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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题八
单项选择题
1、参与证券投资的金融机构可以分为( )。
A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构
参考答案：D
参考解析： 参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。
2、融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不包括( )。
A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等
B.有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等
C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率
D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等
参考答案：D
参考解析：融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。①有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。
3、在我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是( )。
A.1950～1958年
B.1981～1987年
C.1988～1991年
D.1991～1996年
参考答案：C
参考解析： 我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988～1991年。
4、在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于( )。
A.1990～1993年
B.1993～1995年
C.1996～2000年
D.2001～2004年
参考答案：D
参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。
5、证券投资者主要分为( )。
A.机构投资者和居民投资者
B.企业投资者和居民投资者
C.机构投资者和个人投资者
D.企业投资者和个人投资者
参考答案：C
参考解析： 证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。
6、证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后( )个工作日内向公司住所地证监局备案。
A.3
B.5
C.8
D.10
参考答案：A
参考解析：证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后3个工作日内向公司住所地证监局备案。
7、关于基金资产估值，下列说法错误的是( )。
A.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值
B.一般情况下，基金份额价格与份额净值不一致
C.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值
D.估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等
参考答案：B
参考解析：一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额净值计价。
8、在首次公开发行股票的程序中，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在( )个月内发行股票;超过时限未发行的，核准文件失效，须重新经中国证监会核准后方可发行。
A.9
B.12
C.24
D.36
参考答案：B
参考解析：在首次公开发行股票的程序中，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在12个月内发行股票;超过12个月未发行的，核准文件失效，须重新经中国证监会核准后方可发行。
9、我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。
A.50
B.100
C.150
D.200
参考答案：D
参考解析：我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
10、在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为( )个月。
A.1～3
B.2～3
C.3～8
D.5～10
参考答案：B
参考解析：在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为2～3个月。
11、关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，单一标位最低投标限额为( )亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。
A.0.02
B.0.2
C.0.1
D.0.01
参考答案：B
参考解析：关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，单一标位最低投标限额为0.2亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。
12、非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，其中“合格投资者”应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合名下金融资产不低于人民币( )万元的个人投资者。
A.100
B.200
C.300
D.500
参考答案：C
参考解析：非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，其中“合格投资者”应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。
13、( )，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A.1986年
B.1987年
C.1991年
D.2003年
参考答案：B
参考解析：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
参考解析：以报告期成交股数(或总股本)为权数的指数称为派许指数，其计算公式为：加权股
15、理事会是证券交易所的决策机构，每届任期( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：C
参考解析：证券交易所下设会员大会、理事会和专门委员会。会员大会为证券交易所的最高权力机构。理事会是证券交易所的决策机构，每届任期3年。理事会设监察委员会，每届任期3年。
16、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的( )。
A.盈利性、稳定性和流动性
B.盈利性、稳定性和固定性
C.盈利性、安全性和固定性
D.盈利性、安全性和流动性
参考答案：D
参考解析：会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。
17、我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
参考答案：C
参考解析：我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。
18、我国混合资本债券的发行期限在__________年以上，发行之日起__________年内不得赎回。( )
A.10;10
B.10;15
C.15;10
D.15;15
参考答案：C
参考解析：我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。
19、债券的主要的结算方式包括( )。
A.纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付
B.到期兑付、提前兑付、见款付券、券款对付
C.到期兑付、见券付款、分期兑付、券款对付
D.纯券过户、见券付款、分期兑付、券款对付
参考答案：A
参考解析：债券结算方式是指在债券结算业务中，债券的所有权转移或权利质押与相应结算款项的交收这两者执行过程中的不同制约形式。主要的结算方式包括纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种。
20、( )年以上的债券为长期债券。
A.7
B.8
C.9
D.10
参考答案：D
参考解析：按照到期期限分类，一年以下的债券为短期债券，1年以上、10年以下(包括10年)的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。
组合型选择题
1、证券业协会的职能有( )。
Ⅰ 自律 Ⅱ 服务
Ⅲ 传导 Ⅳ 监督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依靠全体会员，切实履行“自律、服务、传导”三大职能。
2、按成交和定价方式划分，金融市场分为( )。
Ⅰ 公开市场 Ⅱ 发行市场
Ⅲ 期货市场 Ⅳ 议价市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场;按交易程序划分，分为发行市场和流通市场;按交割方式划分，分为现货市场、期货市场和期权市场。
3、契约型基金与公司型基金的区别有( )。
Ⅰ 资金的性质不同 Ⅱ 投资者的地位不同
Ⅲ 基金的营运依据不同 Ⅳ 发行规模不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有：①资金的性质不同;②投资者的地位不同;③基金的营运依据不同。
4、规避应收账款风险的方法有( )。
Ⅰ 利用“5C”系统对客户进行科学评估
Ⅱ 在现销和赊销之间权衡
Ⅲ 定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例
Ⅳ 针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：资金回收风险主要指应收账款回收风险。应收账款风险可以通过以下方法加以规避：①利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策;②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销;③定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备;④针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系。同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。
5、券业协会的机构设置包括( )。
Ⅰ 理事会 Ⅱ 会员大会
Ⅲ 监事会 Ⅳ 会长办公室
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：证券业协会的机构设置包括会员大会、理事会、常务理事会、监事会、会长办公室、会长及秘书。
6、记名股票的特点包括( )。
Ⅰ 股东权利归属于记名股东
Ⅱ 可以一次或分次缴纳出资
Ⅲ 转让相对复杂或受限制
Ⅳ 便于挂失，相对安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点包括：①股东权利归属于记名股东;②可以一次或分次缴纳出资;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。
7、在我国现行的金融机构体系中，属于合作性金融机构的有( )。
Ⅰ 农村合作银行
Ⅱ 农村资金互助社
Ⅲ 农村信用合作社
Ⅳ 城市信用合作社
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：A
参考解析：在我国现行的金融机构体系中，合作性金融机构有：农村合作银行、农村资金互助社、农村信用合作社、城市信用合作社。
8、风险规避的种类有( )。
Ⅰ 完全规避风险
Ⅱ 风险损失的控制
Ⅲ 转移风险
Ⅳ 自留风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：风险规避的种类有：完全规避风险、风险损失的控制、转移风险、自留风险。
9、关于国际债券的特征，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 资金来源广、发行规模大
Ⅱ 存在利率风险
Ⅲ 有国家主权保障
Ⅳ 以自由兑换货币作为计量货币
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：国际债券的特征有：资金来源广、发行规模大;存在汇率风险;有国家主权保障;以自由兑换货币作为计量货币。
10、下列关于股票性质的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 股票是有价证券
Ⅱ 股票是设权证券
Ⅲ 股票是资本证券
Ⅳ 股票是物权证券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：股票是有价证券、证权证券、资本证券、要式证券以及综合权利证券。
11、金融期货与金融期权的区别在于( )。
Ⅰ 基础资产不同
Ⅱ 履约保证不同
Ⅲ 现金流转不同
Ⅳ 盈亏特点不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：金融期货与金融期权的区别包括：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同。
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