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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题2
1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是( )。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
2.直接融资与间接融资的区别主要在于( )。
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以将金融市场划分为( )和( )。
A.债券市场;权益市场
B.现货市场;衍生品市场
C.货币市场;资本市场
D.证券市场;非证券金融市场
4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是( )。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.证券市场
D.非证券金融市域
5.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是(
A.个人投资者
B.证券投资基金
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者
6.货币市场作为中央银行执行货币市场的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理
流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是( )。
A.银行间同业拆借市场
B.票据贴现市场
C.银行间债券市场
D.证券市场
7. 中央银行是银行的银行，是指中央银行( )。
A.充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B.监管商业银行与其他金融机构
C.通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D.政府提供贷款
8. 下列( )经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展状况不佳
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
9.( )是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表
10.证券市场融资活动是指( )之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.公司(企业)和个人投资者
B.资金盈余单位和赤字单位
C.证券发行单位和证券投资单位
D.证券公司和普通投资者
11.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是( )。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显
12.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括( )。
A.资产管理机构：经营资产管理业务 2 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元
B.保险公司：成立 1 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元
C.证券公司：经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管狎.的证券资产不少于 50 亿美元
D.商业银行：经营银行业务 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，最近一个会计年度符理的证券资产不少于 50 亿美元
13.按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的( )。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
14.2018 年 4 月 27 日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了( )，这意味着证券行业步入金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》
15.对( )而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，故而按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金
1.关于政府和政府机构直接融资的特点，下列说法正确的有( )。
①政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现
②在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”
③政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常小
④为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇
A.①②④
B.①②③④
C.②③④
D.①③④
2.金融衍生工具所具有的风险包括( )。
①信用风险
②系统风险
③流动性风险
④结算风险
A.②③
B.①③④
C.①②
D.①②③④
3.下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是( )。
①公司治理能力
②财政政策
③经济增长
④货币政策
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
4.股权类期权包括( )。
①单只股票期权
②股票组合期权
③认股权证期权
④股价指数期权
A.②③④
B.①②③④
C.①④
D.①②④
5. 关于指数型基金，下列说法正确的有( )。
①管理费较高，尤其交易费用较高
②指数型基金的投资非常分散，可以降低投资组合的非系统风险
③指数型基金可获得市场平均收益率
④可以作为避险套利的工具
A.②④
B.①②③
C.②③④
D.③④
6.2018 年 3 月 17 日第十二届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是( )。
①决定组建中国银行保险监督管理委员会
②重新规划银监会、保监会的职责范围
③中国人民银行的监管职责减少
④使保监会微观职能更为明确
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
7.以下关于券商柜台市场说法正确的是( )。
①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品
②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品
③投资者可以自己独立开立产品账户
④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④
8.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用( )。
①协议方式
②做市方式
③竞价方式
④合同方式
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
9.创业板市场的功能包括()
①承担风险资本的推出窗口作用
②优化资源配置
③促进产业升级
④投机活动
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
10.证券公司的主要业务包括()
①证券承销与保荐业务
②证券自营业务
③证券资产管理业务
④证券监管业务
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
1.【答案】C
【解析】本题主要考查风险投资融资的概念。
2.【答案】C
【解析】本题主要考查直接融资与间接融资的区别。直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
3.【答案】B
【解析】本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。
4.【答案】C
【解析】本题主要考查证券市场的概念。
5.【答案】B
【解析】证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。
6.【答案】C
【解析】我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中，银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。
7.【答案】A
【解析】中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。故本题选 A 选项。
8.【答案】D
【解析】财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。A、B、C 选项都是会引起股票市场的行情下跌的。故本题选 D 选项。
9.【答案】B
【解析】考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解，其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。
11.【答案】D
【解析】消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D 选项错误。
12.【答案】B
【解析】考查合格境外机构投资若。保险公司：成立 2 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元。
13.【答案】C
【解析】考查基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的 5%。
14.【答案】C
【解析】2018 年 4 月 27 日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，这意味着证券行业步人金融强监管时代。
15.【答案】C
【解析】本题考查申购和赎回的原则。A、B、D 选项不符合题意，对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购赎回时遵循“未知价”交易原则，投资并不能即时获知买卖的成交价格。C 选项符合题意，对货币基金而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，因此投资者在申购，赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。故本题选 C 选项。
1.【答案】A
【解析】③项错误，政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由
于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。故本题选A 选项。
2.【答案】B
【解析】金融衍生工具伴随着以下风险：信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险。故本题选 B 选项。
3.【答案】C
【解析】本题考查宏观经济与政策因素。影响股价的宏观经济与政策因素包括：(1)经济增长;(2)经济周期循环;(3)货币政策;(4)财政政策;(5)市场利率;(6)通货膨胀;(7)汇率变化;(8)国际收支状况。②、③、④项符合题意，故本题选 C 选项。
4.【答案】D
【解析】本题考查股权类期权。股权类期权包括三种类型：单只股票期权，股票組合期权和股价指数期权。①、②、④项符合题意，故本题选 D 选项。
5.【答案】C
【解析】①项错误，被动(指数)型基金的管理费较低，尤其交易费用较低。故本题选C 选项。
6.【答案】B
【解析】2018 年 3 月 17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银保监会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分入中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。
7.【答案】D
【解析】证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，②错误;投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，③表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。
8.【答案】A
【解析】在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。
9.【答案】A
【解析】创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。
10.【答案】A
【解析】本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务，证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务。可见本题④证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选 A。
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