金融业务科科长

　　督导者必须对组织尽义务，并处于一种承上启下的地位。以下是出国留学实用资料栏目小编为您整理金融业务督导岗位职责，供您参考，希望对你有所吃帮助，更多详细内容请点击出国留学网查看。

　　金融业务督导岗位职责1

　　1、协助领导对营销员进行监督、管理和培训;

　　2、负责对市场团队的管理、培训;

　　3、对销售服务进行统筹管理。

　　金融业务督导岗位职责2

　　1、跟踪公司业务报表、分析每个团队业务数据，发现销售运营中的问题;

　　2、通过数据分析、实际调研，提出解决问题，并为公司总监提供决策建议;

　　3、追踪公司的业绩达成，及时反馈销售计划达成中的问题，并做出整改建议;

　　4、督导各业务团队销售计划目标达成;

　　5、组织业务经验交流会、行动学习研讨会，帮助业务团队提炼经验、解决问题;

　　6、培养团队自身解决问题的能力。

　　金融业务督导岗位职责3

　　(1)负责金融渠道部业务目标达成的追踪与指导;

　　(2)负责渠道团队开展业务状况的分析、诊断，并提出改进方案;

　　(3)负责对重点渠道商开发团队的指导与支持;

　　(4)负责向上级反馈相关政策落实与执行后的基层意见与建议;

　　(5)负责对渠道商关键业务指标改良的指导;

　　(6)负责各项业务竞赛方案及新产品上市的宣导及推动;

　　(7)领导安排的其他工作。

　　金融业务督导岗位职责4

　　1、协助总经理完成年度任务计划的制定及分解;

　　2、年度业务计划的执行追踪、考核;

　　3、按月、按季度制作出相关业务指导分析报告，辅助领导指导下阶段工作;

　　4、KPI指标的分析、改善;

　　5、根据各种业务方案提取兑现数据，并经上级审核;发放机构，与机构业管对接审核，确保兑现数据无误;

　　6、规范业务管理和建立业务经营分析体系;

　　7、建立督导体系，并对督导体系进行督导，达成本年度各项指标;

　　8、负责各项基础管理工作的落实;

　　9、负责组织各种督导会议及针对性培训。

　　金融业务督导岗位职责5

　　1.承担委员会下设工作办公室职责，主要负责日常合规检查工作事项;负责定期汇报、通报代理金融风险合规检查和管控情况，对全区代理金融网点A类问题进行检查与考核，落实上级代理金融风险管理工作部署。

　　2.负责对银监和邮储银行等部门发现问题整改落实情况进行后续跟踪，并将整改落实情况和处理结果反馈同级邮储银行;负责做好代理金融违规举报受理。

　　3.负责辖区内金融网点合规监督检查，确保达到规定频次和检查质量;参与代理金融资金案件和风险事件的调查和处置;落实邮银资金安全联席会、邮政金融资金和风险管理委员会会议相关事项。

　　4.负责与邮储银行沟通代理网点检查情况，开展联合检查等活动，努力实现共防、共查、共管，并配合银行做好风险识别、预警，缓释合规风险，做好非法集资、反假币和反洗钱等工作。

　　5.组织开展辖内代理金融风险合规管理培训工作;负责代理金融风险管控规章制度与检查队伍的建设等工作。

　　...

　　从事金融行业需要扎实的专业知识和友好的服务态度。下面是出国留学网的小编为大家整理的“金融业务实习报告”，仅供参考，希望对大家有所帮助，欢迎阅读!

　　金融业务实习报告【1】

　　20xx年上半年，个金业务收入完成进度仅为x%，在各业务条线里排名第三，缺口达到xx万元，形势非常严峻。为了在下半年抢抓发展的黄金时间，为明年的发展奠定基础，现就20xx年上半年的个金业务发展工作进行总结，并对下半年的工作思路进行规划，具体如下：

　　一、20xx年上半年业务发展总结分析

　　1、 储蓄余额发展分析

　　(1)储蓄存款增长严重乏力，“扭负”成为发展的主旋律。

　　上半年，我行储蓄存款日均余额新增x亿元，同比增长116%(20xx年同期日均新增xx万元)，但多项指标在全省排名持续靠后，截至6月30日，全辖本年新增仅为x亿，点均增长xx万，处于负增长的网点有七个，分布在城区、xx、新会和xx四个支行，其中，负增长最严重的是1月份高达x亿元，是近三年“开门红”下跌最多的月份。

