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出国留学网理财规划师考试栏目整理“2017年三级理财规划师(基础知识)试题及答案”希望帮助到广大考生，如果您还想了解更多相关讯息，请继续关注我们网站的更新!
2017年三级理财规划师(基础知识)试题及答案
1. 如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红方式上可以选择( )的分红模式，因为这样可以节省费用.
(A)现金分红
(B)分红再投资
(C)后端收费
(D)基金转换
【答案】B
2. 实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为( )美元或其他等值外币;费率一般为( )。
(A) 500 0.5%
(B) 100 1 %
(C) 500 1 %
(D) 500 1 . 5 %
【答案】A
3. 股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险，以下选项中( )不属于股指期货的特有风险.
(A)信用风险
(B)基差风险
(C)标的物风险
(D)合约品种差异造成的风险
【答案】A
4. 通常情况下，当美国采取宽松的货币政策时，货币供给增加，利率下降，则黄金价格与原油价格( )。
(A)均上涨
(B)均下跌
(C)同方向变化，但不能确定涨跌
(D)无法判断价格趋势
【答案】A
5. 在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括( )。
(A)管理受托人
(B)操作受托人
(C)保管受托人
(D)交易受托人
【答案】D
6. 退休养老规划首先要考虑的问题是( ) ，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。
(A)预期寿命
(B)通货膨胀率
(C)当地上年度社会平均工资水平
(D)资本利得税率
【答案】A
7. 国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满( )周岁，女年满( )周岁。
(A) 55 50
(B) 55 55
(C) 50 45
(D) 50 50
【答案】C
8....
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出国留学网理财规划师考试栏目精心整理“2016年三级理财规划师《基础知识》测试题及答案”希望可以帮助到广大考生!如果您还想了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!
2016年三级理财规划师《基础知识》测试题及答案
1、小张2008 年申请了 20 年期商业住房贷款，但由于家庭收入有限，还款压力很大，计划向银行申请延长贷款，则他最长可以延长( )年的贷款。
A、5
B、10
C、20
D、30
2、按照国际惯例，住房消费价格常常是用( )价格来衡量的，而对于自有住房的价格则用( )来衡量。
A、租金评估价格
B、交易价格评估价格
C、租金隐含租金
D、评估价格隐含租金
3、 随着房价的上涨，小何一直在租房与买房之间犹豫不决，以下不作为购房或租房决策影响因素的是( )
A、房租上涨率
B、房价上涨率
C、利率水平
D、需偿付的房贷利息
4、某客户计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，下列四种还款方式中， ( )的利息额最大。
A、等额本息还款法
B、等额本金还款法
C、等额递增还款法
D、等额递减还效法
5、小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )
A、 20 年
B、 25 年
C、30 年
D、房屋剩余使用寿命
6、存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的( )储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币( )元。
A、活期 50
B、定期 5000
C、活期 10000
D、定期 10
7、小王购买了l万元的某货币市场基金，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，以下不属于货币市场基金投资标的的是( ) .
A、1年以内的大额存单
B、期限在1年以内的债券回购
C、可转换债券
D、剩余期限在397天以内的债券
8、 某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是七日年化收益率;二是每万份基金单位收益。影响货币市场基金收益率的主要因素不包括( )
A、通货膨胀趋势
B、利率因素
C、规模因素
D、收益率趋同趋势
9、根据 《银行卡业务管理办法》及《客户协议 》，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从( )之日起支付利息。
A、上期还款截止
B、本期实现透支
C、本期对殊单发出
D、本期首次刷卡
10、小李因资金周转困难，计划将汽车章去典当一般来说，汽车送去典当时要“四...
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出国留学网理财规划师考试栏目分享“2016理财规划师《基础知识》模拟试题及答案”，欢迎广大考生前来参考学习，获取更多信息请继续关注我们网站的更新!出国留学网将竭诚为广大考生服务!
