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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题2
第1题：保本基金通常将大部分资金投资于( )。
A.股票
B.衍生金融工具
C.货币市场工具
D.与基金到期日一致的债券
答案：D
第2题：下列关于金融债券担保的说法错误的是( )。
A.对于商业银行发行金融债券，没有强制担保要求
B.对于财务公司发行金融债券，可由财务公司的母公司提供相应担保
C.对于财务公司发行金融债券，可由其他非成员单位提供相应担保
D.经中国银监会批准，免于担保的除外
答案：C
第3题：以下关于金融债券的说法错误的是( )。
A.商业银行可以发行金融债券
B.非银行金融机构不可以发行金融债券
C.从广义上讲，中央银行债券也属于金融债券
D.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券不属于金融债券
答案：D
第4题：H股、N股、S股等属于( )。
A.社会公众股
B.境内上市外资股
C.境外上市外资股
D.红筹股
答案：C
第5题：关于证券发行核准制特征，下列描述不正确的是( )。
A.只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券
B.发行公司是国有企业的，可以不用经证券监管机构的批准就可在证券市场上发行证券
C.实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要
D.证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件
答案：B
第6题：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金
答案：C
第7题：目前，凭证式国债完全采用( )，记账式国债完全采用( )。
A.承购包销方式，公开招标方式
B.承购包销方式，承购包销方式
C.公开招标方式，承购包销方式
D.公开招标方式，公开招标方式
答案：A
第8题：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。
A.所有权、使用权
B.债权债务
C.转让权
D.设权
答案：B
第9题：下列关于证券公司债券担保的说法中不正确的是( )。
A.为债券提供保证的，保证应当是连带责任保证
B.为债券提供质押的，质押的财产应当由具有资格的资产评估机构进行评估
C.除非豁免，发行人应当为债券发行提供担保
D.定向发行债券的担保金额应不少于债券本金总额的50%
答案：D
第9题：下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是( )。
10.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是( )。
A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系
【答案】C
【解析】我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。
11.根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，( )是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务
【答案】C
【解析】根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。
12.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是( )。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
【答案】D
【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者要承担偿还责任，因此风险更高，C 说法正好相反。
Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券
Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券
Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券
Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
答案：C
4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是( )。
①证券公司是证券市场的主要参与者
②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
③证券公司是证券市场投融资服务的买方
④本身不是证券市场重要的机构投资者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
4.【答案】D
【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、( )、证券资产管理业务等。
A.委托投资业务
B.资产托管业务
C.证券承销与保荐业务
D.委托贷款业务
5.【答案】C
【解析】A、B、D 属于商业银行业务。
6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是( )。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险
6.【答案】A
【解析】本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项 A 满足，选项 B 和选项 C 属于财产保险公司的扩展类业务，选项 D 属于人身保险公司的基础类业务。
7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。
A.普通型保险
B.健康保险
C.分红型保险
D.投资连结型保险
7.【答案】D
【解析】人身保险公司基础类业务包括普通型保险(人寿保险和年金保险)、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险;扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。
8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是( )。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快
8.【答案】C
【解析】在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。
9.我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是( )。
A.2008 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2017 年
9.【答案】D
【解析】第五阶段为 2017 年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017 年以前金融监管体制为“一行三会”。
10.2018 年 3 月 17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是( )。
①决定组建中国银行保险监督管理委员会
②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围
③中国人民银行的监管职责减少
④使中国银保监会微观职能更为明确
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
10.【答案】B
【解析】2018 年 3 月 17 日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分人中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。
11.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的( )。
①影子银行
②负债管理行业
③互联网金融
④金融控股公司
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
11.【答案】D
【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。
12.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括( )。
①依法制定和执行货币政策
②监管人民币流通
③依法制定和执行财政政策
④监管银行间债券市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.【答案】B
【解析】中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，监管人民币流通;监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理间外汇市场;监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。
13.金融的本质要求是( )。
A.服务于互联网经济
B.更好的发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济
13.【答案】C
考点:作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。
14.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括( )。
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的最后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各银行的黄金储备
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
14.【答案】A
【解析】中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。④管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。
15.以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。
①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件
②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系
③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系
④存款准备金的高低影响货币的供应量
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【解析】
15.【答案】D
【解析】存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应设。
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