出国留学网专题频道金融诈骗栏目，提供与金融诈骗相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！ 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。
充满在外，你都可能会遇到各种金融诈骗。原因很简单，不同时空导致信息不对称，骗子们很容易利用大家对信息的不了解实施骗术。下面出国留学网来说说留学生要提防的4种金融诈骗术。
骗术一：
高仿微博号诈骗
高仿微博账号，足以以假乱真。比如，使用和被骗人一样的头像，背景资料中填写一样的兴趣爱好，连名字也几乎一样。即使被骗人的爹妈男友女友都看不出来，更不用说同学和七大姑八大姨了。用高仿账号，骗子和被骗人的微博朋友进行私信，一对一进行诈骗。
如果有留学生的朋友微博联系你，告诉你因为TA创业了、恋爱了、投资了、挂科了、freestyle了……所以需要钱，请务必用其他方式联系到本人，再做决定。
骗术二：
真实微信诈骗
微博相对于微信而言，个人信息更加公开，比较容易仿造。但微信也不是一片净土。
诈骗人先用美国手机号申请一个微信，然后用微信的「附近的人」搜索功能，在大学里拼命加中国学生。加入之后，告诉同学们TA可以用折扣价帮助同学们缴电费、水费、学费。当有同学质疑这样做的目的时，他们一般会说，他们有特定渠道享受美国信用卡更多百分比的返利。比如，他们的信用卡可以返点5%，他们帮助同学们缴费打97折，他们就可以拿到中间2%的返点。
这听上去合情合理，但这是一种常用的犯罪手法。诈骗人利用了美国大学短时间内不会直接和银行核对资金是否到账的时间差，蒙蔽学生。
具体做法是，诈骗人买一些不记名小额信用卡，用这些信用卡给学生在大学网站上缴费，只要把信用卡信息和学生信息提交，学校缴费信息页就会显示缴费成功。两三个星期后，美国大学才会和银行核对信息，那时才会发现这笔钱并没有缴纳成功。但这时诈骗犯早就已经把学生的微信拉黑，远走高飞了。
骗术三：
高仿微信账号诈骗
因为外汇管制，我国对每人每年的换汇额度有5万美金的上限限制。花费如果超过了5万美金，很多留学生们就想方设法找一些私人换汇途径。于是各种留学生微信群里，总少不了吆喝换汇的主儿。然而这些号称可以换汇的人中，混杂了不少骗子。
骗子把自己的名字和头像做成和换汇老手一模一样的图片和名称。如果不仔细查看微信号，学生们看不出到底谁是真，谁是假。这种情况下，往往你把钱打过去之后，就会被拉黑，骗子也会人间蒸发。
骗术四：
高仿银行邮件
骗子会告诉你，银行已经把你要的汇种转账给你了，此款已在转账过程中，常规情况下几分钟后即可收到。骗子让你查看银行已经发出汇款的通知邮件。但是，这个邮箱是骗子从假邮箱发出来的，并不是银行的官方邮箱!
当然，这是一笔永远无法到账的钱。骗子会以金额大，跨国操作需要的时间长，以及「收到邮件也一定会收到汇款」为由，催促学生们立刻打人民币给骗子的指定账户。
以上信息希望能够帮助留学生和留学生的亲戚朋友们识别常见的金融诈骗术...
出国留学网证券从业考试网为您整理“教你怎样防范国际贸易中金融诈骗”，近年来的国际贸易中，金融诈骗犯罪数量上涨，那么我们该怎样防范金融诈骗，保障自己的权益呢？
近年来，在国际贸易中，犯罪分子通过互联网窃取客户信息，跟踪客户贸易交易进展，冒充卖方诱骗买方将款项汇到指定账户，骗取资金。由于涉及跨境、时差以及外资银行对储户的信息和资产的保护更为严格等原因，被骗钱财往往难以追回，给客户造成极大的经济损失。笔者认为，防范此类诈骗应从以下几方面着手。
一是加强银行从业人员国际贸易知识的培训。重点采取案例分析的方法，全面了解常见诈骗方式的过程和特点，制定针对性应对预案。日常工作中，对第一次与境外企业发生资金往来的客户，操作人员应加强客户单据的审核，对有疑点的单据要及时与客户沟通，确保信息无误。
二是提高客户自身应对诈骗风险的能力。银行操作人员应有意识地对客户进行风险意识教育，提升客户应对诈骗的警觉度和处置能力。如客户临时变更账号，需在使用电子邮件的同时使用电话、传真等其他方式反复确认。此外，贸易双方尽可能采用预付定金、信用证等方式，如果采用汇款方式，尽量选择预付定金方式。
三是建立境外企业信用系统数据库。政府、部门和企业要加强联动，全面收集境外企业基本情况和信用状况，建立境外企业信用等级系统数据库，结合境外企业业务往来情况，将发生过违约、交易纠纷的境外企业列入黑名单。对于有疑问的境外企业，可以在系统数据库中进行查询，从而为客户的资金安全增加一份保障。
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“金融诈骗”难逃法网
谈起新出台的“反洗钱法”，最让人举手称道的是该法案有望堵死贪官外逃钱路。法案明细了洗钱形式，指出洗钱不仅仅是和“毒品、走私”有关的犯罪行为，其它金融犯罪如“贪污”、“受贿”和“金融诈骗”也应纳入洗钱范畴。
请看《中国日报》相关报道：Landmark legislation on anti-money laundering was approved by China's top legislature Tuesday and is scheduled to take effect on January 1.
The Standing Committee of the National People's Congress widened the definition of money laundering to include corruption and bribe taking，violating financial management regulations and financial fraud.
报道列举的“金融犯罪”如“corruption”、“bribe taking”、“violating financial management regulations”和“financial fraud”，分别指的是“贪污贿赂犯罪”，“破坏金融管理秩序犯罪”和“金融诈骗犯罪”。这里着重谈一下“financial fraud”（金融诈骗）。
在法律词汇中，“fraud”专指“诈骗罪”，如：“He was sent to prison for fraud.”（他因诈骗罪锒铛入狱。）日常生活中，fraud可指“骗子”、“诡计”、“假货”或者“假话”，如：His explanation was a fraud.（他的解释是骗人的鬼话。）
中国日报网站
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