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2022年的证券从业资格考试将在11月5日和11月6日进行今年的第二轮考试，各位考生在复习备考的过程中是否有感觉到比较大的压力呢？小编为大家整理了2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》易错知识点内容分析，快来看看吧！
资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列材料∶
（1）证券评级机构备案表。
（2）营业执照复印件。
（3）全球法人机构识别编码。
（4）股权结构说明，包括注册资本、股东名单及其出资额或者所持股份，股东在本机构以外的实体持股情况，实际控制人、受益所有人情况。
（5）董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件。【董监高】
（6）主要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、高级管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚、或者因犯罪被剥夺政治权利的声明，以及主要股东、实际控制人，受益所有人的信用报告。【声明+信用报告】
（7）营业场所、组织机构设置及公可治理情况。
（8）独立性、信息披露以及业务制度说明。
（9）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益考虑，合理要求的与证券评级机构及其相关自然人有关的其他材料。
1、上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券场秩序的重大违法行为，且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形；
2、上市公司存在涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的违法行为，情节恶劣，严重损害国家利益、社会公共利益，或者严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形。
（1）资信评级机构从事下列证券市场资信评级业务时，应当按规定向中国证监会备案∶
备案
①经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券。
②在证券交易所或者经中国证监会认可的其他证券交易场所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券，国债除外。
③前两项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构。
④中国证监会规定的其他评级对象。
备案原则
独立、客观、公正和审慎性原则。
一致性
对同一类评级对象评级；或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
（2）评级标准或者工作程序有调整的，应当充分披露。鼓励具备下列条件的资信评级机构开展证券评级业务∶
序号
条件
关键词
①实收资本与净资产均超过人民币2000万元。
均2000万元
②有20名以上证券从业人员，其中10名以上具有3年以上资信评级业务经验、3名以上具备中国注册会计师资格。
20-10-3
③有3名以上熟悉资信评级业务有关的专业知识，且通过资质测试的高级管理人员。
资质-高管-3人
④最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。
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证券从业资格考试的入门考试分为两场，分别是《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。各位考生在复习过程中认为哪一科的复习难度更大呢？快和小编一起来看看2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点内容分析吧！
（1）证券公司风险管理部门的设置与人员配置情况
①设立独立的风险管理部，牵头负责全面风险管理工作。
②针对流动性风险、声誉风险、信息技术风险，指定相关部门负责相关管理工作（流动性风险-财务或资金管理部门；声誉风险-董事会或总经理办公室；信息技术风险-信息技术部门）。
③按专业风险类型划分职能。
（2）证券公司业务部门或分支机构风险管理
证券公司在业务部门、分支机构配置了风控人员，风控人员不得兼任与风险管理职责相冲突的职务，具体负责其权限范围内的风险管理工作，对风险管理政策和制度的执行情况进行监督、检查和报告，履行一线风险管理职责。
（3）证券公司子公司风险管理
证券公司对子公司的风险管理主要包括子公司风险管理负责人任免、风险限额、日常监测、风险报告、子公司重大事项审核或审批、风险考核等方面。
（4）风险管理政策和机制
风险控制制度
各家证券公司均已不同程度地建立了多层级的风险管理制度体系、同时通过稽核、检查和考核等手段保证制度的贯彻执行。
风险限额
①各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好、在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制。
②证券公司建立了超限预警机制、并明确了异常情况的报告路径和处理办法
风险计量
各家证券公司选择风险价值 VaR、违约概率 PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型。
采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险。
风险评估
各证券公司针对新产品新业务，如科创板等，建立了明确的评估、审议流程，风控合规及其他内控部门参与评估审议并独立发表意见。
风险应对
各家证券公司根据风险评估和预警结果，选择与公司风险偏好相适应的风险回避、降低、转移和承受等应对策略，建立了合理有效的资产减值、风险对冲、资本补充、规模调整、资产负债管理等应对机制。
风险报告
证券公司的风险报告分为定期和不定期报告。
