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04-18
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!
考点：我国证券公司的监管制度及具体要求
一、业务许可制度
(一)外资投资证券公司申请证券业务资格许可
(二)融资融券服务资格许可
(三)集合资产管理业务许可
(四)专项资产管理业务许可
(五)证券公司合格境内机构投资者资格许可等
二、以诚信与资质为标准的市场准入制度
(一)机构设置
(二)业务牌照
(三)从业人员(特别是高级管理人员)
三、分类监管制度
中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大类11个级别。
四、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度
《证券公司风险控制指标管理办法》确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。
考点：证券公司主要业务的种类及内容
一、证券经纪业务
证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户;其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。
经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。
二、证券投资咨询业务
(一)概念
从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
(二)分类
1. 证券投资顾问业务
证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投...
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考点：全球金融体系的主要参与者
一、金融公司
(一)存款吸收机构
1.概念
通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位
2.分类
(1)商业银行
(2)其他存款吸收机构(储蓄银行、开发银行、信用合作社等)
(二)中央银行
是国家金融机构，是控制金融体系的关键，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。
(三)其他金融公司
1.保险公司
2.养老基金等
二、非金融公司
是金融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的机构实体
三、住户
也是金融公司的顾客，包括由个人组成的小集团或单独生活的个体
四、为住户服务的非营利机构
政府部门控制和提供资金支持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。
五、广义政府
在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位
六、公共部门
包括广义政府、中央银行和作为公共公司(受政府部门控制的非金融或金融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。
例题
下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。
Ⅰ.储蓄银行 Ⅱ.开发银行
Ⅲ.中央银行 Ⅳ.商业银行
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案： B
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球金融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银行、开发银行和商业银行。Ⅲ项不符合题意，中央银行是国家金融机构，是控制金融体系的关键方面，并不属于存款吸收机构。故本题选B选项。
考点：全球金融市场的形成及发展趋势
一、金融市场的形成
(一)有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
(二)15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖
(三)16世纪的里昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进行交易的是国债
(四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创...
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考点：我国金融市场的发展现状
一、货币市场(1984年银行间同业拆借市场建立)
(一)银行间同业拆借市场
(二)短期债券市场
(三)债券回购市场
(四)票据贴现市场
二、债券市场
(一)场外市场
1. 银行间市场(场外债券批发市场)
(1)参与者限定为机构
(2)中央国债登记公司托管
2. 银行柜台市场(场外债券零售市场)
(1)参与者限定为个人
(2)中央国债登记结算公司一级托管，商业银行二级托管
(二)场内市场
1. 上海证券交易所
中国证券登记结算公司上海分公司托管
2. 深圳证券交易所
中国证券登记结算公司深圳分公司托管
(三)我国债券市场运行特点(新增)
1. 债券市场创新成果丰硕
2. 债券市场制度建设持续强化
3. 债券市场对外开放稳步推进
4. 信用风险事件有所增加
例题
例题：上海证券交易所的成立日期是( )。
A.1990年
B.1991年
C.1992年
D.1993年
答案：A
解析：上海证券交易所的成立日期是1990年11月，深圳证券交易所成立日期是1991年4月。
考点：建国以来我国金融市场的发展历史
(一)1949～1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系
1948年12月1日，中国人民银行成立，并于1948年12月7日首次发行人民币。
1. “大”——中国人民银行分支机构覆盖全国
2. “一”——中国人民银行是该时期集中央银行和商业银行双重职能于一身唯一的银行
3. “统”——全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制
(二)1979～1983年：多元混合型金融体系
1. 1979年，恢复设立中国农业银行
2. 中国银行从中国人民银行分设出来
3. 中国建设银行从财政部分离出来
4. 中国信托投资公司和中国人民保险公司等非银行金融机构先后成立
(三)1984～1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成
(四)1994～2003...