2016三级理财规划师《基础知识》模拟试题及答案
1、现金股利支付率是反映企业筹资与支付能力的指标之一。下面对于现金股利支付率的理解错误的是( )。
A、现金股利支付率=现金股利或分配的利润/经营现金净流量
B、该比率越高，企业支付现金股利的能力越强
C、这一比率反映本期经营现金净流量与现金股利(或向投资者分配利润)之间的关系
D、传统的股利支付率反映的是支付股利与净利润的关系，而按现金净流量反映的股利支付率更能体现支付股利的现金来源及其可靠程度二、多项选择题
【答案】B
2、利润表是指总括反映企业在某一会计期间内经营成果的一种会计报表。以下关于其基本特点的叙述，错误的是( )。
A、利润表反映了企业一定期间经营成果
B、企业应按收付实现制填制利润表
C、利润表有利于管理者了解本期取得的收入和发生的产品成本、期间费用及税金
D、利润表能够反映企业利润的构成及实现
【答案】B
3、资金的时间价值是指资金在使用过程中随时间推移而发生的增值，以下有关资金时间价值的说法错误的是( )。
A、时间价值产生于生产领域、流通领域和消费领域
B、时间价值产生于资金运动之中，只有运动着的资金才能产生时间价值
C、只有当资金进入社会资金流通过程中，参与社会生产过程中，资金才会随时间的推移而增值
D、时间价值的大小取决于资金周转速度的快慢，时间价值与资金周转速度成正比
【答案】A
4、债权人对于企业偿债能力十分重视，以下指标中反映企业偿债能力的有( )。
A、流动比率
B、速度比率
C、现金比率
D、存货周转率
【答案】ABC
5、资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。资产具有以下几个方面的特征( )。
A、资产的实质是经济资源
B、资产是由过去的交易或事项形成的
C、资产的目的是未来为了某个会计主体带来经济利益
D、资产必须是企业拥有或能够加以控制的经济资源 E、资产是可以用货币来计量的
【答案】ABCDE
6、杜邦财务分析体系中，权益是一个十分重要的概念。权益乘数可以表述为以下计算公式( )。
A、权益乘数=平均资产/平均所有者权益
B、权益乘数=1/(1-资产负债率)
C、权益乘数=资产/所有者权益
D、权益乘数=总资产平均占用额/权益平均余额 E、权益乘数=1+资产负债率
【答案】ABC
7、现金流量结构分析是指同一时期现金流量表中不同项目间的比较与...
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2016年下半年的理财规划师考试马上就要开始了，出国留学网理财规划师栏目为大家整理“2016年三级理财规划师基础知识每日一练(10.31)”，预祝大家取得理想成绩哦!
1.P2 1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格的标价方法叫( )。
A.直接标价法 B.间接标价法
C.基础汇价法 D.套算汇价法
2.跨国中央银行制度是指两个或两个以上的国家设立共同的中央银行。通常是由参加某一货币联盟的国家共同设立。在全球影响最为深远的是1998年7月成立的欧洲中央银行，以下不属于欧洲中央银行的基本任务的是( )。
A.确定和实施经货联盟的货币政策
B.管理外汇业务
C.推行统一的财政政策
D.持有和管理欧元区’国家的官方外汇储备
3.金融市场是指货币资金融通和金融资产交换的场所，广义的金融市场不包括( )。
A.货币市场 B.有色金属市场
C.外汇市场 D.黄金市场
4.“汇率”是用一种货币表示另一种货币的价格，其数值的大小要受到外汇市场上货币供需状况的影响，在间接标价法下，当外国货币数量减少时，则( )。
A.本国货币汇率上浮 B.外国货币汇率下浮
C.本币汇率下浮 D.无法确定
5.一国的国际收支状况是导致该国汇率变化的最直接因素，当一国国际收支出现顺差时，以下说法错误的是( )。
A.外汇供应相对增加 B.本币汇率上升
C.本币供应相对增加 D.出口商品的竞争力降低
6.国际收支顺差是一国国际收支不平衡的一种表现形式，会对经济生活产生影响。如果一国出现持续性的国际收支顺差，则可能会导致或加剧( )。
A.通货紧缩 B.国内资金紧张
C.经济危机 D.货币对外贬值
7.国际金融业务中经常会涉及欧洲货币以及欧洲货币市场，以下对于它们的理解正确的是( )。
A.欧洲货币就是境外货币，即外币
B.欧洲货币市场中的“欧洲”不是一个地理概念
C.欧洲货币市场上的欧洲银行是指位于欧洲的银行
D.欧洲货币市场上的交易客体即为欧洲各国发行的金融工具
8.欧洲短期信贷市场业务中银行同业拆放业务大量使用的同业拆放利率是( )。
A.SIBOR B.LIBOR
C.HIBOR D.FIBOR
9.现钞买入价和外汇买入价的关系为( )。
A.现钞买人价高于外汇买入价
B.现钞买入价等于外汇买入价
C.现钞买入价低于外汇买人价
D.两者无必然联系
10.外汇交易人在买人一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为外汇( )。
A.套利交易 B.择期交易
C.掉期交易 D.套汇交易
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2016年下半年的理财规划师考试马上就要开始了，出国留学网理财规划师栏目为大家整理“2016年三级理财规划师考试国际收支的基本内容”，预祝大家取得理想成绩哦!
