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小伙伴们想参加2017年证券从业考试吗?出国留学网证券从业考试频道为您整理“2017年证券从业笔记：以什么方式投资基金”，希望考友们都能顺利通过证券从业考试!
投资者一旦决定了投资多少资金在某一只基金后，还必须决定以什么方式买基金，是一次就把所有的资金都投入呢?还是一小笔一小笔地分次买入?
投资者要从自己的年龄和收入、投资时间、投资目标、风险承受能力、投资目标、期望回报率等方面出发，权衡选择适合自己的产品。
第一，要注重分散投资。要在银行、保险、资本市场中合理配置资产，不要把所有的鸡蛋放在一个篮子中。
第二，要注重产品选择与风险承受能力和理财目标相匹配。投资者应根据自身所属的类型选择相应的风险等级基金产品。对于年轻人而言，能承担较大的风险，可选择股票型基金;对于中年人，收入比较稳定，但家庭责任比较重，投资时应该在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则，分散风险，尝试多种基金组合;对于老年人而言，应以稳健、安全、保值为目的，可选择货币型和债券型基金这些安全性较高的产品。
第三，要注重选择优秀基金管理公司的产品。并非大的基金管理公司就是好公司，有些小公司同样有优异的业绩表现。
第四，要注重选择入市时机。定时定额是一种好的投资策略，可以合理控制买入成本。对于大额的投资于
股票型基金的决定应该避免在市场过度炒作时作出决策。
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出国留学网证券考试栏目整理“2017证券金融市场基础知识复习笔记：证券投资者”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!
证券市场投资者的概念
证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。证券投资人具有分散性和流动性的特点，可分为机构投资者和个人投资者两大类。
机构投资者和个人投资者
机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等
(1)政府机构。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
(2)金融机构。参与与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、合格境外机构投资者、主权财富基金以及其他金融机构。
(3)企业和事业法人。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获得收益。
(4) 各类基金。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
QFII制度
QFII即合格的境外机构投资者。QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度的引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求国外投资者
若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专业账户投资当地证券市场。
在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并采取国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。
合格的境外机构投资者可以参与新股的发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
社保基金
在大多数国家社保基金分为两个层次，一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
在我国，社保基金主要有两个部分组成，一是社会保障基金，二是社会保险基金。
企业年基金的计算规定
企业年基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。
企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合下列规定;
(1)投资银行活期存款，中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%。
(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%。其中，投资国债的比例不低于基金净资产的20%。
(3)投资股票等权益类产品及投资型保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。同时，规定根据金融市场变...
03-21
出国留学网证券考试栏目整理“证券市场基本法律法规考试笔记：基金管理人的禁止行为”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!
基金管理人的禁止行为
公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他人员不得有下列行为：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益。
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03-21
出国留学网证券考试栏目整理“2017证券市场基本法律法规考试笔记：内幕信息”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!
内幕信息
所谓内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。下列信息皆属内幕信息：
(1)可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。主要包括：(12项)
①公司的经营方针和经营范围的重大变化。
②公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定。
③公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响。
④公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况。
⑤公司发生重大亏损或重大损失。
⑥公司生产经营的外部条件发生的重大变化。
⑦公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动。
⑧持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化。
⑨公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定。
⑩涉及公司的重大诉讼，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效。
公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公司董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施。
国务院监督管理机构规定的其他事项。
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证券从业资格考试题库03-20
本文“证券从业金融基础知识考试笔记：监管机构”由出国留学网证券从业考试网整理而出，希望能帮到你!
证券市场监管的意义
证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。
(1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。
(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。
(3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。
(4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
证券市场监管的原则
要点：依法监管原则
内容：依法监管原则依法监管首先要求“有法可依”，其次，还要做到“有法必依”
要点：保护投资者利益原则
内容：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。国际研究表明，一国或地区投资者保护得越好，资本市场就越发达，抵抗金融风险的能力就越强，对经济增长的促进作用也就越大
要点：“三公”原则
内容：“三公”原则即公开原则、公平原则、公正原则
要点：监督与自律相结合的原则
内容：这一原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。它是世界各国共同奉行的原则
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03-20
出国留学网证券从业考试频道为您整理“2017证券从业金融基础知识考试笔记：金融风险”，希望对广大考生们有帮助!
金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。
金融风险的特征包括：
(1)隐蔽性。
(2)扩散性。
(3)加速性。
(4)不确定性。
(5)可管理性。
(6)周期性。
金融风险的经济结果
1.金融风险对微观经济的影响
(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失。
(2)影响着投资者的预期收益。
(3)增大了交易和经营管理成本。
(4)可能会降低部门生产率和资金利用率。
2.金融风险对宏观经济的影响
(1)可能会引起一国经济增长、消费水平和投资水平的下降;影响着一国的国际收支。
(2)可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降，甚至引起金融市场秩序混乱，对经济产生严重破坏;对宏观经济政策的制定和实施产生重大影响。
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证券从业资格考试报名须知03-20
出国留学网证券从业考试频道为您整理“证券市场基本法律法规考点知识：期货的特征”，希望对广大考生们有帮助!
期货的特征
期货：商品期货 金融期货
期货特征：合约标准化 场所固定化 结算统一化 交割定点化 交易经济化 保证金制度化
商品特殊化
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03-20
出国留学网证券从业考试频道为您整理“证券市场基本法律法规复习笔记：执业行为”，希望对广大考生们有帮助!
一、中国证券业协会诚信管理
下列主题做出了表彰、奖励、评比应计入奖励信息(真实、准确、公正、规范)
1. 证监会及其派出机构
2. 证券业协会、中证资本市场发展监测中心及地方证券业协会
3. 全国性证交所、证券冬季结算机构、产权交易场所
4. 其他省部级以上国家主管机关或协会认可的境内外自律组织
诚信信息的效力期限
1. 基本信息长期有效
2. 奖励信息、处罚处分信息效力期限3年，但因证券期货违法行为处罚、禁入5年
二、证券经纪人与证券公司之间的委托关系
证券公司与证券经纪人之间的法律关系是委托代理关系
证券经纪人是自然人不能使机构或团体
证券经纪人只能是证券公司的代理人而不能是员工或居间人
三、证券公司代销金融产品的，应当在签订合同5个工作日想公司所在地宝贝(证监派出)
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03-20
出国留学网证券从业考试频道为您整理“证券市场基本法律法规复习笔记：证券经纪业务”，希望对广大考生们有帮助!
证券经纪业务
一、 证券经纪业务构成要素
委托人 证券经纪商 证交所 证券交易对象
二、证券经纪业务的特点
业务对象广泛性 证券经纪中介性 客户指令权威性 客户资料保密性
三、经济业务管理制度
对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况进行一次后续评估
对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户回访比例不低于上年末客户总数10%
(不含休眠及终止交易账户)，相关回放资料应当保存不少于3年
证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司及营业部分别报所在地证监局备案。
证券营业部负责人离任的，应审计，违法违规经营问题，应内部追责并报监管机构或司法机关依法处理，2年内违规人员不得转任其他营业部负责人或证券公司同等职务及以上管理人员。
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03-20
出国留学网证券从业考试频道为您整理“2017证券市场基本法律法规复习资料：投资咨询”，希望对广大考生们有帮助!
证券投资咨询
一、 证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告概念及基本关系
证券投资咨询：从事证投咨询机构及人员为证券投资人或客户提供证券投资分析和预测或者建议直接/间接有偿咨询服务活动。
证券投资顾问：为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。证券公司可能就投顾服务收取费用
1. 差别佣金
2. 按资产收取单项顾问费
3. 按服务期收取单项顾问费
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