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客户经理个人述职 篇1
20xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：
一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好08年的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于08年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司、云南崎峰机电设备有限公司、滇能电力燃料有限公司、云南城投等公司业务的开展工作。
二：加强客户营销，增加客户群体。
自己的'担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。
第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：
第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
客户经理个人述职 篇2
个贷客户经理述职报告
一、岗位背景
作为个贷客户经理，我的主要工作职责是负责与个人客户建立联系，提供个人贷款产品并进行个性化的服务。此外，我还负责分析客户的信用状况、评估风险，并根据需求制定适宜的贷款方案。为了更好地履行岗位职责，我积极参与业务培训，不断提升自身专业能力。
二、工作内容
1. 客户关系维护：
在日常工作中，我与个人客户保持密切联系，了解他们的贷款需求并提供全面的解决方案。通过电话、邮件和面谈等多种方式，我积极主动地与客户沟通，反馈及时而准确。此外，我还定期回访客户，了解他们的贷款使用情况，并对客户的反馈进行记录和整理。
2. 信用评估与风险控制：
为了确保贷款的安全性和风险可控性，我利用贷款申请人提供的材料，对其信用状况进行评估。我严格按照公司的信用评估标准，对申请人的年收入、固定资产、职业稳定性等进行综合评估。同时，我还利用内外部数据及风险模型进行风险控制，确保贷款风险在可控范围内。
3. 制定个性化贷款方案：
针对每个客户的不同需求，我与客户进行深入沟通，了解他们的具体贷款需求。在此基础上，我协调公司内部资源，制定个性化的贷款方案，以满足客户的需求。我注重细节，确保贷款方案的合理性和可操作性。同时，我也积极协调内外部组织，确保贷款审批的流程顺利进行。
三、工作成果
1. 成功建立并维护了一批稳定客户：
通过我的努力，我成功建立了一批稳定的个人贷款客户。这些客户对我的工作给予了高度评价，并多次向其他潜在客户推荐我所在的公司。在此基础上，我积极扩大客户群体，不断拓展业务范围。
2. 提高了贷款审批通过率：
通过深入分析客户的信用状况和需求，我制定了更准确的贷款方案，提高了贷款审批通过率。此外，我注重内外部协调，确保审批流程的顺利进行，有效缩短了客户等待时间。
3. 降低了贷款拖欠率：
在贷款审批过程中，我通过严格的信用评估和风险控制，有效降低了贷款拖欠率。我注重提前预判潜在风险，并采取相应的措施进行风险控制，使得贷款拖欠率得到有效控制。
四、存在问题及改进措施
1. 工作时间安排不合理：
由于客户需求的不确定性和业务压力的增大，导致工作时间安排不合理，容易出现工作超时和无法及时完成工作的情况。为了提高工作效率和质量，我计划进一步提升时间管理能力，合理安排工作时间，并提高任务优先级的把控能力。
2. 个人专业能力有待提高：
随着个贷市场的不断发展，客户需求也在不断变化。我需要加强学习，了解行业最新动态和政策，提高自身的专业知识和技能。同时，我还计划参加更多的专业培训课程，进一步提升自己的业务水平。
3. 业务推广手段有限：
在客户关系维护和业务拓展过程中，我主要依靠个人联系和口碑传播。但我意识到个人的力量是有限的，无法覆盖全部潜在客户。因此，我计划进一步加强广告和宣传等推广手段，提高公司的品牌知名度，吸引更多客户。
五、总结
通过个贷客户经理的工作，我积累了丰富的客户关系维护和风险控制经验，取得了一定的业绩。但在工作中还存在一些问题需要改进。我将以更加积极的态度，进一步提高自身的专业能力和服务意识，为客户提供更优质的贷款服务。我相信，在公司领导和团队的支持下，我能够不断成长和进步，为公司带来更大的价值。
客户经理个人述职 篇3
“赢向未来”客户经理班已经结束甚久，回想起来却仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事的大学生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。so100
“态度决定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。
从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一大收获。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。
还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。
总的说来，“赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为集体荣誉团结协作的组员们；“爱的鼓励”、“龙的呼唤”；真诚的赞美、团队的力量；还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。
最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。在沸水这样的环境中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却可以散发出迷人香味，香浓的滋味令人愉悦。
做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，更满意他人。
客户经理个人述职 篇4
尊敬的领导：
你好！
年初到大客户部报到的情景还历历在目，转眼已将近有一年的时间了。回顾一年的工作，这300多天是在紧张而忙碌、辛劳但充实中渡过的。一年来，我实践了我初到大客户部时的诺言：那就是——以身作则，与大家一起同甘共苦，共同进步。在公司领导的关心帮助下，在兄弟部门的大力支持下，在大客户部全体同仁的共同努力下，大客户部的各项工作都取得了新的.进展，年中被xx大客户部评为营销服务先锋团队，本人也尽心尽职地履行了岗位职责，下面我分三个部分进行述职，请大家批评指正。
一、20xx年主要工作回顾
1、积极参加各项营销活动，主要发展指标超额完成
20xx年，大客户部紧紧围绕业务收入和主要发展指标开展营销、服务和管理工作。x月份业务收入完成x万元，流失率xx%，为xx区大客户部门中最低。固定电话完成xx户，完成全年指标的xx%；宽带完成全年指标的xx%；小灵通完成xx只，主要发展指标超额完成。我们还积极参加公司和市场营销部组织的开门红、全家福营销、宽带提升以及节假日设摊宣传等营销活动，特别是小灵通、宽带阶段性团购任务以及季度冲刺竞赛活动，我们都能及时制订详细的部门考核办法和通报制度，保证了每次营销活动的顺利完成。
为完成上述目标任务，我们一方面抓好主要业务的发展工作，积极开展主动营销，努力激发增量；另一方面抓好保存量工作，伺机策反异网用户，确保存量不流失和少流失。在激增量、