出国留学网专题频道理财规划师考试相关栏目，提供与理财规划师考试相关相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
距离2017年理财规划师考试还有99天，出国留学网小编精心为您整理并发布“理财规划师案例分析：如何让财富增值?”，更多资讯敬请关注出国留学网理财规划师考试栏目哦!
理财规划师案例分析：如何让财富增值
张先生是一个经营品牌服装生意的个体老板，结婚十年来心思都放在生意上，家里大小事都是太太一手操持。最近，张先生得知，太太对一款进口品牌车 心仪已久，但怕影响他生意上的资金周转就一直没提起。张先生决定买下这辆车作为礼物送给太太，但正如太太所顾虑的，随着生意越来越红火，资金缺口也越来越大，一下要拿出20多万元确实让他感到有点困难，不过张先生还是打算卖掉持有的一只收益很好的基金，来满足太太的愿望。
在农行江门分行贵宾理财室，张先生与理财经理小胡聊到了这件事情，小胡笑着说卖掉收益这么好的基金是可惜的，其实只要稍微做一下理财规划就可以解决这些问题。在急需买车这件事上，小胡建议他先办理一张白金信用卡，同时申请3年的分期付款，这样只需首付30%就可以将靓车开回家。
同时，考虑到张先生生意资金周转较快、流动频繁，不可能进行长期的理财投资，但账户内日常资金数额较大，适合短期理财，小胡建议他签约“天天理财”业务，可以在每天晚上8时至次日早上8时内，对账户内的闲置资金计取理财收益，收益率超过活期存款利率多倍，这样既不影响白天资金的使用，又可以最大化地获 取闲散资金收益。
听了小胡的分析后，张先生顿觉豁然开朗，便按照他的建议办理了上述业务，既给了太太一个大大的惊喜，又可以利用借记卡 上的“闲钱”赚取更多的理财收益，可谓“一箭双雕”。这件事更让张先生养成了理财的好习惯，每每遇到财务上的难题，张先生都会向农行的理财经理咨询，成了 贵宾理财室的常客。
...
距离2017年理财规划师考试还有99天，出国留学网小编精心为您整理并发布“理财女是怎样炼成的?”，更多资讯敬请关注出国留学网理财规划师考试栏目哦!
理财女是怎样炼成的?
30岁以上的已婚女性很可能已经担当起家庭理财的重任，具有一定的风险承受能力。交行理财师建议她们在分散风险的基础上，进行短、中、长期和风 险性各异的资产配置，既可以尝试股票等投资，以期获得较高收益，又可以为家庭的未来适当配置一些保险产品，具体而言，可兼顾医疗保险、子女教育、养老保障 及意外风险等需求。理财师提醒，投资者要根据自己的不同生命阶段和经济收入周期，以及风险偏好，选择合适的投资组合。
信用卡达人在这样的消费观念中乐此不疲。但许多人没想到的是，信用卡竟让自己成了“月光族”，财务紧张，举债度日。其实，只要管好信用卡，不仅不会月光，反而能获益，因为 信用卡都有免息期，也就是说，持卡人可以提前消费，到几十天后再还钱，消费与还款之间的时间银行免收利息，相当于一笔无息贷款。当然，免息期或长或短，取决于消费日、银行记账日和最后还款日。
通过信用卡消费，还可以建立良好的个人信用。至于分期付款、最低还款额、预借现金额度等功能，由于其手续费或利息较高，能不用就尽量不要用。
对于既担心沦为卡奴，又对信用卡免息还款恋恋不舍的女性而言，融理财与消费延期支付功能于一体的银行卡或许是不错的选择，如浦发银行 (13.59，-0.02，-0.15%)“轻松理财知性卡”。该卡只要卡内有余额，刷卡就可以先消费，30天后才扣款，卡里的金额还可以产生利息收入， “量入为出”的理性消费精神和延迟付款的理财功能在该卡上合二为一。
理财，女性有与生俱来的优势：细心、谨慎、对收入和支出的高敏感度……不过，容易冲动消费、过度厌恶风险以及易受他人影响，也是女性理财的“软肋”。其实，只要选择合适的产品，就能让女性理财扬长避短，更加轻松。
为了控制消费欲望，女士可以将自己资产的一部分“冻结”，使其难以变现。首先，她们可以到银行开立一个零存整取账户，每月强制储蓄1/4—1/3的工 资。工作繁忙者可授权给银行，只要工资存折的金额达到一定数额，银行便可自动将其转为定期存款。其次，基金定投也能帮助她们在每月的固定日期把预定金额自 动转成基金份额，实现“积少成多” 的财富梦想。
善于理财的“财女”，往往将投资资金合理配置在银行理财产品、保险、股票、基金、黄金、首饰等各类资产中。专家建议女士们，先理清家庭资产，对自己的家庭财务状况做到了如指掌;随后，测试一下自己的风险偏好类型;再根据自己的理财观念、专业知识、资产多寡以及当前的理财市场状况，设定理财目标;最后付诸行动。
此外，在人生的不同阶段，女性也应做好不同的理财计划。交行理财师表示，对于年轻的单身女性而言，时间是最好的资本，尽早规划可以达到事半功倍的效果，建议她们用贵金属和基金定投等产品来积聚财富。长期坚持，既能分散风险，又可以获得较高的收益;同时，建议配置一些流动性较强的短 期理财产品和存款，在理财的同时又不会给日常的支出造成压力。例如交行“得利宝”人民币理财产品，以7天、21天、30天、60天等期限为主，兼顾流动性和收益性。
...
距离2017年理财规划师考试还有99天，出国留学网小编精心为您整理并发布“理财规划师知识相关：小学生的理财”，更多资讯敬请关注出国留学网理财规划师考试栏目哦!
理财规划师知识相关：小学生的理财
作为父母，如何给孩子培养正确的理财观念，我想我个人的经历可以给大家一些启发。
我和父母一起学习理财，是在我二年级的时候，那时父母开始给我零花钱，并且教我理财。妈妈告诉我金钱的价值，同时告诉我，钱是要经过辛苦的工作赚回来的，所以应该要谨慎用钱。
然后带我到他们上班的单位，让我现场了解薪酬收入是怎么来的，建立感性认识。接着就是教我钱的用途，该如何用，还告诉我身边的物资的经济价值。然后告诉我应该要怎样好好地管理自己的金钱。
例如这三年来，我的压岁钱红包收入大概3000多元，父母教我先把它们存进了银行，存三年大概可以得到299元多的利息。然后将本金和利息取出来(大概3299元)拿去交给爸爸买股票，不管盈亏与否都只是体验其中理财的乐趣。
在这期间我有一些感受，那就是作为父母要为孩子们建立这么一个理财概念：在学习期间同样可以理财，不一定要等到学习好了才能赚钱。
...理财规划师考试相关推荐访问
