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06-21
理财规划师2017年的试题及答案(二)
要想成绩好，必需多做题，下面出国留学网提供“理财规划师2017年的试题及答案(二)”，希望能帮到大家!
一、单项选择题
1.理财规划服务合同宜采用( )。
A.书面形式
B.默示形式
C.见证形式
D.口头形式
【答案】A
2.( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
A.保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群
B.与潜在客户进行会谈和沟通
C.对潜在客户进行调查
D.扩大客户的范围
【答案】B
3.如果客户双臂紧抱，说明他们( )。
A.是放松的
B.紧张
C.不信任规划师
D.愿意继续交谈
【答案】C
4.关于鉴于条款，下列说法正确的是( )。
A.鉴于条款是合同的必备条款
B.合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的
C.“鉴于条款”是合同主文中的内容
D.“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准
【答案】B
5.具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于( )。
A.现实主义者
B.理想主义者
C.行动主义者
D.实用主义者
【答案】A
6.直觉型客户的办公室环境是( )
A.喜欢选择一些新型的家具
B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作
C.办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统
D.办公桌通常大而乱
【答案】A
7.按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。
A.不必实现
B.期望实现
C.正常实现
D.意外实现
【答案】B
8.定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估( )。
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
【答案】B
9.对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是( )。
A.客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认
B.客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认
C.情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划
D.会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划
【答案】C
10.在建立客户关系阶段，最好的建议是( )。
A.理财规划师的官方建议
B.理财规划师的个人建议
...11-11
出国留学网理财规划师考试栏目精心整理“2016年三级理财规划师《基础知识》测试题及答案”希望可以帮助到广大考生!如果您还想了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!
2016年三级理财规划师《基础知识》测试题及答案
1、小张2008 年申请了 20 年期商业住房贷款，但由于家庭收入有限，还款压力很大，计划向银行申请延长贷款，则他最长可以延长( )年的贷款。
A、5
B、10
C、20
D、30
2、按照国际惯例，住房消费价格常常是用( )价格来衡量的，而对于自有住房的价格则用( )来衡量。
A、租金评估价格
B、交易价格评估价格
C、租金隐含租金
D、评估价格隐含租金
3、 随着房价的上涨，小何一直在租房与买房之间犹豫不决，以下不作为购房或租房决策影响因素的是( )
A、房租上涨率
B、房价上涨率
C、利率水平
D、需偿付的房贷利息
4、某客户计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，下列四种还款方式中， ( )的利息额最大。
A、等额本息还款法
B、等额本金还款法
C、等额递增还款法
D、等额递减还效法
5、小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )
A、 20 年
B、 25 年
C、30 年
D、房屋剩余使用寿命
6、存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的( )储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币( )元。
A、活期 50
B、定期 5000
C、活期 10000
D、定期 10
7、小王购买了l万元的某货币市场基金，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，以下不属于货币市场基金投资标的的是( ) .
A、1年以内的大额存单
B、期限在1年以内的债券回购
C、可转换债券
D、剩余期限在397天以内的债券
8、 某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是七日年化收益率;二是每万份基金单位收益。影响货币市场基金收益率的主要因素不包括( )
A、通货膨胀趋势
B、利率因素
C、规模因素
D、收益率趋同趋势
9、根据 《银行卡业务管理办法》及《客户协议 》，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从( )之日起支付利息。
A、上期还款截止
B、本期实现透支
C、本期对殊单发出
D、本期首次刷卡
10、小李因资金周转困难，计划将汽车章去典当一般来说，汽车送去典当时要“四...
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