银行从业资格考试公共基础科目考试大纲
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1.1 中国银行体系概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
l 中央银行
l 监管机构
l 自律组织
1.1.2 银行业金融机构
l 政策性银行
l 大型商业银行
l 中小商业银行
l 农村金融机构
l 中国邮政储蓄银行
l 外资银行
l 非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1 经济环境
l 宏观经济运行
l 经济结构
l 经济全球化
1.2.2 金融环境
l 金融市场
l 金融工具
l 货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1 负债业务
l 存款业务
l 借款业务
1.3.2 资产业务
l 贷款业务
l 债券投资业务
l 现金资产业务
1.3.3 中间业务
l 交易业务
l 清算业务
l 支付结算业务
l 银行卡业务
l 代理业务
l 托管业务
l 担保业务
l 承诺业务
l 理财业务
l 电子银行业务
1.4 银行管理
1.4.1 公司治理
l 公司治理的主体
l 利益相关者
l 信息披露
1.4.2 资本管理
l 银行资本的概念与作用
l 《巴塞尔新资本协议》
l 我国监管资本的构成
l 银监会的资本干预措施
l 提高资本充足率的方法
1.4.3 风险管理
l 银行风险的种类
l 风险管理的发展历程
l 全面风险管理
l 风险管理流程
1.4.4 内部控制
l 内部控制的目标
l 内部控制的原则
l 内部控制的构成要素
1.4.5 合规管理
l 合规管理的相关概念
l 合规管理的目标
l 合规管理体系的基本要素
l 合规管理部门职责
1.4.6 金融创新
l 金融创新概述
l 金融创新的基本原则
l 金融创新与客户利益保护
2 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
l 中国人民银行的直接检查监督权
l 中国人民银行的建议检查监督权
l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
l 《银行业监督管理法》的适用范围
l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
l 刑事责任
l 行政处罚
l 行政处分
l 相关的处罚措施
2.1.4 反洗钱法律制度
l 洗钱概述
l 《中华人民共和国反洗钱法》
l 《金融机构反洗钱规定》
l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
l 违反反洗钱规定的法律责任