2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题二

　　基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。小编为你提供了2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题二，希望能帮助到你考试。

2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题二

　　1、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为(　)。

　　A、金融市场融资

　　B、债券市场融资

　　C、股票市场融资

　　D、证券市场融资

　　2、拥有暂时闲置资金的单位与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程称为(　)。

　　A、直接融资

　　B、间接融资

　　C、本币融资

　　D、商业性融资

　　3、拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程称为(　)。

　　A、直接融资

　　B、间接融资

　　C、本币融资

　　D、商业性融资

　　4、金融机构直接融资的最大特点是(　)。

　　A、发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用

　　B、发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险

　　C、发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构

　　D、发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类

　　5、以证券公司为代表的机构投资者总体处于发育萌芽阶段，市场投资主体为中小股民的阶段是(　)。

　　A、1990-1996年

　　B、1996-2000年

　　C、2001 -2005年

　　D、2005年以后

　　6、我国(　)年决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。。

　　A、1949

　　B、1979

　　C、1983

　　D、1984

　　7、国际资本的大量流入，使我国获得了(　)，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。

　　A、直接投资

　　B、间接投资

　　C、国际投资

　　D、银行投资

　　8、国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了(　)空心化现象，促进了虚拟经济的发展。

　　A、服务产业

　　B、实体产业

　　C、第一产业

　　D、第二产业

　　9、我国金融市场“一行三会”中，“三会”不包括(　)。

　　A、中国银监会

　　B、中国证监会

　　C、中国期货业协会

　　D、中国保监会

　　10、(　)依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

　　A、中国银监会

　　B、中国证监会

　　C、中央银行

　　D、中国保监会

　　11、在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是(　)。

　　A、每股清算价值

　　B、每股内在价值

　　C、每股票面价值

　　D、每股账面价值

　　12、在股票票面上标明的金额是(　)。

　　A、账面价值

　　B、内在价值

　　C、清算价值

　　D、票面价值

　　13、股票及其他有价证券的理论价格就是(　)。

　　A、以一定的必要收益率计算出来的未来收入的期值

　　B、以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值

　　C、在二级市场上交易的价格

　　D、在一级市场上交易的价格

　　14、通过发行(　)所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

　　A、普通股

　　B、优先股

　　C、外资股

　　D、国家股

　　15、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的(　)以上通过。

　　A、1/3

　　B、1/2

　　C、1/4

　　D、2/3

　　16、下面关于B股的阐述错误的是(　)。

　　A、采取记名股票形式

　　B、以外币标明面值，并以外币认购、买卖

　　C、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

　　D、自从对境内居民个人开放B股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体，B股的外资股性质发生了变化

　　17、我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的(　)以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　)以上。

　　A、15%，10%

　　B、25%，10%

　　C、35%，10%

　　D、45%，10%

　　18、下列属于国有股权的组成部分的是(　)。

　　A、外资股

　　B、国家股

　　C、社会公众股

　　D、法人股

　　19、(　)是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

　　A、审批制

　　B、核准制

　　C、注册制

　　D、承销制

　　20、由证监会形式审核、中介机构实质审核的股票发行制度是(　)。

　　A、审批制

　　B、保荐制

　　C、核准制

　　D、注册制

　　21、目前，我国债券基金的管理费率一般(　)。

　　A、高于2%

　　B、在1%～2%

　　C、低于1%

　　D、在1.5%左右

　　22、基金托管费一般逐日计算并累计，按(　)支付给托管人。

　　A、日

　　B、月

　　C、季

　　D、年

　　23、为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费等在内的费用是(　)。

　　A、基金交易费

　　B、基金运作费

　　C、基金销售服务费

　　D、交易佣金

　　24、收取销售服务费的基金通常不再收取的费用是(　)。

　　A、申购费

　　B、赎回费

　　C、交易费

　　D、运作费

　　25、(　)是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

　　A、基金份额净值

　　B、基金资产净值

　　C、基金资产总值

　　D、基金资产的估值

　　二、组合型选择题

　　1、金融风险的影响因素包括(　)。

　　Ⅰ.金融市场联动性是金融风险传导的基础

　　Ⅱ.资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为

　　Ⅲ.投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力

　　Ⅳ.信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、系统风险又被称为(　)。

　　Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.可回避风险 Ⅳ.不可回避风险

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　3、系统风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.它是由共同因素引起的

　　Ⅱ.它对市场上所有的股票持有者都有影响

　　Ⅲ.它无法通过分散投资来加以消除

　　Ⅳ.它是由驱动因素引起的

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4、下列选项中，不属于财务风险的特征的有(　)。

　　Ⅰ.客观性 Ⅱ.传染性

　　Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、下列选项中，不属于经营风险特征的有(　)。

　　Ⅰ.客观性 Ⅱ.传染性

　　Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、下列选项中，属于影响流动性强弱的因素有(　)。

　　Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成

　　Ⅱ.客户的财务状况和信用

　　Ⅲ.二级市场的发育程度

　　Ⅳ.已建立的融资渠道

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、风险管理通过(　)，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术。

　　Ⅰ.风险识别 Ⅱ.风险估测

　　Ⅲ.风险评价 Ⅳ.风险规避

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、风险管理方法分为控制法和财务法两大类。常用的风险管理方法(工具)包括(　)。

