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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题1
1. 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5 日
B.10 日
C.15 日
D.20 日
2. 若名义利率为 6%，通货膨胀率为 0.5%，则实际利率应为()%。
A.6.5
B.5.5
C.5.25
D.6
3. 按照风险因素划分，金融风险不包括( )。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
4. 全面的风险管理的含义不包括( )。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
5. 下列有关证券除权除息的说法，错误的是( )。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
6.开立证券账户应坚持( )原则。
A.合法性和同一性
B.合法性和真实性
C.同一性和真实性
D.合法性和有效性
7.以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是( )。
A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征
8.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进 X 股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为 10.70 元，时间是 13:35;乙的买进价为 10.40 元，时间是 13:40;丙的买进价为 10.75 元，时间是 13:55;丁的买进价为 10.40 元，时间是 14:00。那么四位投资者交易的优先顺序为( )。
A.甲、乙、丙、丁
B.丙、甲、乙、丁
C.丙、甲、丁、乙
D.丁、乙、甲、丙
9.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，
风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节
10.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模
11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的( )是股票发行价格的最低界限。
A.内在价值
B.账面价值
C.票面金额
D.清算价值
12.优先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权
13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以( )为目的，参与国债期货交易。
A.活跃证券市场
B.套期保值
C.利益输送
D.增加流动性
14.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。
A.36
B.24
C.18
D.12
15.欧洲债券是指( )。
A.借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券
1. 基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的( )。
①独立托管
②保障安全
③组合投资
④分散风险
A.①②
B.②③
C.①②③
D.③④
2.股票市场融资的特点有 )。
①无须退还本金
②可以转让
③可以退股
④保证收益
A.①②
B.①④
C.③④
D.①③
3.金融市场的重要性主要体现在( )。
①促进储蓄—投资转化
②优化资源配置
③风险管理
④宏观调控
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
4.按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括( )。
①金融公司
②非金融公司
③住户
④政府、公共部门
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.①③④
5.下列对现代金融市场的描述中，正确的是( )。
①“大一统”的单一银行体系
②不断完善的金融监管框架和基础设置
③多层次性
④多元性
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④
6.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是( )。
①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行
②利率债风险小于信用债
③铁路总公司发行的债券为信用债
④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
7.我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括( )。
①沪深主板市场
②创业板市场
③全国中小企业股份转让系统
④区域性股权交易市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
8.中国证券监督管理委员会是全国( )的主管部门。
①证券市场
②货币市场
③信托市场
④期货市场
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④
9.下列( )股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
①股份回购
②增发股票
③资本公转转增股本
④股份分割与合并
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
10.下列( )属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。
①公司重大决策参与权
②公司资产收益权和剩余资产分配权
③知情权
④处置权
⑤优先认购权
A.③④
B.①②
C.③⑤
D.①④
11.我国公司获得利润的分配顺序为( )。
①提取法定盈余公积
②提取任意盈余公积
③缴纳企业所得税
④弥补亏损
⑤分配现金股利
A.①②③④⑤
B.③④①②⑤
C.④①②③⑤
D.③①②⑤④
12.证券委托可分为( )。
①柜台委托
②非柜台委托
③线上委托
④线下委托
A.①②
B.①③
C.③④
D.①②③④
13.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有(
①每股收益
②债务担保比率
③杠杆比率
④销售利润率
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④
1.【答案】B
【解析】本题考查基金管理人募集资金的注意事项。基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。故本题选 B 选项。
2.【答案】B
【解析】利用费雪公式的简单版本，名义利率=通货膨胀率+实际利率。因此实际利率=名义利率-通货膨胀率=6%-0.5%=5.5%。
3.【答案】A
【解析】本题考查金融风险的分类。金融风险按照风险因素不同，分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险，不包括经济风险。故本题选 A 选项。
4.【答案】D
【解析】本题考查全面风险管理的含义。全面风险管理的有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理;(2)全部风险的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。全面风险管理的含义不包括全天候的管理。故本题选 D 选项。
5.【答案】C
【解析】本题考查证券除权除息的概念。A 选项说法正确，除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息(现金股利)。B 选项说法正确，除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。C 选项说法错误，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。D 选项说法正确，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额。故本题选 C 选项。
6.【答案】B
【解析】本题考查开立证券账户的基本原则。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。故本题选 B 选项。
7.【答案】A
【解析】中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。
8.【答案】B
【解析】证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。故本题选 B 选项。
9.【答案】C
【解析】实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以 A、B 正确，C 不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。
10.【答案】B
【解析】公开市场业务是中央银行在证券市场上公幵买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买入证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。
11.【答案】C
【解析】票面价值，在股票票面上标明的金额，在初次发行时有一定参考意义。如果以面值作为发行价，称为“平价发行”;如果发行价格高于面值，称为“溢价发行”，溢价款列为公司资本公积金;发行价格低于面值，称为“折价发行”，我国不允许股票折价发行。因此，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选 C 选项。
12.【答案】D
【解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。D 选项：优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。故本题选 D 选项。
13.【答案】B
【解析】2013 年 8 月，中国证监会制订并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易;不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期 货交易。
14.【答案】B
【解析】中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构 24 个月过渡期以达到法规要求。
15.【答案】B
【解析】考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选 B 选项。
1.【答案】A
【解析】证券投资基金的特征包括： 1)集合理财、专业管理(2)组合投资、分散风险(3)利益共享、风险共担(4)严格监管、信息透明(5)独立托管、保障安全 由题干可知，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的独立托管、保障安全。故本题选 A 选项。
2.【答案】A
【解析】本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。
3.【答案】B
【解析】本题主要考查金融市场的重要性。金融市场的重要性主要体现在：促进储蓄—投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。
4.【答案】C
【解析】本题主要考查全球金融体系的主要参与者。
5.【答案】D
【解析】经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。
6.【答案】B
【解析】铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。
7.【答案】A
【解析】考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。
8.【答案】C
【解析】中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。
9.【答案】C
【解析】股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比;增发股票在通常情况下，由于可能
有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的化;资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。
10.【答案】B
【解析】公司重大决策参与权和公司资产收益权和剩余资产分配权是《公司法》规定的普通股股东的基本权利。
11.【答案】B
【解析】企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为：弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。
12.【答案】A
【解析】证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。
13.【答案】B
【解析】考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。
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