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出国留学网理财规划师栏目精心整理“2017二级理财规划师：按税种分-中国税种分类”一文，希望对广大考生有所帮助。
分为四大类有28个税种：
1、流转税类。该税种是在生产、流通或服务领域，按纳税人取得的销售收入或营业收入征收的。包括7个税种：
(1)增值税;
(2)消费税;
(3)营业税;
(4)关税;
(5)资源税;
(6)农业税(含农业特产税);
(7)牧业税。
2、所得税类。该税种是按照纳税人取得的利润或纯收入征收的，包括3个税种：
(1)企业所得税;
(2)外商投资企业和外国企业所得税;
(3)个人所得税。
3、财产税类。该税种是对纳税人拥有或使用的财产征收的。包括10个税种：
(1)房产税;
(2)城市房地产税;
(3)城镇土地使用税;
(4)车船使用税;
(5)车船使用牌照税;
(6)车辆购置税;
(7)契税;
(8)耕地占用税;
(9)船舶吨税;
(10)遗产税(未开征)。
4、行为税类。该税种是对特定行为或为达到特定目的而征收的。包括8个税种：
(1)城市维护建设税;
(2)印花税;
(3)固定资产投资方向调节税;
(4)土地增值税;
(5)屠宰税;
(6)筵席税;
(7)证券交易税(未开征);
(8)燃油税(未开征)。
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“2017二级理财规划师复习笔记：财产保险”由出国留学网理财规划师考试栏目诚心为莘莘学子准备，想要了解更多内容，记得关注我们的更新哦!
财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。
财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务。可保财产，包括物质形态和非物质形态的财产及其有关利益。以物质形态的财产及其相关利益作为保险标的的，通常称为财产损失保险。例如，飞机、卫星、电厂、大型工程、汽车、船舶、厂房、设备以及家庭财产保险等。以非物质形态的财产及其相关利益作为保险标的的，通常是指各种责任保险、信用保险等。例如，公众责任、产品责任、雇主责任、职业责任、出口信用保险、投资风险保险等。但是，并非所有的财产及其相关利益都可以作为财产保险的保险标的。只有根据法律规定，符合财产保险合同要求的财产及其相关利益，才能成为财产保险的保险标的。
损失补偿原则是财产保险的核心原则。它是指在财产保险中，当保险事故发生导致被保险人经济损失时，保险公司给予被保险人经济损失赔偿，使其恢复到遭受保险事故前的经济状况。损失补偿原则包括两层含义：一是“有损失，有补偿”，二是“损失多少，补偿多少”。坚持损失补偿原则，一方面可以保障被保险人的利益，另一方面可以防止被保险人通过赔偿而得到额外利益，从而避免道德风险的发生。在实施损失补偿原则时应该注意，保险公司的赔偿金额以实际损失为限、以保险金额为限、以保险利益为限，三者中又以低者为限。
重复保险分摊原则也是由损失补偿原则派生出来的。重复保险是指投保人就同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别向两个以上保险人订立保险合同的保险。重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人。在重复保险的情况下，当重复保险的保险金额总和和超过保险价值被保险人因发生保险事故向数家保险公司提出索赔时，其损失赔偿必须在保险人之间进行分摊，被保险人所得赔偿总额不得超过其保险价值。实行重复保险分摊原则，一方面，可以防止被保险人恶意利用重复保险，在保险公司之间进行多次索赔，以获得额外利益;另一方面，可以保持保险公司应有的权利与义务的对等。常用的分摊方式有保险金额比例责任制、赔款限额比例责任制和顺序责任制。除合同另有约定外，各保险公司之间一般按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。
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“2017三级理财规划师复习笔记：损失补偿原则”由出国留学网理财规划师考试栏目诚心为莘莘学子准备，想要了解更多内容，记得关注我们的更新哦!
损失补偿原则
(一)损失补偿原则的含义
不能获得额外利益。
(二)损失补偿原则的派生原则
1、代位求偿原则
(1)代位求偿原则的含义
(2)代位求偿原则的主要内容
2、重复保险分摊原则
(1)含义
(2)必须具备的条件
(3)分摊方式
①比例责任分摊方式
②限额责任分摊方式
③顺序责任分摊方式
(三)损失补偿原则的实现方式
1、现金赔付
2、修理
3、更换
4、重置。适用于不动产保险。
(四)损补偿原则的例外
1、定值保险
2、重置成本保险
3、施救费用的赔偿。另行计算，但最高不超过保险金额的数额。
4、人身保险
2017年理财规划师复习已拉开帷幕，出国留学网理财规划师考试栏目提供“2017年助理理财规划师复习如何找重点”希望可以帮助到您，更多讯息，我们将第一时间公布，欢迎继续关注!
