出国留学网专题频道证券从业考点栏目，提供与证券从业考点相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
04-20
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十四】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理
一、证券投资者保护基金的来源
(一)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金
(二)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金(由结算机构代收)
(三)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
(四)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
(五)国内外机构、组织及个人的捐赠
(六)其他合法收入。
二、证券投资者保护基金的使用
(一)证券公司被撤销、被关闭、破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
(二)国务院批准的其他用途。
三、证券投资者保护基金的监督管理
(一)中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用
(二)财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督
(三)中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金合规使用情况进行检查监督
(四)基金公司董事会制定保护基金公司日常运营费用具体支取范围、标准及预决算并报财政部审批
(五)基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。
例题
证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由( )代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会
答案：B
解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。
考点：证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段
一、我国指导证券市场健康发展的方针
法制、监管、自律、规范
二、证券市场监管的意义和原则
(一)证券市场监管的意义
1. 加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要
2. 加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
3. 加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
...04-18
证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
| 2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总 | |
| 1 | 2020证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【一】 |
| 2 | 2020证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【二】 |
| 3 | 2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【三】 |
01-28
证券从业考试报名即将开始，为了帮助考生能够更好的备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【九】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：直接融资与间接融资的概念、特点和分类
一、概念（资金盈余者与资金需求者资金融通）
直接融资 | 间接融资 |
1.直接与资金需求单位协议 |
01-28
证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助大家更好的备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：货币政策的概念及目标
一、货币政策的概念
中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
二、货币政策的目标
(一)最终目标
1. 稳定物价
2. 充分就业
3. 经济增长
4. 国际收支平衡
5. 金融稳定
(二)中介目标
1. 目标选取的标准
(1)可测性——信息易获得并能量化
(2)可控性——能被中央银行的各种货币政策工具有效地控制和调节
(3)相关性——与货币政策最终目标之间具有高度相关性
(4)抗干扰性——中间目标受非政策性因素的影响较小
(5)适应性——与特定的经济、金融体制有较好的适应性
2. 常采用的目标
(1)银行信贷规模
(2)货币供应量
(3)长期利率
(三)操作目标
1. 短期货币市场利率
2. 银行准备金
3. 基础货币
例题
货币政策最终目标包括( )。
Ⅰ.经济增长和充分就业
Ⅱ.金融稳定和稳定物价
Ⅲ.国际收支平衡
Ⅳ.货币供应量稳定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：C
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。Ⅳ项不符合题意，货币供应量属于货币政策的中介目标。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。
考点：存款准备金制度与货币乘数的概念
一、存款准备金制度
(一)概念
国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳一定准备金的制度。
(二)分类
1. 法定存款准备金率——以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例。法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也会越少;反之，则越多。
2. 超额准备金——商业银行准备金中超过法定的部分
01-21
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【十一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：存托凭证与沪伦通
(一)存托凭证
1、存托凭证定义
存托凭证(Depositary Receipt, DR)：由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。
存托凭证的境外基础证券发行人应当参与存托凭证发行，依法履行发行人、上市公司的义务，承担相应的法律责任。
2、发行人条件
(1)《证券法》第13条关于股票公开发行的基本条件;
(2)为依法设立且持续经营3年以上的公司，公司的主要资产不存在重大权属纠纷;
(3)最近3年内实际控制人未发生变更，且控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的境外基础证券发行人股份不存在重大权属纠纷;
(4)境外基础证券发行人及其控股股东、实际控制人最近3年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为;
(5)会计基础工作规范、内部控制制度健全;
(6)董事、监事和高级管理人员应当信誉良好，符合公司注册地法律规定的任职要求，近期无重大违法失信记录;
(7)中国证监会规定的其他条件。
3、信息披露
境外基础证券发行人具有股东投票权差异、企业协议控制架构或者类似特殊安排的，应当在招股说明书等公开发行文件显要位置充分、详细披露相关情况， 特别是风险、公司治理等信息，并以专章说明依法落实保护投资者合法权益规定的各项措施。
考点：证券经纪业务的主要风险及其防范
(一)证券经纪业务的主要风险
证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因 而导致其自身利益遭受损失的可能性。
按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括：
合规风险
管理风险
技术风险
1、合规风险
证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
合规风险的主要情形：
(1)为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款;
(2)在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险;
(3)客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份...
01-21
为了帮助考生能够更好的去备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【十】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：证券经纪业务的概念与特点
(一)证券经纪业务的概念
证券经纪业务：在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。
证券经纪商：接受客户委托、代理客户买卖证券并以此收取佣金的中间人。 证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，其向客户提供服务以收取佣金作为报酬。
目前我国证券经纪商：在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
(二)证券经纪业务的特点
(三)客户和证券经纪商的委托代理事项
1、接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令;
2、代理客户进行资金、证券的清算、交收;
3、代理保管客户买入或存入的有价证券;
4、代理客户领取红利股息及其他利益分配;
5、接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的査询，并应客户的要求提供相应的清单;
6、法律、法规、规章、自律规则规定的、证券公司可以代理客户进行的其他活动。
例题
证券经纪业务的特点有( )。
I、业务对象的广泛性
II、客户指令的权威性
III、投资交易的自由性
IV、客户资料的保密性
A.I、II、III B.I、III、IV
C.II、III、IV D.I、II、IV
【答案】D
考点：证券经纪业务的营销管理
(一)证券公司经纪业务营销的主要内容
证券公司经纪业务的营销，是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物。在证券经纪业务营销过程中，证券公司提供的经纪业务服务和客户进行股票、债券、基金等证券类金融产品投资是不可分割的，因此证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。
证券经纪业务营销活动主要包括：
1、客户招揽
证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。
2、客户服务
客户服务贯穿于证券公司营销活动的始终。
证券公司通过营销人员开发市场、招揽客户，仅仅是证券公司经纪业务拓展的第一步，证券公司及其营销人员只有通过提供优质的服务，才能与客户建立长期的关系，奠定有广度和深度的客户基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目...