国际收支是在一定时期内(通常为一年)一国居民与世界其他国家居民之间的全部经济交易的系统记录，进行国际收支统计的主要目的是使政府当局了解本国的国际债权债务地位，从而为制定货币政策提供信息。
国际收支的特点包括：①国际收支记录的是对外往来账户，是居民与非居民的交易，其系统地记录了包括涉及货币收支的对外往来，也包括未涉及货币收支的对外往来。②国际收支是一个流量的概念。流量是一定时期内发生的变量变动的数值。③国际收支是个事后的概念，是对已发生事实进行的记录。
国际收支平衡表由三部分组成：一是经常项目;二是资本与金融项目;三是错误与遗漏项目，该项目是为了使国际收支平衡表借方和贷方平衡而人为设立的一种平衡项目。经常项目是指货物、服务、收入和经常转移，该项目在一国的国际收支中占据最基本、最重要的地位，包括居民和非居民间发生的所有涉及经济价值的交易，主要有商品、服务、收入和经常转移四个子项目。资本项目反映资产在居民与非居民之间的转移，它由资本转移和非生产、非金融资产交易两部分组成。资本转移是指涉及固定资产所有权的变更及债权债务的减免等导致一方或双方资产存量发生变化的转移项目。金融项目反映的是居民和非居民之间投资与借贷的增减变化，它由直接投资、证券投资、其他投资和储备资产四部分构成。 .
金融监管的发展趋势
从风险性指标来看，在金融业发展的初期，分业经营相对于混业经营具有很大优势。从效率性的指标来看，混业经营相对于分业经营的优势是显而易见的，对于整个金融行业而言，混业经营模式能够鼓励竞争，限制垄断。由于在混业经营模式下，商业银行的经营范围完全放开，银行与其他金融机构可以自由地参与整个金融市场的竞争，而竞争有利于优胜劣汰，有利于提高效率。在金融业发展的过程中，风险性指标和效率性指标存在着一定程度的矛盾，因此，要发挥混业经营在效率方面的优势，必须加强对金融风险的控制。一个国家选择怎样的经营模式是由该国金融发展水平和金融监管机构的监管能力决定的。
我国是银监会、证监会和保监会共同负责金融监管的金融监管格局。
银监会负责统一监督管理全国银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。履行如下职责：①制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法。②审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。③对银行业金融机
构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。④审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。⑤负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。⑥负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。⑦会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。⑧国务院规定的其他职责。
证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理。履行如下职责：①研究和拟定证券、期货市场的方针政策、发展规划;起草证券、期货市场的有关法律、行政法规：制定有关证券、期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权或核准权。⑦依法监管股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和结算;批准企业债券的上市：监管上市国债和企业债券的交易活动。③依法监管境内期货合约的上市、交易和清算：监管境内机构从事境外期货业务。④依...
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2016年下半年的理财规划师考试马上就要开始了，出国留学网理财规划师栏目为大家整理“2016年三级理财规划师高频考点：分析客户现金需求”，预祝大家取得理想成绩哦!
