2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题一

　　货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。考试栏目组小编为你提供了2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题一，一起来试试吧!

2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题一

　　一、单项选择题

　　1、下列关于股票的性质描述错误的是(　)。

　　A、股票是综合权利证券

　　B、股票是证权证券

　　C、股票是有价证券

　　D、股票是非要式证券

　　2、证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是(　)。

　　A、证权证券

　　B、物权证券

　　C、债权证券

　　D、要式证券

　　3、关于股票的风险性，说法错误的是(　)。

　　A、股票风险是股票投资收益的不确定性

　　B、股票风险是实际收益与预期收益之间的偏离

　　C、股票风险就是股票的损失

　　D、风险本身是一个中性概念

　　4、关于股票的永久性特征描述，错误的是(　)。

　　A、股票的有效期与股份公司的存续期间无关系

　　B、股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以转让其股东身份

　　C、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无偿还期限的法律凭证

　　D、由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本

　　5、股票按股东享有权利的不同，可以分为(　)。

　　A、记名股票和无记名股票

　　B、有面额股票和无面额股票

　　C、普通股票和优先股票

　　D、份额股票和比例股票

　　6、证券市场上最活跃的机构投资者是(　)。

　　A、证券经营机构

　　B、银行业金融机构

　　C、企业集团财务公司

　　D、保险经营机构

　　7、通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金称为(　)。

　　A、证券投资基金

　　B、社保基金

　　C、企业年金基金

　　D、社会公益基金

　　8、单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的(　)。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、90%

　　D、30%

　　9、关于个人投资者，下列表述错误的是(　)。

　　A、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

　　B、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型

　　C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者

　　D、投资适当性的要求就是适合的投资者购买恰当的产品

　　10、我国证券公司的监管制度中，(　)建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　A、以诚信与资质为标准的市场准入制度

　　B、合规管理制度

　　C、信息报送与披露制度

　　D、以净资本为核心的经营风险控制制度

　　11、下列不属于中央银行职能的是(　)。

　　A、发行的银行

　　B、银行的银行

　　C、政府的银行

　　D、人民的银行

　　12、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在(　)的存款。

　　A、中国银行

　　B、中央银行

　　C、商业银行

　　D、政策性银行

　　13、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6 000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为(　)。

　　A、4.0

　　B、4.7

　　C、5.3

　　D、5.9

　　14、(　)是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。

　　A、财政政策

　　B、货币政策

　　C、法律政策

　　D、行政政策

　　15、物价上涨率宜控制在(　)为宜。

　　A、1%～3%

　　B、1%～5%

　　C、2%～3%

　　D、2%～5%

　　15、基金管理人作为受托人，必须履行(　)义务。

　　A、公平

　　B、诚信

　　C、平等

　　D、公正

　　16、下列各项中，不会导致基金管理人职责终止的是(　)。

　　A、被依法取消基金管理资格

　　B、未按规定召集基金份额持有人大会

　　C、被基金份额持有人大会解任

　　D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　17、目前，我国基金管理公司最核心的业务是(　)。

　　A、证券投资基金业务

　　B、受托资产管理业务

　　C、投资咨询服务

　　D、企业年金管理业务

　　18、根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人指的是(　)。

　　A、基金发起人

　　B、基金管理人

　　C、基金份额持有人

　　D、基金托管人

　　19、基金份额持有人与基金托管人之间的关系是(　)。

　　A、委托与受托关系

　　B、委托代理关系

　　C、相互制衡关系

　　D、所有者与经营者的关系

　　20、基金管理人为管理和操作基金而收取的费用是(　)。

　　A、基金管理费

　　B、基金托管费

　　C、基金交易费

　　D、基金运作费

　　二、组合型选择题

　　1、金融风险的影响因素包括(　)。

　　Ⅰ.金融市场联动性是金融风险传导的基础

　　Ⅱ.资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为

　　Ⅲ.投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力

　　Ⅳ.信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、系统风险又被称为(　)。

　　Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.可回避风险 Ⅳ.不可回避风险

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　3、系统风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.它是由共同因素引起的

