3;30 D.3;10
【答案】D
11.证券公司应当在审计结束后( )个月内，将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案。
A.2 B.3 C.4 D.6
【答案】B
12.证券经纪业务的风险主要包括( )。
A.基本风险和非基本风险 B.代理风险和经营管理风险
C.系统风险和非系统风险 D.合规风险、管理风险和技术风险
【答案】D
【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。
13.( )是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。
A.操作风险 B.技术风险 C.合规风险 D.管理风险
【答案】B
【解析】技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。
14.下列措施中，能够有效防范合规风险的是( )。
A.对客户交易结算资金实行第三方存管
B.严格执行经纪业务操作规程
C.配备先进、可靠、高效的软硬件设施
D.建立客户投诉处理及责任追究机制
【答案】A
【解析】BD两项是管理风险的防范措施;C项是技术风险的防范措施。
15.下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是( )。
A.为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作
B.要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念
C.对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批
D.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制
【答案】A
【解析】A项应该强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。
16.关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )。
A.证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查
B.证券公司自愿加入证券业协会
C.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会
D.证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息
【答案】B
【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券公司应当加人证券业协会，成为证券业协会的会员。
17.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，处以( )的罚款。
A.1万元以上5万元以下 B.1万元以上10万元以下
C.3万元以上10万元以下 D.10万元以上30万元以下
【答案】B
【解析】证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。
18.下列关于证券经纪业务的法律责任，说法错误的是( )。
A.证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
B.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下罚款;情节严重的，责令关闭
C.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可
D.证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性判断的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可
【答案】C
【解析】《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正。给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款：①任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保;②证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券;③资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户的资金和证券的申请、指令予以同意、执行;④资产托管机构、证券登记结算机构发现客户资金和证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1.下列各项中，不属于证券经纪业务技术风险的有( )。[2015年5月真题]
A.交易场地设施不足使得交易不能正常进行而造成的风险
B.挪用客户保证金买卖证券而造成的风险
C.接受客户全权委托而造成的风险
D.证券公司工作人员委托申报差错引起的风险
【答案】BCD
【解析】BCD三项均属于证券经纪业务的管理风险。
2.在证券经纪业务中，防范管理风险的重点是防范员工违规操作或操作失误而导致的下列业务差错风险( )。[2015年5月真题]
A.账户开户差错 B.资金取款差错 C.委托买卖差错 D.技术故障差错
【答案】ABC
【解析】防范管理风险的重点是防止员工违规操作或失误而导致开户、取款及交易等业务差错。
3.防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括( )。[2015年3月真题]
A.建立健全各项规章制度
B.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制，强化岗位制约和监督
C.增强法治观念和合规意识
D.提高差错或纠纷的处理效率
【答案】ABC
【解析】防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括：①证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识;②要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度;③加强对经纪业务主要环节和风险点的控制;④强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。D项属于防范证券经纪业务管理风险的主要措施。
4.营业部经纪业务内部控制的重点是防范( )。
A.挪用客户交易结算资金及其他客户资产
B.非法融人融出资金
C.对外担保
D.结算风险
【答案】ABD
5.证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括的内容有( )。
A.客户和代理人的身份证明文件复印件 B.证券账户卡复印件
C.证券交易委托代理协议 D.风险揭示书
【答案】ABCD
【解析】证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书及中国证监会规定的其他信息。
6.年度考核、稽核、审计的内容包括( )。
A.有无挪用客户资产 B.有无接受客户全权委托
C.有无向客户承诺收益 D.有无超范围经营
【答案】ABCD
【解析】年度考核、稽核、审计的内容包括证券营业部的下列事项：有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户承诺收益、有无超范围经营、有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故、有无重大突发事件、有无未了结客户纠纷等，以及证券营业部负责人在上述事项中的责任情况等。
7.统一交易系统，加强信息系统安全管理应该做到( )。
A.加强对营业部软、硬件技术标准等的统一规划和集中管理
B.对网上交易系统应采取有效的身份认证及访问控制措施
C.建立交易数据安全备份制度
D.建立信息系统灾难恢复和应急处理机制
【答案】ABCD
8.建立健全投资者教育、客户适当性管理制度，建立以( )为核心的客户管理和服务体系。
A.了解自己的客户 B.周到性服务 C.适当性服务 D.充分揭示风险
【答案】AC
【解析】建立健全投资者教育、客户适当性管理制度，建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。向投资者充分揭示投资风险，为客户提供适当的产品和服务。
9.下列属于证券经纪业务合规风险情形的有( )。
A.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用
B.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务
C.超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务
D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易
【答案】ABC
【解析】D项属于管理风险的表现。
10.管理风险表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现的情形有( )。
A.客户证券不足而接受其卖出委托
B.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿
C.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖
D.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券
【答案】BCD
【解析】A项属于合规风险的表现。
11.技术风险主要来自于( )。
A.硬件设备 B.业务人员技术水平
C.操作人员熟练程度 D.软件
【答案】AD
【解析】技术风险主要来自于两个方面：①硬件设备方面，主要是由于硬件设备的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件;②软件方面，主要是软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等。