　　(2)余额发展抓手不足，未能实现常态化发展。

　　上半年，通过提高商贸结算优惠套装使用率和推广率，商贸客户结算走帐效果明显，商贸结算沉淀余额达到xx万元，但与此同时交易手续费流失严重。代收代付业务项目新增少，仅为43户，未能成为有效的增长来源。信贷联动有进步，但还没形成在结算走帐的习惯，贡献率为2.35%(全省2.71%)，其中最高的个商贷款是3.37 %，最低的消费贷款是1.19 %。

　　(3)客户维护工作有待深化，产品渗透率有待提升。

　　上半年，我行10万以上高端客户共新增633个，全省排名第一，20-50万元区间段客户账户比重0.3%，但上年年新增余额达到x亿元，已经成为我行存款增长的主要力量，但对该类客户维护工作手段单一，配套金融打包营销能力薄弱，没有完全落实分类管理和跟进发展。同时，没有充分利用我行大理财的优势发展新增优质客户，产品渗透率有待提升。

　　2、 信用卡业务发展分析

　　(1)多措并发，多项指标得到有效提升。

　　信用卡业务通过锁定六大客群、侧重“抵押类消费信贷、侨汇、网格化营销等重点项目”、试点建立直销团队等创新发展模式，推动了发展，上半年，新增发卡5248张，同比增长150%，完成省分行下达的上半年进度的122%，在全省排名第一；累计净收入190万，同比增长55%；不良率为2.73%，比去年底下降0.35个百分点。其中，开平市支行有效进件1746份，同比增长176%；我行消费贷客群交叉营销的有效进件613份，开发率达65%；xx支行侨汇卡发卡量近600张。

　　(2) 发展心态不端正，导致发展不平衡。

　　我行信用卡的发展分化明显，城区、开平支行持续上量，每月完成指标，但其他四个支行没有完成转变发展思路，存在怕困难、不尽力的情况，未能形成常态化发展机制，发展不平衡，发卡量、激活率、用卡率、不良金额等指标没有如期完成，导致业务收入完成仅为计划调整后的23.75%。

　　3、 综合理财业务发展分析

　　(1)发展整体向好，但短板明显。

　　我行通过与保险公司合作“薪火传递 激情一夏”等主题营销活动、落实网点转型的具体措施、开展理财沙龙等活动，推动了代理保险业务向好的发...

　　留学季很多留学生也为出国留学做最后的准备工作，金融办理便是其中最重要的一项。留学前金融办理一定要精心安排，选择适合自己的金融工具，这样不仅能省心省钱，还能在境外感受到实实在在的安全与便利。

　　留学需预先开设国外账户

　　在国外生活，一般都要在当地银行开立一个银行账户用于支付学费、水电费、房租等日常生活费用。由于缺少信用记录，初到异国他乡申请开户通常需要多道手续，例如入境后到移民局登记，提供住址证明，学生证明等，这一切对于初到国外的学生来说非常不便。此外，家长也不放心让孩子独自携带大量汇票前去，也需要先行电汇一笔资金到国外给孩子备用，而电汇的前提是在国外有账户。

　　合理运用汇票、电汇、旅行支票

　　对于即将出国留学的孩子而言，学费和生活费如何携带也是一个难题。一般来说常见的有四种方式，包括现金、电汇、汇票、旅行支票。

　　电汇这种方式比较快捷，两天可以到账，但手续费相对较贵，而且前提是收款者在国外已经有账户。电汇的费用分两部分，一部分与电汇的金额有关，即1‰的手续费;另一部分与汇款笔数有关，即每汇一笔就要收取一次电报费，固定收费150元/次。由于手续费有最高限额，即250元封顶，所以每次汇的钱越多越划算。

　　票汇是钱跟人走的一种汇款方式。学生可随身携带到国外，且手续费也便宜，但缺点就是资金到账太慢。这是由于汇票跟学生到达国外后，首先要找到国外的银行进行托收，而托收后还要10个工作日钱才能到账。费用方面，票汇只交1‰的手续费，且200元封顶。

　　旅行支票的功能则与国内的个人支票类似，但却需要用外币购买。它的特点是有不同的面额和币种，比如一张支票可以是20元和30元，且购买、兑付、使用不受时间、地点限制，可以直接兑换当地货币，能即时挂失，使用起来和现金一样方便。但缺点就是手续费较高，兑付需要另外付费，各国费率不同。