　　Ⅱ.它对市场上所有的股票持有者都有影响

　　Ⅲ.它无法通过分散投资来加以消除

　　Ⅳ.它是由驱动因素引起的

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4、下列选项中，不属于财务风险的特征的有(　)。

　　Ⅰ.客观性 Ⅱ.传染性

　　Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、下列选项中，不属于经营风险特征的有(　)。

　　Ⅰ.客观性 Ⅱ.传染性

　　Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、出现下列(　)情形的，不得再次发行公司债券进行筹资。

　　Ⅰ.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载

　　Ⅱ.本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

　　Ⅲ.对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态

　　Ⅳ.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括(　)。

　　Ⅰ.金融债券发行申请报告

　　Ⅱ.金融债券发行办法

　　Ⅲ.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告

　　Ⅳ.承销协议

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、凭证式国债向广大投资者发行的途径有(　)。

　　Ⅰ.全国银行间债券市场

　　Ⅱ.邮政储蓄局储蓄网点

　　Ⅲ.商业银行储蓄网点

　　Ⅳ.证券交易所债券市场

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、关于中标原则，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.全场有效投资总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入

　　Ⅱ.全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

　　Ⅲ.边际中标标位的投标额小于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配

　　Ⅳ.对于允许追加承销的记账式国债，在竞争性招标结束后，记账式国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期国债

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　10、下列关于我国混合资本债券的叙述正确的是(　)。

　　Ⅰ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

　　Ⅱ.是商业银行为了补充附属资本而发行的

　　Ⅲ.发行期限在8年以上

　　Ⅳ.是发行之日起10年内不可赎回的债券

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、按债券有无担保划分，企业债券可分为(　)。

　　Ⅰ.信用债券

　　Ⅱ.公募债券

　　Ⅲ.担保债券

　　Ⅳ.私募债券

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　12、我国发行的普通国债的品种有(　)。

　　Ⅰ.储蓄国债(电子式)

　　Ⅱ.凭证式国债

　　Ⅲ.实物国债

　　Ⅳ.记账式国债

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查股票的性质。股票的性质有：股票是有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券，所以选项D错误。

　　【该题针对“股票的性质和特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查股票的性质。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

　　【该题针对“股票的性质和特征”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查股票的特征。选项C错误，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的收益。

　　【该题针对“股票的性质和特征”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查股票的特征。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系，所以选项A表述错误。

　　【该题针对“股票的性质和特征”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。

　　【该题针对“股票的分类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查金融机构类投资者。证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　【该题针对“政府机构类、金融机构类投资者”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查企业年金基金。单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的30%。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查个人投资者。个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　【该题针对“个人投资者”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查我国证券公司监管制度。以净资本为核心的经营风险控制制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　【该题针对“我国证券公司的监管制度及具体要求”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查中央银行的主要职能。中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。

　　【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查存款准备金制度。存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款。

　　【该题针对“存款准备金制度”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查货币乘数的计算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(500+6 000)/(500+600)=5.9。

　　【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查货币政策。货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。

　　【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查货币政策。物价上涨率宜控制在5%以下，以2%～3%为宜。

　　【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查基金管理人。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查基金管理人。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查我国基金管理公司的主要业务范围。证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金运营服务。

　　【该题针对“基金管理人”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查基金托管人。基金托管人又被称为基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　【该题针对“基金托管人”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金当事人之间的关系。基金份额持有人与基金托管人之间的关系是委托与受托的关系，也就是说，基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

　　【该题针对“基金当事人之间的关系”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的费用。基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查金融风险的影响因素。金融风险的影响因素：(1)金融市场联动性是金融风险传导的基础。(2)资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。(3)投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。(4)信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

　　【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查系统风险的定义。系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查系统风险的特征。系统风险的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它无法通过分散投资来加以消除。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查财务风险的特征。财务风险的特征包括：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查经营风险的特征。经营风险的特征包括：客观性、可选择性或称可避免性、可预测性、共生性。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查公司债券不得再次发行的情形。不得再次发行的情形包括：(1)最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;(2)本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;(3)对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;(4)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　【该题针对“我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向、不得再次发行的情形以及条款设计要求”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;金融债券发行办法;承销协议;中国人民银行要求的其他文件。

　　【该题针对“我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。

　　【该题针对“国债承销程序”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查中标原则。边际中标标位的投标额大于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配，第Ⅲ项说法错误。