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05-10
出国留学网银行从业资格考试网的小编给大家带来了这些题目，也带来了希望，大家快来查漏补缺，祝大家考试中旗开得胜。
101、( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。
D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核
102、退休职工李某本月取得的下列收入中，不需缴纳个人所得税的有( )。
A.国债资产产生利息200元
B.在公开刊物上发表文章获稿酬1000元
C.保险理赔款800元
D.股票红利960元
E.退休工资1200元
103、下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有( )。
A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失
E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
104、下列关于银行业从业人员行为的说法。不正确的有( )。
A.为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B.即使离职后，也不能透露任何客户资料
C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E.应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
105、下列关于信托产品风险的叙述，正确的是( )。
A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一
B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度
C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响
D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险
E.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务委托人来承担
106、下列各项中，属于金融期货的有( )。
A.利率期货
B.股指期货
C.外汇期货
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1、 证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司()以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公 司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%
2、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( ) 。
A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
B.该银行根据约定条件保证客户的收益
C.该银行根据约定条件保证客户的收益率
D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全
3、 保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前荆II时间不得少于( )。
A.10小时
B.A2小时
C.24小时
D.36小时
4、 下列关于投资者投资偏好的说法不正确的是( )。
A.温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品
B.非常保守型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具
C.温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
D.非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具
5、 投资者投资哪个理财计划从而承担最高的投资风险?( )。
A.非保本浮动收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
C.最低收益理财计划
D.固定收益理财计划
答案解析
1. B
解析： 参考答案:B
2. A
解析： 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
3. B
4. B
解析： 中庸稳健型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具。
5. A
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05-10
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1、 下列关于证券投资基金的说法，正确的是( )。
A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金
B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低风险
C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等
D.基金托管人负责管理和运用基金资产
2、 增强型新股申购理财产品是以( )为主要申购对象的理财产品。
A.新股、可转债、认股权证
B.可转债、可分离债、认股权证
C.新股、可转债、可分离债
D.新股、可分离债、认股权证
3、 在( )时，最应使用开放式的提问方式。
A.需要了解客户的收人情况
B.需要了解客户的风险偏好以及性格特征
C.与客户进行会面的时间较短
D.与客户进行电话沟通
4、 ()负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。
A.国家外汇管理局
B.中国银行业监督管理委员会
C.人民银行
D.财政部
5、 个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中"忠于职守"规定的是()。
A.举报商业贿赂
B.向客户透露本行理财产品设计全过程
C.当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
D.遵守银行个人理财业务的规章制度
1. C
解析： 证券投资基金按收益凭证是否可赎回，分为开放式基金和封闭式基金。所以A说法有误;证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低非风险。所以B说法有误;基金管理人负责管理和运用基金资产。所以D说法有误。
2. C
解析： 增强型新股申购理财产品的申购对象主要有：新股和可转债、可分离债。
3. B
4. B
5. B
解析： 参考答案:B 解析:举报商业贿赂是自觉遵守法律法规的行为，故A选项遵循了"忠于职守"的规定;当他人诋毁本行理财产品时坚决制止是自觉维护所在机构形象和声誉的行为，故C选项遵循了"忠于职守"的规定;D选项也是遵循"忠于职守"规定的行为。B选项的做法泄漏了所在机构的商业秘密，未尽到保护义务。故选B。
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