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1、 下列关于证券投资基金的说法，正确的是( )。
A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金
B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低风险
C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等
D.基金托管人负责管理和运用基金资产
2、 增强型新股申购理财产品是以( )为主要申购对象的理财产品。
A.新股、可转债、认股权证
B.可转债、可分离债、认股权证
C.新股、可转债、可分离债
D.新股、可分离债、认股权证
3、 在( )时，最应使用开放式的提问方式。
A.需要了解客户的收人情况
B.需要了解客户的风险偏好以及性格特征
C.与客户进行会面的时间较短
D.与客户进行电话沟通
4、 ()负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。
A.国家外汇管理局
B.中国银行业监督管理委员会
C.人民银行
D.财政部
5、 个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中"忠于职守"规定的是()。
A.举报商业贿赂
B.向客户透露本行理财产品设计全过程
C.当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
D.遵守银行个人理财业务的规章制度
1. C
解析： 证券投资基金按收益凭证是否可赎回，分为开放式基金和封闭式基金。所以A说法有误;证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低非风险。所以B说法有误;基金管理人负责管理和运用基金资产。所以D说法有误。
2. C
解析： 增强型新股申购理财产品的申购对象主要有：新股和可转债、可分离债。
3. B
4. B
5. B
解析： 参考答案:B 解析:举报商业贿赂是自觉遵守法律法规的行为，故A选项遵循了"忠于职守"的规定;当他人诋毁本行理财产品时坚决制止是自觉维护所在机构形象和声誉的行为，故C选项遵循了"忠于职守"的规定;D选项也是遵循"忠于职守"规定的行为。B选项的做法泄漏了所在机构的商业秘密，未尽到保护义务。故选B。
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