理财规划师职业规划

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　　简述理财规划师职业

　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

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　　理财规划师职业前景分析

　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　选择学习理财规划师理由：资料显示中国理财业务每年市场增长率达18%，人们对金融理财的需求非常迫切。理财师，市场需求潜力巨大，尤其是能够通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品，为客户提供全方位的专业理财建议，满足客户长期理财目标的理财规划师人才更是难求。专家认为，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

　　2016年理财规划师考试11月份开始，在最后的冲刺阶段，考生朋友们也要抽一部分时候出来关注考试资讯。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016理财规划师职业概况”，希望对大家有所帮助。

　　2016理财规划师职业概况

　　职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

　　职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

　　基本文化程度：大专毕业。

　　培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。

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　　理财规划师职业——基本要求

　　1、职业道德

　　1.1职业道德基本知识

　　1.2职业守则

　　爱国守法、遵守行业规范。

　　敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。

　　维护客户利益，保守机密。

　　2、基础知识

　　2.1经济学的基本知识

　　宏观经济学基础知识。

　　微观经济基础知识。

　　2.2消费支出基本知识

　　住房消费。

　　汽车消费。

　　教育消费。

　　2.3保险学基本知识

　　人寿保险。

　　医疗和健康保险。

　　养老保险。

　　财产保险。

　　2.4投资学基本知识

　　货币市场投资工具。

　　资本市场投资工具。

　　外汇市场投资工具。

　　其他投资工具。

　　2.5货币金融学基本知识

　　中央银行基本知识。

　　商业银行基本知识。

　　国际金融。

　　其他金融知识。

　　2.6实业投资基本知识

　　独资企业及合伙企业基本知识。

　　公司基本知识。

　　2.7税收基本知识

　　所得税。

　　流转税。

　　2.8财务会计基本知识

　　会计学基础知识。

　　财务管理。

　　2.9相关法律法规知识

　　合同法相关知识。

　　民法相关知识。

　　民事诉讼相关知识。

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　　“陕西理财规划师职业工作要求”一文由出国留学网理财规划师考试栏目精心整理提供，希望可以帮助到广大考生，提前祝广大考生顺利通关!

　　陕西理财规划师职业工作要求

　　(一)各市职业技能鉴定指导中心要以高度的责任感和认真负责的态度，广泛宣传政策，提供周到服务，精心组织好今年的国家职业资格统一鉴定工作，确保鉴定质量，提升我省统考工作水平。

　　(二)加强考务管理。一要做好考场安排工作，加强考场集中管理，每个市区的笔试考点数量原则上限定1个，机考考点集中设置，网上报名结束后一周内将考点设置信息上报省中心考务管理部。二要严格执行国家职业资格统一鉴定工作规程，不断提高考务管理人员和监考人员业务水平，切实履行工作职责。三要严肃考场纪律、实施现场督导和远程视频监控，杜绝舞弊行为。四要制订突发事件应急预案，确定考试期间值班人及值班电话，考前一周报省中心考务管理部，确保统一鉴定顺利实施。

　　(三)要认真做好组织报名、资格审查和派遣监考人员等相关工作。申报和资格审查要求详见《2016年上半年国家职业资格统一鉴定陕西考区网上报名须知》。省中心通过“陕西省人力资源和社会保障网”向社会公示，请各市和省有关单位严格执行。

　　(四)加强鉴定资料安全管理。要严格执行国家保密制度，切实加强对统一鉴定考试资料的安全管理，将考试资料保管、传递、分发等各环节的保密责任落实到人。按试卷交接要求，要确保在开考前1小时将试卷和答题卡发至各考点。考试结束后，考生答题卡必须按顺序装入答题卡密封袋内，考生试卷一律收回装入试卷袋。将笔试试卷、答题卡和机考考场签到表，考场情况记录单等考务资料回收，由考点督导人员交回省中心考务管理部。

　　(五)各考点考务管理办公室要确保考试过程中信息的上传下达，加强对监考人员的管理，务必在考前召开考务会议，进一步明确考生须知、监考人员守则和违纪处理等。

　　省中心监督投诉电话：029-82233506，考务值班电话：029-82233390，各市也要设立监督举报电话和值班电话，认真处理群众举报的问题，及时化解统考过程中发现的问题。

　　陕西省职业技能鉴定指导中心

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　　1.1职业名称：理财规划师。

　　1.2职业定义：运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

　　1.8.2申报条件

　　--助理理财规划师(具备下列条件之一者)

　　(1) 连续从事本职业工作6年以上。

　　(2) 具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业*毕业证书。

　　(3) 具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　(4) 具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(5) 具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　--理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1) 连续从事本职业工作13年以上。

　　(2) 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(3) 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(4) 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　(5) 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(6) 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(7) 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　--高级理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1) 连续从事本职业工作19年以上。

　　(2) 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(3) 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　1.8.3鉴定方式：分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷方或上机考试方式;理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

　　1.8.4考评人员与考生配比：理论知识考试考评人员与考生配比为1:20，每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考试考评人员与考生配比为1:20，每个教室不少于2名考评人员;综合评审委员不少于3人。

　　1.8.5鉴定时间：理论知识考试时间为90min，专业能力考核时间不少于120min,综合评审时间不少于90min。

　　1.8.6鉴定场所设备：理论知识考试和专业能力考核均在标准教室进行，综合评审在标准教室或具备相应条件的小会议室进行。室内需配备必要的计算机设备、照明设备、投影仪或多媒体设备等，室内光线、通风条件、卫生良好。

　　“2017年理财规划师职业等级划分”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理，希望对广大考生有所帮助，如果您还想了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!

　　2017年理财规划师职业等级划分

　　●职业等级

　　理财规划师职业等级分类

　　1、助理理财规划师(国家职业资格三级);

　　2、理财规划师(国家职业资格二级);

　　3、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

　　4、目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。

　　●认证机构

　　国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心颁发，官方档案备案，全国通用，统一编号，网上查询(国家职业资格工作网http://www.nvq.net.cn)。

　　出国留学网理财规划师考试栏目整理“2017年理财规划师职业介绍”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!

　　2017年理财规划师职业介绍

　　1、理财规划

　　理财规划(Financial Planning)，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　2、职业介绍

　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。