一、现金规划需要考虑的因素
(一)对金融资产流动性的要求
1、交易动机
家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。
2、谨慎动机或预防动机
谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。如个人为应对可能发生的失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及等价物。如果说现金及现金等价物的交易需求产生是由于收入与支出间(缺乏同步性)，那么现金及现金等价物的预防动机则归因于未来收入和支出的(不确定性)。
(二)持有现金及现金等价物的机会成本
通常来说，金融资产的流动性与收益率呈反方向变化，高流动性意味着收益率较低。由于(机会成本)的存在，持有收益率(较低)的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会。
二、流动性比率
现金与现金等价物是流动性最强的资产。
流动性比率=流动性资产/每月支出
资产的流动性与收益性通常呈反比，即流动性较强的资产收益性较低，而收益性较强的资产其流动性往往欠佳。
对于那些工作缺乏稳定、收入无保障的客户来说，资产的(流动性)显然重要得多，因此助理理财规划师应建议其流动性比率保持较高的流动性比率。通常情况下，流动性比率应保持在3左右。
编制家庭收入支出表需要遵循的原则是真实可靠原则、充分反应原则、明晰性原则。
理财规划师在确定现金及现金等价物的额度时，可以将该额度确定在个人或家庭每月支出的(3-6倍)左右。
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出国留学网理财规划师栏目为大家整理“2016三级理财规划师《基础知识》高频考点”，希望对大家有所帮助!
1、职业技能的特点：a、时代性 b、专业性c、层次性、4综合性
2、职业技能的作用：a、职业技能是企业发展生产经营活动的前提和保证;b、职业技能关系到企业的核心竞争力;c、职业技能是就业的保障;d、职业技能有助于增强竞争力;e、职业技能是履行职业责任、实现自身价值的手段
3、职业技能有效发挥需要职业道德保障：a、职业道德对职业技能具有统领作用;b、职业道德对职业技能的发挥具有支撑作用;c、职业道德对职业技能的提高具有促进作用
4、提高职业技能的途径：a、脚踏实地;b、勇于进取;c、与时俱进
5、职业道德修养的重要性：a、加强职业道德修养有利于职业生涯的拓展;b、加强职业道德修养有助于职业境界的提高;c、加强职业道德修养有利于个人成才
6、从业人员的职业道德修养，需要注意以下几点：a、加强职业道德修养，要端正职业态度;b、加强职业道德修养要强化职业情感;c、加强职业道德修养要注重历练职业意志
7、文明礼让是做人的起码要求，也是个人道德修养境界和社会道德风貌的表现
8、市场经济环境下的职业道德应该讲法治、讲诚信、讲效率、讲公平
9、市场经济环境下的职业道德内含着为人民服务的道德要求
10、人在职场----敬业的重要性：a、敬业是从业人员在职场立足的基础;b、敬业是从业人员事业成功的保证;c、敬业是企业发展壮大的根本
11、敬业作为一种职业精神，是职业活动的灵魂，是从业人员的安身立命之本
12、敬业包含四层含义：a、恪尽职守 b、勤奋努力 c、享受工作 d、精益求精
13、敬业的特征:主动、务实、持久
14、敬业的要求：a、强化职业责任;b、坚守工作岗位; c、提高职业技能
15、人在职场----诚信的重要性：
诚信关系着企业的兴衰：a、诚信是企业形成持久竞争力的无形资产;b、诚信是企业树立良好形象的需要;c、诚信是企业组织绩效的保证
诚信是个人职业生涯的生存力和发展力：a、遵守诚信之规是人的社会化的需求;b、遵守诚信之规是人们谋求职业的需求;c、遵守诚信之规是人们职业发展的需求
16、诚信的特征：通识性、智慧性、止损性、资质性
17、诚信的要求：尊重事实、真诚不欺、讲求信用、信誉至上
18、诚信就是真实无欺，遵守约定和践行承诺的行为
19、诚信的本质内涵是真实、守诺、信任即尊重实情、有约必履、有诺必践、言行一致、赢得信任
20、公道的特征：a、公道标准的时代性 b、公道观念的多元性 c、公道意识的社会性
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(一)概念：财务报告是综合反映企业一定时期财务状况、注册理财规划师经营成果以及现金流量情况的书面报告文件，主体为资产负债表、利润表(也称损益表)和现金流量表三张基本会计报表，为了使读者更加详细地理解基本会计报表，企业通常编制基本会计报表的附表和附注、财务情况说明书，提供有关生产经营情况、财务状况以及指标体系的文字说明。