定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报、反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向黄事会、经理层提交。部分证券公闭还会编制每周、季度度、半年度风险报告。
不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告。
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2022年的证券从业资格考试即将在两个月之后开始正式考试，各位正在进行着最后阶段备考的考生们对于《金融市场基础知识》部分的知识点内容复习的怎么样呢？小编为大家带来了2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考点分析，快来看看吧！
上市公司出现下列情形之一的，证券交易所决定终止其股票上市：
1在证券交易所仅发行A股股票的上市公司
①连续120个交易日累计股票成交量<500万股；
②连续20个交易日收盘价<1元人民币。
【①OR②满足任一即可决定终止上市】
2在证券交易所仅发行B股股票的上市公司
①连续120个交易日累计股票成交量<100万股；
②连续20个交易日收盘价<1元人民币。
【①OR②满足任一即可决定终止上市】
3在证券交易所既发行A股股票又发行B股股票的上市公司
其A、B股股票的成交量或收盘价同时触及签署第①②项的标准。
4上市公司股东数量
连续20个交易日每日均价低于2000人。
5上市公司市值
连续 20个交易日在交易所的每日股票收盘总市值均低于人民币3亿元。
6其他
证券交易所认定的其他情形。
上市公司出现下列情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：
（1）因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌2个月内仍未改正；【会计差错、虚假记载不改】
（2）未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露；【信息披露不合规】
（3）半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的；【信息披露问题】
（4）因信息披露或者规范运作等方面存在重大缺陷，被证券交易所要求限期改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌2个月内仍未改正；【信息披露问题】
（5）因公司股本总额或股权分布发生变化，导致连续20个交易日不再具备上市条件，在规定期限内仍未解决；
（6）公司可能被依法强制解散；
（7）法院依法受理公司重整、和解和破产清算申请；
（8）证券交易所认定的其他情形。
上市公司出现下列情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示∶
1最近一个会计年度
经审计的净利润为负值且营业收入<1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入<1亿元。
2经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值。
3财务会计报告被出具无...
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2022年的证券从业资格考试即将在两个月之后开始正式考试，各位考生目前正在紧张的备考当中，小编为大家整理了2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点，快来看看吧！欢迎大家阅读本文，关注本站即可获取更多精彩资讯！
公司债券发行的条款设计在教材上共有四点：发行价格、发行方式、信用评级和增信。其中信用评级内容有变化，增信是在旧版教材基础上改写、新增。
（1）信用评级
资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的，应当符合以下规定或约定∶
①将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告；
②公司债券的期限为1年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布1次定期限踪评级报告；
③应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因案，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易场所报告。
（2）增信
①对公司债券发行没有强制性担保要求。
②发行人可采取内外部增信机制、偿债保措施，提高偿债能力，控制公司债券风险。方式：第三方相保、商业保险、资产抵押、质押担保、限制发行人债务及对外担保规模、限制发行人对外投资规模、限制发行人向第三方出售或抵押主要资产、设置债券回售条款等。
上市公司出现下列情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：
（1）因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌2个月内仍未改正；【会计差错、虚假记载不改】
（2）未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露；【信息披露不合规】
（3）半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的；【信息披露问题】
（4）因信息披露或者规范运作等方面存在重大缺陷，被证券交易所要求限期改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌2个月内仍未改正；【信息披露问题】
（5）因公司股本总额或股权分布发生变化，导致连续20个交易日不再具备上市条件，在规定期限内仍未解决；
（6）公司可能被依法强制解散；
（7）法院依法受理公司重整、和解和破产清算申请；
（8）证券交易所认定的其他情形。
1、入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
2、各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。
入门资格考试题型均为选择题，分为选择题和组合型选择题，考试题量为100题。考试采取闭卷机考...
