出国留学网专题频道三级理财规划师复习资料栏目，提供与三级理财规划师复习资料相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
02-28
本文是由出国留学网理财规划师考试栏目精心为各位准备的“2017三级理财规划师知识点复习： 保险合同的形式”，想要了解更多内容，请继续关注我们的更新!
保险合同的形式
1、投保单。投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。
2、暂保单。暂保单有效期较短，并在正式保险单签发时自动失效。
3、保险单。保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，包括：声明事项、保险事项、责任免除和条件事项。
4、保险凭证
小保单的法律效力与保险单相同，但若小保单的内容与正式保单的内容相抵触的，以(保险凭证的特约条款)为准。
5、批单
6、其他书面形式
01-13
2017年理财规划师复习已拉开帷幕，出国留学网理财规划师考试栏目提供“理财规划师2017三级专业能力复习资料：投资规划概述”希望可以帮助到您，更多讯息，我们将第一时间公布，欢迎继续关注!
理财规划师2017三级专业能力复习资料：投资规划概述
一、投资与投资规划
(一)投资
1、投资的定义
投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。
2、投资的分类
直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在(投资者是否参与投资项目的经营管理)。
3、金融体系中的投资部门
按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，以下选项中不属于该四大部门业务的是商业银行业务、保险业务、证券业务、资产管理业务。
(二)投资规划
投资与投资规划存在一定的差别，投资(技术性)更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益;投资规划(程序性)更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。
(三)投资规划与理财规划
二、投资规划的流程
理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是：客户分析-资产配置-证券选择-投资实施-投资评估。
(一)客户分析
(二)资产配置
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的(风险和收益特征以及投资者的投资目标)，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。
(三)证券选择
(四)投资实施
(五)投资评价
三、树立正确的投资观念
投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期(波动)，长期(创造收益)的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。
(一)收益和风险均衡的观念
(二)长期的观念
(三)价值投资的观念
(四)成本的观念
任何投资都存在成本，一项投资最基本的成本大体可以分为三类：购买成本、交易成本，以及一些间接成本、(税收成本)，此外还有一些无形成本，如(机会成本)。
理财规划师考试栏目为你推荐：
...
01-13
“三级理财规划师财产分配与传承规划重点：子女”一文由出国留学网理财规划师考试栏目精心整理提供，希望可以帮助到广大考生，提前祝广大考生顺利通关!
三级理财规划师财产分配与传承规划重点：子女
1、婚生子女。合法婚姻关系。
2、非婚生子女。非婚同居生育的。
3、养子女。正式办理收养登记。
4、有抚养关系的继子女。形成抚养关系是重要前提(即使形成抚养关系而没有被收养的话，与生父母的权利义务关系并不消除)。比如甲已经25了，自己成家立业了。其父亲再婚，对于继母，他没有义务赡养，因为继母没有抚养他。
12-26
大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则”，欢迎广大考生前来学习。
损失补偿原则
(一)损失补偿原则的含义
不能获得额外利益。
(二)损失补偿原则的派生原则
1、代位求偿原则
(1)代位求偿原则的含义
(2)代位求偿原则的主要内容
2、重复保险分摊原则
(1)含义
(2)必须具备的条件
(3)分摊方式
①比例责任分摊方式
②限额责任分摊方式
③顺序责任分摊方式
(三)损失补偿原则的实现方式
1、现金赔付
2、修理
3、更换
4、重置。适用于不动产保险。
(四)损失补偿原则的例外
1、定值保险
2、重置成本保险
3、施救费用的赔偿。另行计算，但最高不超过保险金额的数额。
4、人身保险
12-19
出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017三级理财规划师《理论知识》复习资料”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。
一、现金规划的一般工具
(一)现金
(二)相关储蓄品种
1、一般储蓄业务
(1)活期储蓄
人民币1元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。
(2)定活两便储蓄
人民币50元起存。存期<3个月，活期计息;3个月→半年，3月期整存整取打六折;半年→1年，半年整存整取打六折，存期超1年(含)，1年期整存整取打六折。< p="">
(3)整存整取
人民币50元起存，港币50元，日元1000元，其他币种为原币种10元起存。
人民币存期：3个月、6个月、1年、2年、3年和5年;外币存期1个月、3个月、6个月、1年、2年。
(4)零存整取
人民币5元起存。存期1年、3年、5年。
(5)整存零取
人民币1000元起存。存期1年、3年、5年。取款间隔1个月、3个月、半年。
(6)存本取息
人民币5000元起存。存期1年、3年、5年。取息间隔每月、每季或每半年。
(7)个人通知存款
起存金额5万，最低支取金额5万。外币起存金额约为等值人民币5万元(含)。
(8)个人支票储蓄存款
2、特色储蓄业务
(1)定额定期双定存单
定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务;定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取;不能办理办理部分提前支取;存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取。
(2)定活通。既有定期存款的收益水平，又有活期的方便存取。
(3)定期存款可自动转存
(4)绿色存款
(5)礼仪存单
(6)喜庆存单
(7)金条、基金当利息
(8)旅行储蓄
(9)四方钱
(三)货币市场基金
货币市场基金应当投资于以下金融工具：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、 大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票 据;(6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
1、货币市场基金的特点
(1)本金安全
(2)资金流动性强
(3)收益率相对活期储蓄较高
(4)投资成本低。买卖...
三级理财规划师复习资料推荐访问
出国留学网(liuxue86.com) 关于我们 联系方式 招聘信息 版权声明 网站地图 意见反馈 最新资讯 手机版
Copyright © 2005-2025 liuxue86.com All rights reserved.出国留学网 版权所有.湘ICP备19014722号-1
湘公网安备 43011102001150号
正在提交表单，请稍后...