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考点：中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义
一、中国多层次资本市场的主要内容、结构(修订)
二、中国多层次资本市场的意义
(一)有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资
(二)有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险
(三)有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型
(四)有利于促进产业整合，缓解产能过剩
(五)有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生。促进社会和谐
(六)有利于提高我国经济金融的国际竞争力
例题
在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( )
Ⅰ.创业板市场
Ⅱ.券商柜台市场
Ⅲ.主板市场
Ⅳ.区域性股权交易市场
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：主板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统属于场内市场，区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场属于场外市场。
考点：资本市场的分层特性及其内在逻辑
一、资本市场的概念
资本市场是长期金融市场或长期资金市场(一年以上)。
二、分层特性及其内在逻辑
(一)分层原因
1.每个投资者的风险偏好不同，对投资产品的投资期限、回报率以及产品本身的复杂程度要求不同
2.每个企业的经营风险不同，各类交易场所的流动性不同，不同企业类型在不同时期的融资需求也各不相同
(二)分层
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考点：科创板的上市条件及上市指标
一、科创板上市条件
(一)符合中国证监会规定的发行条件
(二)发行后股本总额不低于人民币3000万元
(三)首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上
(四)市值及财务指标满足规定的标准
(五)上海证券交易所规定的其他上市条件
二、科创板上市指标
(一)预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于人民币5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于人民币1亿元
(二)预计市值不低于人民币15亿元，最近一年营业收入不低于人民币2亿元，且最近三年研发投入合计占最近三年营业收入的比例不低于15%
(三)预计市值不低于人民币20亿元，最近一年营业收入不低于人民币3亿元，且最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于人民币1亿元
(四)预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3 亿元
(五)预计市值不低于人民币40亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批准，市场空间大，目前已取得阶段性成果。医药行业企业需至少有一项核心产品获准开展二期临床试验，其他符合科创板定位的企业需具备明显的技术优势并满足相应条件。
例题
关于科创板上市指标的说法中，错误的是( )
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于人民币5000万元
B.预计市值不低于人民币15亿元，最近一年营业收入不低于人民币2亿元
C.预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币2 亿元
D.预计市值不低于人民币20亿元，最近一年营业收入不低于人民币3亿元
答案：C
解析：C选项应当为预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3 亿元。
考点：科创板重点服务的企业类型和行业领域
一、三类企业
(一)符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业
(二)属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企业
(三)互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业
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考点归纳：直接融资
1.直接融资的定义
直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点
(1)直接性。直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
(2)分散性。直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
(3)融资的信誉有较大的差异性。
(4)部分融资方式具有不可逆性。如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
(5)融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式
常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。
(1)股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
(2)债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
(3)风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
(4)商业信用融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。
除此之外，民间借贷也是直接融资的一种。民间借贷是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。
以上直接融资方式均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响
第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
考点归纳：金融市场的概念与功能
(一)金融市场的概念
与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。金融市场是创造和交易金融资产的...
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大家做好准备迎接证券从业资格考试了吗?出国留学网诚意整理“2017年证券从业《金融市场基础知识》考点：中国的金融体系”，只要付出了辛勤的劳动，总会有丰硕的收获!欢迎广大考生前来学习。
2017年证券从业《金融市场基础知识》考点：中国的金融体系
中国的金融体系
一、金融市场演变历史
1949-1978混乱金融体系
1979.3农行恢复
1979.3中行划出
1979.3国家外汇管理局设立
1979.10中国国际信托公司成立
1983.9 工行成立
1984.1人行成为独立支行
1984.11飞乐音影成为第一支股票
1986《银行管理暂行条例》
1990.11上交所成立
1992.10证监会成立
1993.12专业银行-商业银行
1994三大政策银行成立
1998保监会成立
1999上海期货交易所成立
1999.7证券法实施
2001.12加入WTO
2003银监会成立
2003中央汇金成立
2004银行业监督法，证券投资基金法
2005实行有管理浮动汇率
2008国开行股份挂牌
我国现行监管体系：分业经营，分业管理
二、我国金融市场的发展现状
1、我国目前的金融体系：
中央银行，金融监管机构，国家外汇管理局，国有重点金融机构监事会，政策性金融机构，商业性金融机构
金融监管机构(银监会，证监会，保监会)
政策性金融机构(国开行，农业发展银行，进出口银行)
3、 影响我国金融市场运行的主要因素：
股指期货，国际资本流动，欧元区，人民币汇率改革
四、银行业，证券业，保险业，信托业有关情况
1、银行业：商业银行，人民银行，银监会，城市信用合作社，农村信用合作社，非银行金融机构，政策性银行。
非银行金融机构：信用合作机构，金融资产管理公司，信托投资公司，财务公司，租赁公司
1、 证券业：交易所，证券公司，证券协会，金融机构
2、 保险的分类：保险标的不同：财产保险和人身保险。
财产保险：财产损失保险，责任保险，信用保险，保证保险
人身保险：寿命，身体
与投保人有无直接法律关系：原保险和再保险
保险业：保监会，保险公司，保险业协会
3、 信托法2001.10.1正式实施
五、我国金融市场一行三会监管架构
一行三会均实行垂直管理
六、中央银行的主要职能
发行的银行，银行的银行，政府的...
