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2018中级银行从业法律法规综合能力考点考题：职业操守的宗旨和适用范围
一、职业操守的宗旨和适用范围考点讲义
(一)宗旨
为规范银行从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和道德水准，建立健康的银行企业文化和信用文化，维护银行业良好的信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。
(二)适用范围
银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。
银行业自律组织包括全国性银行业自律组织(中国银行业协会)和地方性银行业自律组织(各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。
二、职业操守的宗旨和适用范围考点试题
5.(多选)以下属于银行业从业人员的有( )
A.金融资产管理公司工作人员
B.保险资产管理公司工作人员
C.会计师事务所委派到银行的工作人员
D.人力资源公司劳务派遣到银行的工作人员
E.证券公司工作人员
6.(多选)下列机构从业人员中，属于必须遵守《银行业从业人员职业操守》的内容的有( )。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.政策性银行工作人员
D.农村信用社工作人员
E.证券公司员工
7.(多选)以下符合《银行业从业人员职业操守》的制订目的的有( )。
A.规范银行业从业人员职业行为
B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C.建立健康的银行业企业文化和信用文化
D.维护银行业良好信誉
E.促进银行业的健康发展
8.(多选)银行业从业人员应该遵守( )。
A.法律
B.行业自律性规范
C.所在机构的各种规章制度
D.其他金融机构规章
E.相关法规
9.(单选)某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向( )寻求解释。
A.中国人民银行
B.人民法院
C.银监会
D.中国银行业协会
10.(单选)以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括()。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.企业集团财务公司工作人员
D.信托公司工作人员
11.(多选)作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有()。
A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B.在对客户提供的资料存有疑问时.不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C.省略必要的审核程序.或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送。造成档案资料不完整、不全面
E.不按照规定进行有效的贷后监控
12.(多选)根据银行业从业人员职业操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。
A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解
B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
E.对银行在现代经济中的作用有所了解
13.(单选)银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。
A.不打听与自身工作无关的信息
B.未经内部职责调整或批准.不为其他岗位人员代为履行职责
C.当有急事需要处理时.将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D.未经内部职责调整或批准.不将本人工作委托他人代为履行
14.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是()。
A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
B.报告客户违反了法律禁止性规定
C.按照法律规定办理业务
D.正确理解法律禁止性规定
15.(判断)银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。()
A.正确
B.错误
16.(单选)国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中( )的规定。
A.风险提示
B.协助执行
C.授信尽职
D.信息披露
17.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是( )。
A.告知客户本银行尚未公布的重大投资行为
B.告知客户宏观经济情况
C.帮助客户分析汇率波动趋势
D.告知客户已经公开的上市公司财务状况
18.(单选)下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。
A.将客户资料存放在保险柜
B.在受雇期间.不透露任何客户资料和交易信息
C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
D.妥善保管客户交易信息档案
19.(单选)符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是()。
A.向同事打听与自身工作无关的信息
B.将自己保管的印章交给同事保管
C.除非经内部职责调整或经过适当批准.不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行
D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
20.(单选)以下不属于礼貌服务内容的是()。
A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心.专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌
周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应
该熟知这些要求.自觉践行
C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务.并在业务处理过程中，满
足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
D.对残障或语言存在障碍的客户.银行业从业人员应当尽可能为其提供便利
21.(单选)银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是( )。
A.银行工作人员在与家人聊天时.无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
C.工作休息期间.银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题
D.因情况紧急.银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管