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随着2019年即将逝去，新的2020年即将到来，同时对于要参加证券从业资格证考试的考生同样也是一个新的开端，在即将投入到证券从业资格考试的大军中，首先要对于证券从业资格考试有所了解，证券从业资格考试有两个科目其中分别是《证券市场法律法规》和《金融市场基础知识》，这两个科目中法律法规科目较为简单，而基础知识则是大家较为烦恼的科目，为了帮助考生能够更好的备考证券从业资格考试，下面出国留学网小编就教大家如何去备考证券从业资格《金融市场基础知识》科目，让我们一起来看看吧！
一、了解《金融市场基础知识》
《金融市场基础知识》科目内容主要是为了介绍金融市场体系，了解证券市场参与主体以及掌握股票市场以及介绍基金及衍生品等，该科目在考试当中题较为灵活和细致，很多题型往往会在意想不到的情形做题，这就需要考生在平时多去归纳和总结常考的知识点，尽量让自己做到灵活细致！
二、《金融市场基础知识》的备考建议
对于《金融市场基础知识》科目的备考，小编认为首先要制定一个合理的备考计划，对于每天需要学习什么章节，学习多久，需要掌握多少知识点以及刷多少题尽量要有明确的安排，在安排合理的学习任务之后，一定要坚定不移的去执行，尽量避免出现“三天打鱼两天晒网”的现象，因为一旦学习断开就会减少学习的惯性，对于后续的备考同样会产生一定的影响。
其次通读大纲同样很重要，大纲代表着考试的范围和考试知识点侧重点，所以对于通读一遍对于整体的备考情况来说是非常有利的，需要考生再次上面多多加以重视！
再者，多做题多总结在对于备考《金融市场基础知识》同样是非常重要，因为做题的本质是为了加深对于知识点的记忆和理解，当考生对于知识点掌握的足够多的时候，利用刷题很容易将知识点进行融会贯通，其次《金融市场基础知识》总体来说还是一个记忆型的科目，利用刷题可以加深记忆也可以筛选出一些没有记住的知识点，此时考生可以利用错题本将这些记住，在复习末期进行查漏补缺的时候相信能够起着非常重要的作用，这里也需要考生格外重视！
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为了帮助考生能够更好的去备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十四】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点3：金融市场的重要性及分类
(一)促进储蓄一投资转化
(二)优化资源配置
(三)反映经济状态——“晴雨表”
(四)宏观调控
分类：根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。
常见的分类标准主要有以下几种：
(—)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场
(二)按交易工具分为债权市场和权益市场
(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场
(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场
(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场
(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场
(七)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场
考点2：直接融资与间接融资
根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
(一)直接融资
1.直接融资的定义
直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点
(1)直接性。(2)分散性。(3)融资的信誉有较大的差异性。(4)部分融资方式具有不可逆性。(5)融资者有相对较强的自主性。
3.直接融资的方式
常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。
(1)股票市场融资。(2)债券市场融资。(3)风险投资融资。(4)商业信用融资。
除此之外，民间借贷也是直接融资的一种。民间借贷是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。
以上直接融资方式均需要借助一定的金融工具,以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响
第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
(二)间接融资
1.间接融资的定义
间接融资主要代表机构是商业银行，主要通过存款形式，或购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券。
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证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十三】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点8：中国金融市场的历史、现状及影响因素
(一)新中国成立以来我国金融市场的发展历史
1.1949〜1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系
2.1979〜1983年：多元混合型金融体系
3.1984〜1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成。
4.1994〜2003年：逐步改革和完善的市场化金融体系
5.2004〜2011年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系。
6.2012年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系。
(二)我国金融市场的发展现状
1.货币市场
我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立。
中国人民银行于2007年开始试运行上海银行间同业拆借利率(Shibor)。
2.债券市场
我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。
下面四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算：
上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司;
深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司;
银行间市场对应于中央国债登记公司;
国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。
我国债券市场发行债券包括利率债和信用债。
2017年，我国债券市场运行特点包括：
第一，债券市场产品创新丰富
第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进，包括完善债券市场发行管理制度，健全债券市场交易制度，强化地方债务管理规范，加强金融基础设施建设，发布债券市场新指数。
第三，债券市场扩大开放，包括建立内地与中国香港债券市场互联互通机制，债券评级市场对外开放。
第四，信用风险事件有所减少。
3.股票市场
我国多层次股票市场体系初步形成。我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。
我国股票市场参与主体日益成熟。我国股票市场投资者群体包括个人投资者，证券投资基金以及其他机构投资者。
我国股票市场对外开放程度不断加深。
4.外汇市场
外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成。
5.黄金市场
2002年10月，上海黄金交易所正式运行。
中国黄金市场目前初步形成了...