　　考虑到安全及便利，现金不要多带，占总费用的10%就足够了，主要是用来满足几个月的生活费用。然后50%的费用采取电汇的方式，主要用来支付学费或其他大额单笔费用，20%的费用采取旅行支票，主要用来房租费和大件用品的支出，剩余的费用就采取汇票的方式。

　　双币信用卡可以应急

　　出国留学，先办理一张双币卡，万一孩子在国外没钱了可以用信用卡取现。

　　目前大部分银行都推出了人民币和美元两个币种的双币卡，一般来说均可满足出国留学的需要。像中国银行的美元卡、欧元卡和英镑卡，在酒店、购物等消费场所刷卡消费不需要花费任何手续费，可以在全球256个国家和地区1900多万家VISA和MASTERCARD特约商户消费，国外消费免手续费，并享受最长50天的免息贷款。网上信用卡服务也可让你在任何地区，时间查询最近3个月的月结单、交易情况、账户资料等。

　　业务员推销产品，实际上就是先推销自己——业务水平、谈判技巧、为人品德等综合素质。以下出国留学网实用资料栏目小编为您整理金融业务员岗位职责，供您参考，希望对你有所帮助，更多详细内容请点击出国留学网查看。

　　金融业务员岗位职责1

　　1. 评估外汇市场真实仓位，市场走势和对世界金融市场可能产生影响的各种事件;评估外汇市场盈亏和交易的风险，寻找交易盈利的机会。

　　2. 联络潜在客户群，根据客户的自身情况、需求，和风险承受力的不同，协助他们安排制定合理高效的培训计划。

　　3. 对FSI的产品，服务，宗旨和工作流程熟悉精通，为客户提供全方位的外汇、黄金投资咨询服务，实现资产保值增值。

　　4. 确保高标准的客户服务质量，拜访客户，建立和维护客户关系。

　　5. 积极参加公司的内部培训，以保证专业知识的不断更新;阅读各种专业报刊和杂志，丰富个人社交网络，参与专业社团活动，不断在专业技术上进修补充。

　　6. 与各部门的同事广泛沟通，精诚合作，通过团队协作为公司带来更大发展。

　　金融业务员岗位职责2

　　1、主要负责运营部走件;

　　2、负责银行产品营销、投资理财;

　　3、垫资、抵押业务的开展;

　　4、评估业务的开展;

　　金融业务员岗位职责3

　　1、参与项目谈判，组织项目(融资、并购、上市)的协调与执行;2、积极寻求项目资源，负责项目进展情况的跟踪与联络，制定项目可行性报告;协助起草与项目相关的报送审批文件，并负责具体办理审批手续;3、挖掘和引导客户需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。

　　金融业务员岗位职责4

　　1、在部门经理授权范围内做好公司信贷方面工作。

　　2、坚持“三包”责任制，做好每一户贷款的包放、包收、包管理的责任落实工作，按时完成指标考核。

　　3、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动，做好贷前尽职调查研究和可行性分析，保证贷前尽职调查资料的真实性和完整性。

　　4、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和担保保证情况。发现问题及时向部门领导及有关部门汇报。

　　5、根据信贷资产监测管理办法，按月做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施具体措施。

　　6、做好贷款企业的贷款风险度测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年(半年)度工作总结和专题调查。

　　7、建立完善贷款档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。

　　8、兼任在押品保管员，掌管押品保险柜的密码。

　　金融业务员岗位职责5

　　1、寻找合适的银行，与银行商谈并提供最佳融资方案和融资条件，能与银行很好的沟通、协调、解决问题。2、合理进行资金分析和调配...

　　金融业务员工作总结整理如下，快随小编一起来了解下吧。

　　金融业务员工作总结【一】

　　在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：

　　第一、 计划不明确，不连贯;

　　第二、 工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候是从

　　老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。

　　第三、 老客户转化做的不够。

　　针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是：

　　第一、 注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。

　　第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。

　　第三、 积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。

　　第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪

　　笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。

　　第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

　　第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑。

　　第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

　金融业务员工作总结【二】

　　回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：

　　一、17年具体工作总结：

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

　　2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

　　3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

　　4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　自身培训与学习情况：

　　在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和...