12.技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括( )。
A.信息系统机房要符合规定的安全标准要求
B.确保信息系统正常运行
C.将系统故障导致的风险降到最低程度
D.配备先进、可靠、高效的软硬件设施
【答案】AD
【解析】技术风险的防范除了题干中的措施外，还可以制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案;做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。
13.某证券公司对其经纪业务从业人员执业前都会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，并在培训结束时对其进行测试。这样可以防范的风险有( )。
A.技术风险 B.合规风险 C.管理风险 D.信用风险
【答案】BC
【解析】专业知识、业务规则的培训可以防范管理风险;法律法规和执业道德的培训可以防范合规风险。
14.证券营业部的信息系统建设和管理，包括( )方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。
A.基础环境 B.网络通信 C.应用系统 D.安全保障
【答案】ABCD
【解析】证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。
15.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括( )。
A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查
C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存
D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料
【答案】ABCD
16.证券经纪人( )且情节严重的，按照《证券公司监督管理条例》的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。
A.按规定收取服务费用
B.从事业务未向客户出示证券经纪人证书
C.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动
D.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项
【答案】BCD
【解析】证券经纪人违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：①从事业务未向客户出示证券经纪人证书;②同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动;③接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。按规定收取服务费用是证券经纪人的权利之一。
17.证券公司有( )等情形，且没有违法所得，处以3万元以上30万元以下的罚款。
A.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险
B.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款
C.未按照规定指定专门部门处理客户投诉
D.未按照规定存放、管理客户的交易结算资金
【答案】ABCD
【解析】证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：①与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理;②未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好;③推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应;④未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险;⑤未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款;⑥未按照规定建立并有效执行信息查询制度;⑦未按照规定指定专门部门处理客户投诉;⑧未按照规定存放、管理客户的交易结算资金。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。( )[2015年5月真题]
【答案】A
【解析】证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当在其业务规则中对会员代理客户买卖证券业务做出详细规定，并实施一定的监管。
2.在证券经纪业务中，提高差错的处理效率是防范经纪业务管理风险的有效手段。( )[2015年3月真题]
【答案】B
【解析】为了防范管理风险，应该严格执行经纪业务操作规程，出现业务差错说明管理风险已经发生，提高差错的处理效率只能防止因业务差错损害客户权益和引发客户纠纷，只是将管理风险的损失尽可能降低。
3.挪用客户的证券或资金属于证券经纪业务的合规风险。( )[2015年3月真题]
【答案】B
【解析】挪用客户的证券或资金属于证券经纪业务的管理风险。
4.证券营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非
法融入融出资金，业务操作的合规性以及结算风险。( )[2009年11月真题]
【答案】B
【解析】证券营业部是证券公司经纪业务的具体经营场所。营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融人融出资金、业务操作不合规以及结算风险等。
5.证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户。客户的资金账户应当在证券登记结算机构现场开立。( )
【答案】B
【解析】客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。
6.从事技术、风险监控、合规管理的人员也可以从事营销业务活动。( )
【答案】B
【解析】从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。
7.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应直接与客户开户数、客户交易量挂钩。( )
【答案】B
【解析】证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。
8.证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其客户利益遭受损失的可能性。( )
【答案】B
【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。
9.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，可能导致合规风险的产生。( )
【答案】A
10.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易只能引起合规风险。( )
【答案】B
【解析】违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易还可能导致管理风险的产生。
11.软件方面的故障也可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等，从而引发技术风险。( )
【答案】A
12.应明确客户投诉和纠纷处理流程，但为了保护客户的隐私不得将其情况公示。( )
【答案】B
【解析】为了防范管理风险，要建立客户投诉处理及责任追究机制。应明确客户投诉和纠纷处理流程，并以适当形式向客户公示。
13.某证券公司的电脑设备老化，导致其客户在欲卖出证券时，未能完成交易，使其损失严重，这次事件将会给该证券公司带来技术风险。( )
【答案】A
【解析】技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面，本题属于硬件设备的故障而可能引起技术风险的情况。
14.证券营业部的信息系统建设和管理应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求，这是防范技术风险的重要基础和根本保障。( )
【答案】A
15.证券公司应当自每一会计年度结束之日起3个月内，向证券监管机构报送年度报告;自每月结束之日起10个工作日内，报送月度报告。( )
【答案】B
【解析】证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证券监管机构报送年度报告;自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。
16.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款”。( )
【答案】A
17.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正;情节严重的，处以10万元以上20万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以3万元以上5万元以下的罚款。( )
【答案】B
【解析】证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正;情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。
2015年新的考试，新的难度，考试课程学习可致电400-660-1360与帮考网专业学习顾问进行1对1咨询交流，针对不同考生的学习时间及需要，帮考网分阶段的对学员进行辅导，为您提供基础特训班、零基础通关班、VIP签约取证班、无忧退费班，整理重点考点，分析出题形式，预测考试方向，传授应试技巧，让您轻轻松松通过考试。
| 证券从业题库 | 证券考试备考辅导 | 证券考试每日一练 | 证券考试真题 | 证券考试答案 |