2017年助理理财规划师复习如何找重点
1、没有所谓的重点，因为几乎都考到了，但是建议有两处不用看：基础知识中的第三章—宏观经济基础的第二单元;专业能力中的关于股票技术分析的不用看。基础第八章大概考了1-2分，没时间就浏览一遍。
2、最好买个财务计算器，对于专业能力，计算题占了相当一部分，得计算就得天下，那些计算方法一定要熟练。
3、基础考试那张卷子也会考专业能力，所以，不要想着献过一门，下回再考另一门，两本书都要看，尤其是基础，多选题，记得不牢，容易选错。
4、职业道德在基础那张那个卷子里，10分，考前从百度上下一个500题什么的，有原题，凭感觉在蒙蒙，不用专门复习去看。
“2017年理财规划师复习指南”一文由出国留学网理财规划师考试栏目精心整理提供，希望可以帮助到广大考生，提前祝广大考生顺利通关!
2017年理财规划师复习指南
一、考试时间：
理论部分1个半小时
实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)
综合考试1个半小时(理财二级考试科目)
二、题型:
职业道德\理论知识题型分为：单选、多选和判断题
实际操作题型分为： 单选和多选题
综合考试时间 : 案例分析题
三、复习指南
随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备：
1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。
在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。
2、多做题：类似的全国统考认证，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。
多做题，以求熟能生巧，在每章内容学习结束后，作为小结，复习一遍该章的内容，并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后，可以开始做历年考试试题(注意：该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周，将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》的模拟题做一遍。
3、结合案例，增加对理财规划师相关理财知识的理解和把握。
理财方面的实际应用案例和相关解析，您可以结合案例来增加对各章节的理解，同时，如果有问题的话，可以在论坛和其他考友相互交流，在加深了对知识点理解的同时也增添了备考的乐趣，同时也有助于我们实际应用能力的提高。
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“三级理财规划师复习重点：共同基金的分类”一文由出国留学网理财规划师考试栏目为您整理发布，希望对您有所帮助!
共同基金的分类
(一)按照组织形态划分
1、公司型基金
2、契约型基金
3、比较
(二)按照是否可以赎回以及赎回的方式划分
1、开放式基金
基金价格以基金净资产价值为计算依据，基金单位可以赎回，一般而言，开放式基金不能上市交易。
2、封闭式基金
基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期。
3、比较
(三)按照基金的投资风格划分
1、成长型基金
成长型基金主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票。这里股票通常其有较高的(P/B)比。它是以基金资产的长期增值为目的，适合于风险承受能力强、追求高回报的投资者。B
2、收入型基金
3、平衡型基金：既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金。
(四)按照基金的管理形式划分
1、主动管理基金
认为市场是无效的，证券价格并没有反映所有信息，存在着定价错误的证券：市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测。
2、被动管理基金
被动管理基金最常采用的策略是建立(指数型基金)。
通过指数化投资和积极投资的有机结合，力求基金收益率超越证券市场指数增长率，谋求基金资产的长期增值，该指数基金是(优化指数型)基金。
指数基金属于被动投资，因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说，指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点包括：基金所跟踪的指数、指数化投资的比例、基金的费用。
(1)指数型基金的优点
业绩透明度较高、资产流动性较好、投资成本较低
(2)如何挑选指数型基金
(3)坚持指数基金投资是良好的选择
(五)按照基金的投资对象划分
1、股票型基金
2、债券型基金
3、混合型基金
4、货币市场基金
5、其他基金
(六)按照资本来源和运用地域的不同划分
1、国内基金
2、国际基金
3、离岸基金。资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金。
4、国家基金。资本来源于国外而投资于国内的基金。
(七)其他类型
1、基金中的基金
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“三级理财规划师金融业经营模式复习笔记”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理发布，一起来看看吧!
金融业经营模式
(一)分业经营： 1999年以前、美日英代表
1、概念
(1)各自业务范围
商业银行：短期间接性资产业务、负债业务、中间业务
投资银行(证券公司)：
保险公司：
子公司 业务渗透
(2)细致、严格 的边界，业务内专业服务
(3)两种经营模式
美日：法律
英国：自律、历史形成、非法律
2、特点
(1)主要特征：三个分离、一松散
银行业、证券业、保险业
短期融资、长期融资
政策性融资、商业性融资
银行资本、产业资本
(2)相对性
美国、日本
(3)分离：银行证券、直接间接融资
理论意义大、现实业务难
信贷资产证券化、金融创新
(二)混业经营： 德国代表、最为普遍的经营模式
1、概念
制度特征
2、特点
起源 19世纪末德国、荷兰、卢森堡等
特征：
(三)经营模式与金融监管
1、评价标准
风险性指标：稳定， 初期阶段分业经营 优势、高级阶段 混业经营 优势
效率性指标：成本， 混业经营优势
决定于：金融发展水平、金融监管能力
2、模式选择
A、风险性指标：稳定， 初期阶段 分业经营 优势、高级阶段 混业经营 优势
B、效率性指标：成本， 混业经营 优势
C、矛盾 选择
矛盾
决定于：金融发展水平、金融监管能力
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