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为了帮助考生能够更好的去备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【十二】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点13：证券发行人
(一)政府和政府机构
(二)企业(公司)
1、企业(公司)直接融资的方式
股票融资——自有资本
债券融资——借入资本
2.上市公司融资的途径
(1)上市公司首次融资的途径。
首次公开发行股票(IPO)。
(2)上市公司再融资的途径：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。
(三)金融机构
金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。
考点12：证券市场融资活动
(一)证券市场融资活动的概念与方式
概念：资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
方式：股票融资、债券融资、投资基金
(二)证券市场融资活动的特征
(1)证券市场融资是一种直接融资。
(2)证券市场融资是一种强市场性的融资活动。
强市场性：在一个公开和广泛的市场范围内，由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖。
弱市场性：银行信贷、商业票据融资等双边协议形式。
(3)证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。
证券中介机构：证券公司、证券交易所、证券登记结算公司等
考点11：多层次资本市场的主要内容
多层次资本市场：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷品市场;广义的资本市场还包括期货市场。
(一)场内市场
1.场内市场的定义
2.我国的场内交易市场
(1)主板市场(包含中小板市场)。
“宏观经济晴雨表”。上海证券交易所于1990年12月19日正式营业;深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。
2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。
为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台。
中小企业板块的总体设计...
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考点18：证券公司的主要业务
(一)证券经纪业务
在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
(二)证券投资咨询业务
证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务。
(三)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务
财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。
(四)证券承销与保荐业务
证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
(五)证券自营业务
证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。
(六)证券资产管理业务
证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的客户资产管理业务资格。投资主办人不得少于5人，且须具有3年以上从业经历，并通过中国证券业协会的注册登记。
证券公司依法可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
(七)融资融券业务
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类。
证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。
证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。
(八)证券公司中间介绍业务
证券公司中间介绍业务：是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
(九)私募投资基金业务和另类投资业务
1.设立要求
2.业务范围
私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务。
证券公司另类子公司从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务，不得从事投资业务之外的业务。
考点17：证券公司概述
(一)证券公司的基本概念
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考点23：证券市场监管的意义和原则
(一)证券市场监管的意义
1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要
2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
(二)证券市场监管的原则
1.依法监管原则
2.保护投资者利益原则
3.“三公”原则：公平、公正、公开
4.监督与自律相结合的原则
考点22：证券登记结算公司
2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，这标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
(一)证券登记结算公司的设立条件
自有资金不少于人民币二亿元;
(二)证券登记结算公司的职能
(三)证券登记结算制度
1.证券实名制
2.货银对付的交收制度
3.分级结算制度和结算参与人制度
4.净额结算制度
5.结算证券和资金的专用性制度
考点21：中国证券业协会
(一)中国证券业协会的性质
中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
(二)中国证券业协会的组织机构
中国证券业协会的最高权力机构是会员大会，理事会为其执行机构。
(三)中国证券业协会的宗旨
(四)中国证券业协会的历史沿革
(五)中国证券业协会的职责
(六)中国证券业协会的自律管理职能
考点20：证券交易所
证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。
组织机构由会员大会、理事会、监事会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成。
1.会员大会
会员大会每年召开一次，会员大会应当有三分之二以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。会员大会结束十个工作日内，证券交易所应当将...
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