01-21
证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【九】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：证券公司信息技术治理
(一)董事会的职责
1、审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致;
2、建立信息技术人力和资金保障方案;
3、评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率;
4、公司章程规定的其他信息技术管理职责。
(二)经营管理层的职责
1、组织实施董事会相关决议;
2、建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构，明确管理职责、工作程序和协调机制;
3、完善绩效考核和责任追究机制;
4、公司章程规定或董事会授权的其他信息技术管理职责。
(三)信息技术治理委员会的职责
1、信息技术规划，包括但不限于信息技术建设规划、信息安全规划、数据治理规划等;
2、信息技术投入预算及分配方案;
3、重要信息系统建设或重大改造立项、重大变更方案;
4、信息技术应急预案;
5、使用信息技术手段开展相关业务活动的审查报告及年度评估报告;
6、信息技术治理委员会委员提请审议的事项;
7、其他对信息技术管理产生重大影响的事项。
考点：证券公司信息技术合规与风险管理
(一)信息技术应用与风险控制措施的同步机制
证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，应在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。
(二)信息技术合规与风险管理机制
1、事前审查
2、事中风险监测
3、事后评估审计
1、事前审查
证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应开展内部审查，验证下列事项并建立存档记录：
(1)业务系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则，不得违反法律法规及中国证监会的规定;
(2)风险管理系统功能完备权限清晰，能与业务系统同步上线运行;
(3)具备完善的信息安全防护措施，能够保障经营数据和客户信息的安全、完整;
(4)具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳运行。
2、事中风险监测
证券公司应当识别借助信息技术手段从事证...
01-21
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【八】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：证券投资咨询人员
(一)证券投资咨询人员的概念
证券、期货投资咨询人员，即从事证券、期货投资咨询业务的投资咨询人员，主要包括两类：
(二)证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定
从事证券、期货投资咨询业务，必须取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事各种形式证券、期货投资咨询业务。
从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。
证券、期货投资咨询人员申请取得从业资格必须具备的条件：
1、具有中华人民共和国国籍;
2、具有完全民事行为能力;
3、品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德;
4、未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚;
5、具有大学本科以上学历;
6、证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历;
7、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试。
例题
证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有( )的行为。
I.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
II.预测和承诺本机构服务的股票收益
III.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
IV.代理委托人从事证券投资
A.II、III、IV B.I、III、IV
C.I、II、III D.I、II、IV
【答案】B
【解析】投资咨询机构及其从业人员从事服务业务不得有下列行为：
(1)代理委托人从事证券投资。
(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。
(4)利用传播媒介或者过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。
(5)法律、行政法规禁止的其他行为。
考点：保荐代表人
(一)保荐代表人的资格管理规定
01-20
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点 确定普通投资者风险承受能力的主要因素
1、财务状况：收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等;
2、投资知识：金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书;
3、投资经验：投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等;
4、投资目标：拟投资期限、投资品种、期望收益等;
5、风险偏好：可承受的投资损失以及投资回报的用途等;
6、其他信息：投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。
经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为五个等级：
C1、C2、C3、C4、C5
考点划分产品或服务风险等级时应考虑的因素
流动性
到期时限
杠杆情况
结构复杂性
投资单位产品或相关服务的最低金额
投资方向和投资范围
募集方式
发行人等相关主体的信用状况
同类产品或服务过往业绩
产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
(1)存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(2)产品或服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或服务;
(3)产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
(4)产品或服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或相关服务;
(5)产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或服务;
(6)自律组织认定的高风险产品或者服务;
(7)其他有可能构成投资风险的因素。
考点经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为
(1)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
(2)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
(3)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(4)...
出国留学网小编为你整理“2017年证券从业《金融市场》知识点：金融危机”哦，包括证券从业金融基础知识等相关内容，欢迎广大网友前来学习，希望对你有所帮助!更多资讯关注本网站的更新吧!
金融危机的定义
金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。
金融危机的分类
金融危机可分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等
金融危机的特征
(1)人们预期经济未来将更加悲观。
(2)整个区域内货币币值出现较大幅度贬值。
(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受打击。
(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。
(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡
金融危机的教训
(1)必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制。
(2)必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制。
(3)必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资。
(4)周期性调整经济体系结构
考点练习：
1.金融市场的主要参与者不包括()。
A.政府部门
B.金融机构
C.公益组织
D.个人
【答案】C
【解析】金融市场的参与者即金融体系的参与者，是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：(1)政府部门。(2)工商企业。(3)金融机构。(4)个人。(5)中央银行。
2.下列选项中，()不属于金融危机的特征。
A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B.企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条
C.地区性债务危机凸显
D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值
【答案】C
【解析】金融危机的特征是人们预期经济未来将更加悲观的预期，整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值，经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击，往往伴随着企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条的现象，有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
证券从业考点推荐访问