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2017证券从业《金融市场基础知识》考点：中国多层次资本市场
中国多层次资本市场
1、 多层次资本市场主要内容
主板市场：上海证券交易所主板，深圳证券交易所主板，深圳证券交易所中小板 二板市场：深圳证券交易所创业板
三板市场：全国中小企业股份转让系统
四板市场：区域性股权交易市场
2、 场内交易市场
竞价：集合竞价，连续竞价
证券交易所：会员制主要，公司制
特点：集中交易，公开竞价，经纪制度，市场监管
场外交易市场特征：分散的无形市场，做市商制，议价，监管比较宽松
1、 上市公司的类型和管理规定
股票型上市公司：股票公开发行，股本总额不少于3000万，公开发行比例25%以上，大于4亿，10%以上，最近3年无重大违法行为，连续存续3年以上
债券型上市公司：债券公开发行，期限一年以上，额度大于等于5000万元，股份有限公司的净资产不低于3000万元，有限责任公司不低于6000万元。
设立股份有限公司，应当有2-200人作为发起人，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%
2、 全国中小企业股份转让系统的挂牌公司
股转公司2012.9.20在国家工商总局成立，注册资本30亿，
挂牌公司的转让类型：协议，做市
3、 股权投资
特点：收益高，风险大，全方位增值服务
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国际资本流动是指资本在国际问转移，或者说，资本在不同国家或地区之间作单向、双向或多向流动。国际资本流动具体包括贷款、援助、输出、输入、投资、债务的增加、债权的取得、利息收支、买方信贷、卖方信贷、外汇买卖、证券发行与流通等等。
国际资本流动按照不同的标准可以划分为不同类型。
(一)按资本的使用期限长短划分
按资本的使用期限长短，可将其分为长期资本流动和短期资本流动两大类。
1.长期资本流动
长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
(1)国际直接投资。国际直接投资是指一国的自然人、法人或其他经济组织单独或共同出资，在其他国家的境内创立新企业，或增加资本扩展原有企业，或收购现有企业，并且拥有有效管理控制权的投资行为。
国际直接投资一般有五种方式：①在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司。②与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业。③投资者直接收购现有的外国企业。④购买外国企业股票，取得一定比例以上的股权。⑤以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资。
(2)国际证券投资。国际证券投资亦称“国际间接投资”，是指在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。
国际证券投资与国际直接投资的区别主要表现在：证券投资者只能获取债券、股票回报的股息和红利，对所投资企业无实际控制和管理权。
(3)国际贷款。国际贷款是指一国(数国)政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。它主要包括政府贷款、国际金融机构贷款、国际银行贷款。
2.短期资本流动
短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括如下四类：
(1)贸易资本流动。贸易资本流动是指由国际贸易引起的货币资金在国际间的融通和结算，是最为传统的国际资本流动形式。
(2)银行资金流动。银行资本流动是指各国外汇专业银行之间由于调拨资金而引起的资本国际转移。
(3)保值性资本流动。保值性资本流动又称为“资本外逃”，是指短期资本的持有者为了使资本不遭受损失而在国与国之间调动资本所引起的资本国际转移。保值性资本流动产生的原因主要有国内政治动荡、经济状况恶化、加强外汇管制和颁布新的税法、国际收支发生持续性的逆差等。
(4)投机性资本流动。投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
(二)按照资本跨国界流动的方向划分
按照资本跨国界流动的方向，国际资本流动可以分为资本流人和资本流出。
1.资本流入
资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，其主要表现为：①外国在本国的资产增加。②外国对本国的负债减少。③本国对外国的债务增加。④本国在外国的资产减少。
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本文“证券从业2017金融市场基础知识考点：证券公司定义”，由出国留学网证券从业考试频道为您整理，希望对您能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。
证券公司的定义
证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定，并经国务院证券监督管理机构审查批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的主要业务包括;证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。
我国证券公司的监管职务及具体要求
目前，我国证券公司监管职务包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、以净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。
1.以诚信与资质为标准的市场准入制度
建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准入制度，通过行政许可把好准入关;防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件;在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求;加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。
2.以净资本为核心的经营风险控制制度
2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大类11个级别。
中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
3.合规管理制度
2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。
4.客户交易结算资金第三方存管制度
根据2006年新修订的《中华人民共...
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