2019年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题四

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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题四

　　下列选项中，属于银行间债券市场特征的是(　　)。

　　A.交易结算风险由交易双方自行承担

　　B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者

　　C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

　　D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

　　参考答案：A

　　参考解析：选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

　　如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过(　　)进行信用评级。

　　A.承销人

　　B.投资人

　　C.信用增级机构

　　D.信用评级机构

　　参考答案：D

　　参考解析：在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　参考答案：A

　　参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

　　按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基会

　　参考答案：A

　　参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金和货币市场基金。

　　实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为(　　)。

　　A.经营租赁

　　B.设备租赁

　　C.短期租赁

　　D.长期租赁

　　参考答案：B

　　参考解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有(　　)以上的资产投资于股票。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据2014年7月7号颁布的第104号令规定

　　(一)百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;

　　(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;

　　(三)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;

　　(四)百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金;

　　证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后(　　)个月内有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多不超过1个月。

　　在日常监管中，证券公司监管工作以(　)为监管重点。

　　A.净资本

　　B.负债总额

　　C.净利润

　　D.资本充足

　　参考答案：D

　　参考解析：在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点，加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查，通过建立监控系统加强风险控制指标的实时监控和预警，并对风险控制指标不符合规定的公司及时采取相应的监管措施，促使证券公司各项控制指标持续达标。

　　金融债券是指(　)依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A.银行及非银行金融机构

　　B.大型国企

　　C.上市公司

　　D.地方政府

　　参考答案：A

　　参考解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　1998年之前，我国股票发行监管制度采取(　)双重控制的办法。

　　A.发行时间和发行范围

　　B.发行规模和发行方式

　　C.发行规模和发行企业数量

　　D.发行时间和发行方式

　　参考答案：C

　　参考解析：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。

　　改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是(　)。

　　A.自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让

　　B.持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5%

　　C.持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5%

　　D.持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8%

　　参考答案：B

　　参考解析：改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

　　所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的(　)缴纳证券投资者保护基金。

　　A.0.5%～5%

　　B.0.5%～3%

　　C.1%～5%

　　D.1%～3%

　　参考答案：A

　　参考解析：所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳证券投资者保护基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。

　　资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。

　　A.50

　　B.200

　　C.150

　　D.100

　　答案：B

　　股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券

　　A.资金权

　　B.债权

　　C.财产权

　　D.转让权

　　答案：C

　　货币期货又称()

　　A 股票期货

　　B 外汇期货

　　C 债券期货

　　D 利率期货

　　答案：B

　　债券回购交易更多的是有()的属性

　　A 长期融资

　　B 信用交易

　　C 短期融资

　　D 期货交易

　　答案：C

　　下列各项中，可以发行金融债券的主体是()。

　　A.地方政府

　　B.上市公司

　　C.商业银行

　　D.中央政府

　　参考答案：C

　　参考解析：解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。

　　B 股采取()形式。

　　A.记名

　　B.实物

　　C.纸质

　　D.不记名

　　参考答案：A

　　参考解析：B 股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

　　沪深交易所规定的交割日期是( )。

　　A.普通日交割

　　B.约定日交割

　　C.当日交割

　　D.清算日交割

　　参考答案：C

　　参考解析：解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期不同，分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前，沪深交易所规定的交割日期是当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。

　　以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法错误的是( )。

　　A.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券

　　B.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

　　C.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　D.我国发行国际债券始于 20 世纪 80 年代初期

　　参考答案：A

　　参考解析：解析：我国利用国际债券市场筹集资金的主要债券品种有：政府债券、金融债券以及可转换公司债券。

　　( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　A.法律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.道德手段

　　参考答案：A

　　参考解析：法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是( )。

　　A.可以到原购买网点提前兑取

　　B.可以上市流通

　　C.可以挂失

　　D.可以记名

　　参考答案：B

　　我国信托业的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

　　Ⅱ.传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

　　Ⅲ.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

　　Ⅳ.分业管理的专业性与信托业务多元化并存

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：我国信托业的特点即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的内容。

　　基金管理公司通常由(　　)或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。

　　Ⅰ.中国证监会

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.信托投资公司

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　恒生中国内地指数包括( )。

　　Ⅰ.恒生中国企业指数

　　Ⅱ.恒生中资企业指数

　　Ⅲ.恒生中国内地流通指数

　　Ⅳ.恒生中国内地25

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：恒生中国企业指数(H股指数)和恒生中资企业指数(红筹股指数)构成了恒生中国内地指数。而恒生中国内地指数属于恒生综合指数系列。C项的恒生中国内地流通指数和D项的恒生中国内地25分别属于恒生流通综合指数系列和恒生流通精选指数系列。

　　金融风险的度量包括(　　)。

　　Ⅰ.风险发现

　　Ⅱ.风险分析

　　Ⅲ.风险评估

　　Ⅳ.风险报告

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。

　　根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有(　　)。

　　Ⅰ.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

　　Ⅱ.发行人的董事、监事、高级管理人员

　　Ⅲ.非法获得内幕信息的人

　　Ⅳ.持有公司5%以上股份的股东

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员。(2)公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。(5)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他人员。

　　我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源包括(　)。

　　Ⅰ.证券登记结算机构收入

　　Ⅱ.证券登记结算机构收益

　　Ⅲ.证券投资收益

　　Ⅳ.结算参与人证券交易金额的一定比例

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：不包括证券投资收益。

　　金融风险的特征包括(　)。