　　Ⅰ.风险分散 Ⅱ.风险对冲

　　Ⅲ.风险转移 Ⅳ.风险补偿

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、风险对冲是管理市场风险非常有效的办法，其中的市场风险包括(　)。

　　Ⅰ.利率风险 Ⅱ.汇率风险

　　Ⅲ.股票风险 Ⅳ.商品风险

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10、下列选项中，属于风险规避的有(　)。

　　Ⅰ.转移风险 Ⅱ.自留风险

　　Ⅲ.完全规避风险 Ⅳ.风险损失的控制

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、下列属于风险补偿的形式的有(　)。

　　Ⅰ.财务补偿 Ⅱ.人力补偿

　　Ⅲ.物资补偿 Ⅳ.时间补偿

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12、金融风险管理是一个十分复杂的过程，主要包括(　)。

　　Ⅰ.风险报告 Ⅱ.风险管理的评估

　　Ⅲ.风险确认和审计 Ⅳ.金融风险的度量

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　13、中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列(　)自律管理职责。

　　Ⅰ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　Ⅲ.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　Ⅳ.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、证券登记结算公司的职能有(　)。

　　Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

　　Ⅱ.证券的存管和过户

　　Ⅲ.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

　　Ⅳ.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、国际证监会组织公布了证券监管的(　)目标。

　　Ⅰ.保护投资者

　　Ⅱ.保证证券市场的公平、效率和透明

　　Ⅲ.降低系统性风险

　　Ⅳ.降低非系统性风险

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查证券市场融资活动的概念。证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　【该题针对“证券市场融资活动的概念、方式及特征”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查直接融资的概念。直接融资亦称“直接金融”，是指拥有暂时闲置资金的单位(包括企业、机构和个人)与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查间接融资的概念。间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

　　【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查金融机构直接融资的特点。金融机构直接融资的最大特点是：金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用。

　　【该题针对“金融机构直接融资的特点”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。1990-1996年内资散户时代。这一时代，以证券公司为代表的机构投资者总体处于发育萌芽阶段，市场投资主体为中小股民。

　　【该题针对“我国证券市场投资者的结构及演化”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查我国金融市场的发展现状。1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。

　　【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查我国金融市场“一行三会”。 “一行三会”是指中央银行，“三会”是指中国银监会、中国证监会、中国保监会。

　　【该题针对“我国金融市场“一行三会””知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查我国金融市场“一行三会”。中国银监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查每股账面价值的概念。在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是每股账面价值。

　　【该题针对“股票的价值与价格”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查股票的票面价值。股票的票面价值又称“面值”，即在股票票面上标明的金额。

　　【该题针对“股票的价值与价格”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查股票的理论价格。股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　【该题针对“股票的价值与价格”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查普通股。普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。

　　【该题针对“普通股和优先股”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查普通股。股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　【该题针对“普通股和优先股”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查境内上市外资股。B股以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖。

　　【该题针对“我国的股票类型及股权分置改革”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查社会公众股。我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　【该题针对“我国的股票类型及股权分置改革”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查国家股。国有股权的组成部分有国家股和国有法人股。

　　【该题针对“我国的股票类型及股权分置改革”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查注册制。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

　　【该题针对“审批制、核准制、注册制”知识点进行考核】

　　】

　　20、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查注册制。在注册制股票发行中，由证监会形式审核、中介机构实质审核。

　　【该题针对“审批制、核准制、注册制”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查基金管理费。目前，我国债券基金的管理费率一般低于1%。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查基金托管费。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查基金运作费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　24、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金销售服务费。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

　　【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

　　25、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查基金资产净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

　　【该题针对“基金资产净值”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查金融风险的影响因素。金融风险的影响因素：(1)金融市场联动性是金融风险传导的基础。(2)资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。(3)投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。(4)信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

　　【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查系统风险的定义。系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查系统风险的特征。系统风险的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它无法通过分散投资来加以消除。

　　【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查财务风险的特征。财务风险的特征包括：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查经营风险的特征。经营风险的特征包括：客观性、可选择性或称可避免性、可预测性、共生性。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查流动性风险。流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查风险管理的概念。风险管理通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果，从而以最小的成本获得最大的安全保障。

　　【该题针对“风险管理”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查风险管理方法。风险管理方法分为控制法和财务法两大类。常用的风险管理方法(工具)包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿等。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查风险对冲。风险对冲是管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效的办法。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查风险规避的种类。风险规避的种类包括：完全规避风险、风险损失的控制、转移风险、自留风险。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查风险补偿的分类。风险补偿的形式有财务补偿、人力补偿、物资补偿等，其中，人力补偿与物资补偿不难理解，而财务补偿是指损失融资，包括公司自身的风险准备金或应急资本等。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查风险管理的过程。金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：(1)金融风险的度量;(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计;(3)金融风险管理方案的实施和评价;(4)风险报告;(5)风险管理的评估;(6)风险确认和审计。

　　【该题针对“风险管理的过程”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查证券业协会。Ⅲ属于协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使的职责。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券登记结算公司的职能。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　【该题针对“证券登记结算公司”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券市场监管的目标。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。