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2020初级银行从业风险管理考点

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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总

04-18

标签： 初级银行从业考试 初级银行从业考试考点 2020初级银行从业风险管理考点

　

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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总
12020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【一】
22020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【二】
32020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【三】
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与2020初级银行从业风险管理考点相关的银行专业资格考试备考辅导

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【七】

04-18

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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【七】

　　考点：主要业务操作风险控制

　　一、柜台业务

　　特点：是最容易引发操作风险的业务环节

　　范围：账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理

　　控制措施：

　　完善规章制度和业务操作流程，细化操作细则

　　加强业务系统建设，尽可能纳入系统处理

　　加强岗位培训，特别是新业务新产品培训

　　强化一线实施监督检查

　　二、法人信贷业务

　　特点：是我国银行最重要的业务种类之一

　　范围：贷款、贴现、银行承兑汇票业务

　　流程：评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理

　　2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【二】

　　考点:反洗钱管理

　　一、洗钱与反洗钱

　　1、概念

　　洗钱：运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把违法资金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行为和过程

　　反洗钱：预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

　　2、洗钱的三个阶段

　　放置阶段

　　离析阶段

　　融合阶段

　　3、洗钱的主要方式

　　隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

　　频繁进行资金转移掩盖非法来源

　　利用复杂金融交易逃避银行关注

　　4、反洗钱的内涵

　　反洗钱

　　反恐怖融资

　　反扩散融资

　　二、商业银行反洗钱管理体系

　　1、反洗钱组织组织架构

　　2、反洗钱制度体系

　　3、反洗钱内部监督体系

　　4、反洗钱内部考核体系

　　2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【三】

　　考点：流动性风险概述

　　一、流动性的概念

　　银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满

　　足资产增长或履行到期债务的能力

　　二、流动性分类

　　资产流动性

　　负债流动性

　　表外流动性：通过资产证券化、...

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与2020初级银行从业风险管理考点相关的银行专业资格考试备考辅导

2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【一】

04-01

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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【一】

　　考点：风险、收益与损失

　　一、风险的定义与特征

　　1.定义

　　风险：未来结果出现收益或损失的不确定性

　　2.特征

　　(1)未来

　　(2)不确定性

　　(3)与收益和损失的关系

　　高风险高收益，低风险低收益

　　二、风险与收益

　　三、损失的分类

　　1.预期损失(Expected Loss,EL)

　　基于历史数据分析可以预见，通常为一定历史时期内损失的平均值或中间值

　　2.非预期损失(Unexpected Loss,UL)

　　利用统计方法计算出的对预期损失的偏离，是难以预见到的较大损失

　　3.灾难性损失(Stress Loss,SL)

　　四、各类损失的应对

　　1.预期损失(Expected Loss,EL)

　　提取损失准备金、冲减利润

　　2.非预期损失(Unexpected Loss,UL)

　　资本金

　　3.灾难性损失(Stress Loss,SL)

　　商业保险、限制业务

　　2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【二】

　　考点：商业银行风险的主要类别

　　一、信用风险

　　(一)定义

　　债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险

　　(二)来源

　　1、债务人未能如期偿还债务(违约风险)

　　2、履约能力不足导致信用质量下降，引致资产价格降低

　　(三)结算风险

　　特殊的信用风险

　　交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险(1974 年赫斯塔特银行)

　　二、市场风险

　　(一)分类

　　1、利率风险

　　商业银行的资产主要为金融资产，利率变化导致资产价值的变化，从而影响安全性、流动性和效益性。

　　2、汇率风险

　　3、股票风险

　　4、商品风险

　　(二)系统性风险特征

　　市场风险来自所属经济体系难以通过在自身经济体内的分散化投资完全消除国际金融机构通过分散投资于多国金融市场降低风险数据充分且易于计量

　　三、操作风险

　　(一)定义...

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