会计报表是财务会计报告的主要组成部分，是根据会计账簿记录和有关资料，按照规定的报表格式，总括反映一定期间的经济活动和财务收支情况及其结果的一种报告文件。
会计报表及其附注(包括附表)、财务情况说明书通称为财务报告。
(二)财务报告应提供的信息
1、为现有的与潜在的投资者和债权人做出合理的投资和贷款决策提供有用的信息;
2、为那些对营业与经济活动具有合理的理解能力并愿意以合理的勤勉来研究这些信息的人提供可理解的信息;
3、关于企业经济资源及其对它们的索取权，以及资源和资源索取权变动的交易事项所产生影响的信息;
4、关于企业某一时期内财务成果的信息
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1.P2 1个单位或100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格的标价方法叫( )。
A.直接标价法 B.间接标价法
C.基础汇价法 D.套算汇价法
2.跨国中央银行制度是指两个或两个以上的国家设立共同的中央银行。通常是由参加某一货币联盟的国家共同设立。在全球影响最为深远的是1998年7月成立的欧洲中央银行，以下不属于欧洲中央银行的基本任务的是( )。
A.确定和实施经货联盟的货币政策
B.管理外汇业务
C.推行统一的财政政策
D.持有和管理欧元区’国家的官方外汇储备
3.金融市场是指货币资金融通和金融资产交换的场所，广义的金融市场不包括( )。
A.货币市场 B.有色金属市场
C.外汇市场 D.黄金市场
4.“汇率”是用一种货币表示另一种货币的价格，其数值的大小要受到外汇市场上货币供需状况的影响，在间接标价法下，当外国货币数量减少时，则( )。
A.本国货币汇率上浮 B.外国货币汇率下浮
C.本币汇率下浮 D.无法确定
5.一国的国际收支状况是导致该国汇率变化的最直接因素，当一国国际收支出现顺差时，以下说法错误的是( )。
A.外汇供应相对增加 B.本币汇率上升
C.本币供应相对增加 D.出口商品的竞争力降低
6.国际收支顺差是一国国际收支不平衡的一种表现形式，会对经济生活产生影响。如果一国出现持续性的国际收支顺差，则可能会导致或加剧( )。
A.通货紧缩 B.国内资金紧张
C.经济危机 D.货币对外贬值
7.国际金融业务中经常会涉及欧洲货币以及欧洲货币市场，以下对于它们的理解正确的是( )。
A.欧洲货币就是境外货币，即外币
B.欧洲货币市场中的“欧洲”不是一个地理概念
C.欧洲货币市场上的欧洲银行是指位于欧洲的银行
D.欧洲货币市场上的交易客体即为欧洲各国发行的金融工具
8.欧洲短期信贷市场业务中银行同业拆放业务大量使用的同业拆放利率是( )。
A.SIBOR B.LIBOR
C.HIBOR D.FIBOR
9.现钞买入价和外汇买入价的关系为( )。
A.现钞买人价高于外汇买入价
B.现钞买入价等于外汇买入价
C.现钞买入价低于外汇买人价
D.两者无必然联系
10.外汇交易人在买人一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为外汇( )。
A.套利交易 B.择期交易
C.掉期交易 D.套汇交易
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本文“三级理财规划师《基础知识》每日一练(10.26)”跟着出国留学网理财规划师考试频道来了解一下吧。希望能帮到您!
1、财务分析的主要内容包括( )。
A： 偿债能力评价、营运能力评价、盈利能力评价、财务状况综合评价
B： 偿债能力评价、经营风险评价、营运能力评价、盈利能力评价
C： 偿债能力评价、营运能力评价、资产结构评价、财务状况综合评价
D： 资产结构评价、经营风险评价、盈利能力评价、财务状况综合评价
答案： A
2、财务分析的起点是财务报表，是对企业的偿债能力、盈利能力和抵抗风险的能力进行评价，下列( )不属于财务报表。
A： 资产负债表
B： 利润表
C： 现金流量表
D： 收支平衡表
答案： D
3、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。
A： 资本利得
B： 基本收益
C： 收益增长
D： 利润收入
答案： B
4、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。
A： 增长型组合
B： 收入型组合
C： 平衡型组合
D： 指数型组合
答案： B
5、适合入选收入型组合的证券有( )
A： 高收益的普通股
B： 高收益的债券
C： 高派息、高风险的普通股
D： 低派息、股价涨幅较大的普通股
答案： B
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