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04-20
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十四】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理
一、证券投资者保护基金的来源
(一)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金
(二)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金(由结算机构代收)
(三)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
(四)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
(五)国内外机构、组织及个人的捐赠
(六)其他合法收入。
二、证券投资者保护基金的使用
(一)证券公司被撤销、被关闭、破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
(二)国务院批准的其他用途。
三、证券投资者保护基金的监督管理
(一)中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用
(二)财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督
(三)中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金合规使用情况进行检查监督
(四)基金公司董事会制定保护基金公司日常运营费用具体支取范围、标准及预决算并报财政部审批
(五)基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。
例题
证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由( )代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会
答案：B
解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。
考点：证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段
一、我国指导证券市场健康发展的方针
法制、监管、自律、规范
二、证券市场监管的意义和原则
(一)证券市场监管的意义
1. 加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要
2. 加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
3. 加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
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考点：证券服务机构的法律责任和市场准入
一、证券服务机构的法律责任
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。
二、市场准入及退出机制
(一)对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定
(二)我国《证券法》还授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权(三)证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，可暂停或者撤销其证券服务业务的许可
例题
证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人，上市公司承担( )。
A.首要赔偿
B.连带赔偿
C.补充赔偿
D.比例赔偿
答案：B
解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。故本题选B选项。
考点：证券交易所的定义、特征及主要职能
一、证券交易所的定义
(一)证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，它是整个证券市场的核心
(二)证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格
(三)证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人
二、证券交易所的特征
(一)有固定的交易场所和交易时间;
(二)参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易;
(三)交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;
(四)通过公开竞价的方式决定交易价格;
(五)集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;
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04-18
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考点：合格境内机构投资者的概念与特点
一、概念
合格境内机构投资者(QDII)制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场，其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。
二、QDII制度在中国证券市场上的特点
(一)合格境内机构投资者的资格认定较为严格
1. 基金管理公司
(1)净资产不少于2亿元人民币
(2)经营证券投资基金管理业务达2年以上
(3)在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
2. 证券公司
(1)净资本不低于8亿元人民币
(2)净资本与净资产比例不低于70%
(3)经营集合资产管理计划业务达1年以上
(4)最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
考点：企业和事业法人类机构投资者的概念与特点
企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
例题
以下关于企事业法人机构投资者的说法中，错误的是( )
A.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资
B.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股
C.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场
D.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资
答案：D
解析：事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，所以D选项错误。
考点：基金类投资者的概念、特点及分类
一、证券投资基金
证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
01-28
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考点：直接融资与间接融资的概念、特点和分类
一、概念（资金盈余者与资金需求者资金融通）
直接融资 | 间接融资 |
1.直接与资金需求单位协议 |
01-28
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考点：全球金融体系的主要参与者
一、金融公司
(一)存款吸收机构
1.概念
通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位
2.分类
(1)商业银行
(2)其他存款吸收机构(储蓄银行、开发银行、信用合作社等)
(二)中央银行
是国家金融机构，是控制金融体系的关键，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。
(三)其他金融公司
1.保险公司
2.养老基金等
二、非金融公司
是金融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的机构实体
三、住户
也是金融公司的顾客，包括由个人组成的小集团或单独生活的个体
四、为住户服务的非营利机构
政府部门控制和提供资金支持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。
五、广义政府
在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位
六、公共部门
包括广义政府、中央银行和作为公共公司(受政府部门控制的非金融或金融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。
例题
下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。
Ⅰ.储蓄银行 Ⅱ.开发银行
Ⅲ.中央银行 Ⅳ.商业银行
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案： B
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球金融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银行、开发银行和商业银行。Ⅲ项不符合题意，中央银行是国家金融机构，是控制金融体系的关键方面，并不属于存款吸收机构。故本题选B选项。
考点：全球金融市场的形成及发展趋势
一、金融市场的形成
(一)有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
(二)15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖
(三)16世纪的里昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进行交易的是国债
(四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创...
01-28
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考点： 我国金融市场的监管架构
一、我国金融监管体制的演变
(一)体制变革
1. 变革前——“一行三会”
(1)中国人民银行
(2)证监会
(3)银监会
(4)保监会
2. 变革后——“一委一行两会”
(1)国务院金融稳定发展委员会
(2)中国人民银行
(3)证监会
(4)中国银行保险监督管理委员会
(二)演变阶段
1.第一阶段：1992年以前——中国人民银行集中统一监管
2.第二阶段：1992年到1997年——国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，务院证券委员会负责指导、监督和归口管理中国证监会。
3.第三阶段：1998年到2008年—— “一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立
4.第四阶段：2009年到2016年——金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革
5.第五阶段：2017年以来——金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段
例题
中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括( )。
Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会
Ⅱ.中国人民银行
Ⅲ.原中国银监会
Ⅳ.中国银保监会
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：本题考查我国金融监管体制的演变。中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。故本题选B选项。
考点：我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况
一、我国银行业的基本情况(2018年底——新修正)
(一)4家特殊金融机构(政策性银行等)
(二)76家银行
(三)134家城市商业银行
(四)3943家农村金融机构
(五)117家银行附属机构(金融租赁公司等)
(六)4家金融资产管理公司、5家货币经纪公司、14家其他金融机构
(七)253家企业集团财务公司
二、我国证券业的基本情况
截至2018年底，国内共有证券公司...
01-28
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考点：金融机构直接融资的特点
一、金融机构直接融资的定义
(一)我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券
(二)股份制金融机构发行的股票并没有被定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票
二、特点
(一)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
(二)金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让
(三)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税
(四)金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息
(五)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
(六)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用
例题
以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是( )
A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
B.我国金融债券的发行对象主要为个人
C.金融债券的利息以复利计算
D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
答案：C
解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。
考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径
一、上市公司首次融资的途径——IPO
(一)上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市
(二)发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市
二、上市公司再融资的途径
(一)向原股东配售股份，简称配股
(二)向不特定对象公开募集股份，简称增发
(三)发行可转换公司债券
(四)非公开发行股票，也被称为定向增发
例题
公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指( )。
A.首次公开发行股票
B.增发
C.定向增发
D.配股
答案：D
解析：A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。
B选项不符合题意，增发是指上市公...
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考点：合格境外机构投资者的概念与特点(熟悉)
一、概念
合格境外机构投资者(QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。其实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。
二、中国对QFII的要求
(一)符合有关条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场
(二)取得国家外汇管理局额度批准
(三)不再对单家机构设置统一的投资额度上限
(四)基础额度内的额度申请采取备案管理，超过基础额度的，才需外汇局审批
(五)对QFII投资本金不再设置汇入期限要求
(六)QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%
(七)总额度为3000亿美元
三、QFII制度在中国证券市场上的特点
(一)合格境外机构投资者资产规模等条件要求严格(均为大于等于)
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