　　出国留学网为您编辑整理金融业务员工作计划，欢迎阅读。更多工作计划请关注出国留学网工作计划栏目。

　　金融业务员工作计划(一)

　　有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解决融资 困难尽自己的微薄之力。 融资担保行业对我来说是一个全新的行业， 也有幸公司能给我这个 机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期，高通胀、 低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策 和货币政策成为 20xx年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下， 众多中小企业面临着一场生死之战， 流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。 对 于担保行业的从业人员来讲， 无疑是一次绝好的发展机会， 当然陷阱和机会往往只是一步之 遥。收益与风险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能 力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远 不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能 更快更好的完成各项工作。

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　　一、职业道德和专业素养

　　业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须 树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感， 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能 唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。 熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是 我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重 点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二 阶段的学习目标。 学会分析企业的经营情况...

　　留学季很多留学生也为出国留学做最后的准备工作，金融办理便是其中最重要的一项。留学前金融办理一定要精心安排，选择适合自己的金融工具，这样不仅能省心省钱，还能在境外感受到实实在在的安全与便利。

　　留学需预先开设国外账户

　　在国外生活，一般都要在当地银行开立一个银行账户用于支付学费、水电费、房租等日常生活费用。由于缺少信用记录，初到异国他乡申请开户通常需要多道手续，例如入境后到移民局登记，提供住址证明，学生证明等，这一切对于初到国外的学生来说非常不便。此外，家长也不放心让孩子独自携带大量汇票前去，也需要先行电汇一笔资金到国外给孩子备用，而电汇的前提是在国外有账户。

　　深圳市内可办理国外银行开户手续

　　中国光大银行也可为留学生赴英国、美国、澳大利亚、新西兰之前办好境外银行账户开户和办卡手续。中国银行深圳市分行目前可以为个人客户在英国、法国、德国、澳大利亚、加拿大等国家代理开户见证业务，深圳人海外留学办理办理金融业务更加便利。其中，赴美留学金融业务是中国光大银行携手美国华美银行推出，凡已取得美国签证的留学生或商旅人士均可申请，只要持有效护照和赴美签证到中国光大银行指定网点，在专人的指导下填写账户申请表，经华美银行工作人员核实个人信息后，通常3个工作日即可办好开户手续，开户成功一周内需要通过光大银行办理境外汇款，开设境外账户的手续费现优惠后为100元。

　　合理运用汇票、电汇、旅行支票

　　对于即将出国留学的孩子而言，学费和生活费如何携带也是一个难题。一般来说常见的有四种方式，包括现金、电汇、汇票、旅行支票。

　　电汇这种方式比较快捷，两天可以到账，但手续费相对较贵，而且前提是收款者在国外已经有账户。电汇的费用分两部分，一部分与电汇的金额有关，即1‰的手续费;另一部分与汇款笔数有关，即每汇一笔就要收取一次电报费，固定收费150元/次。由于手续费有最高限额，即250元封顶，所以每次汇的钱越多越划算。

　　票汇是钱跟人走的一种汇款方式。学生可随身携带到国外，且手续费也便宜，但缺点就是资金到账太慢。这是由于汇票跟学生到达国外后，首先要找到国外的银行进行托收，而托收后还要10个工作日钱才能到账。费用方面，票汇只交1‰的手续费，且200元封顶。

　　旅行支票的功能则与国内的个人支票类似，但却需要用外币购买。它的特点是有不同的面额和币种，比如一张支票可以是20元和30元，且购买、兑付、使用不受时间、地点限制，可以直接兑换当地货币，能即时挂失，使用起来和现金一样方便。但缺点就是手续费较高，兑付需要另外付费，各国费率不同。

　　考虑到安全及便利，现金不要多带，占总费用的10%就足够了，主要是用来满足几个月的生活费用。然后50%的费用采取电汇的方式，主要用来支付学费或其他大额单笔费用，20%的费用采取旅行支票，主要用来房租费和大件用品的支出，剩余的费用就采取汇票的方式。

　　双币信用卡可以应急

　　出国留学，先办理一张双币卡，万一孩子在国外没钱了可以用信用卡取现。

　　目前大部分银行都推出了人民币和美元两个币种的双币卡，一般来说均可满足出国留学的需要。像中国银行的美元卡、欧元卡和英镑卡，在酒店...

　　在新的一年里，想要工作顺利发展就要准备一份好的工作计划。那么大家知道2018金融业务员工作计划怎么写吗?以下是出国留学网实习小编为您整理的“2018金融业务员工作计划”，供您参考，更多详细内容请点击出国留学网(www.liuxue86.com)查看。

　　2018金融业务员工作计划【一】

　　(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

　　xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。

　　巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。

　　深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。2017年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2017年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。

　　做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

　　(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

　　客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

　　要建设好三个渠道：

　　一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

　　二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务...