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2019年证券从业资格证金融市场基础知识经典习题八
1.金融风险的特点包括( )。
Ⅰ.确定性
Ⅱ.周期性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.扩散性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』A
『答案解析』本题考查金融风险的特征。金融风险的特征包括：隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性、周期性。
2.金融风险来源于( )以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的( )。
Ⅰ.风险暴露
Ⅱ.风险预测
Ⅲ.确定性
Ⅳ.不确定性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融风险的来源。金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
3.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。
A.风险预测
B.风险头寸
C.风险暴露
D.风险期望
『正确答案』C
『答案解析』本题考查金融风险的来源。未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。
4.( )是金融风险产生的根源。
A.隐蔽性
B.周期性
C.不确定性
D.不可管理性
『正确答案』C
『答案解析』本题考查金融风险的来源。不确定性是金融活动中客观存在的事实，反映了一个特定事件在未来变化有多种可能的结果。不确定性是金融风险产生的根源，不确定性越大，风险也就越大。
5.金融风险的( )是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径。
A.冲击机制
B.内生机制
C.传导机制
D.稳定机制
『正确答案』C
『答案解析』本题考查金融风险的作用机制。金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径，不同类型的金融风险通过传导渠道，作用于国内经济，甚至作用于其他国家和地区金融市场。
6.证券投资基金所筹集的资金主要投向( )。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.高新技术产业
『正确答案』B
『答案解析』本题考查基金与股票、债券的区别。基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
7.1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——( )，由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。
Ⅰ.基金开元
Ⅱ.基金金泰
Ⅲ.华安创新基金
Ⅳ.招商安泰系列基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』A
『答案解析』本题考查我国证券投资基金的发展概况。1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰，由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。
8.我国的第一只开放式基金是( )。
A.华安创新
B.南方积极配置基金
C.南方全球精选基金QDII基金
D.兴业社会责任基金
『正确答案』A
『答案解析』本题考查我国证券投资基金的发展概况。在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
9.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。
Ⅰ.市场合理定价
Ⅱ.资源的合理配置
Ⅲ.市场有效性的提高
Ⅳ.促进信息的有效利用和传播
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』四个说法都正确。
10.企业集团财务公司发行金融债券的条件包括( )。
Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%
Ⅱ.财务公司设立2年以上，申请前1年利润不低于行业平均水平
Ⅲ.最近3年没有重大违法违规行为
Ⅳ.申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查企业集团财务公司发行金融债券的条件。财务公司设立1年以上，申请前1年利润不低于行业平均水平。
11.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率不得低于( )。
A.4% B.6%
C.8% D.10%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率不得低于8%。
12.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.10 B.30
C.50 D.60
『正确答案』D
『答案解析』本题考查金融债券发行的操作要求。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
13.金融债券登记、托管和兑付工作主要由( )来完成。
A.商业银行
B.中央银行
C.财政部门
D.中央国债登记结算公司
『正确答案』D
『答案解析』本题考查金融债券的登记、托管和兑付。金融债券的登记、托管和兑付主要由中央国债登记结算公司来完成。
14.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”反映了金融市场的( )功能。
A.资本积累
B.资源配置
C.调节经济
D.反映经济
『正确答案』D
『答案解析』本题考查金融市场的功能。金融市场反映经济(反映功能)：金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。
15.金融市场是资金的“蓄水池”体现了其( )功能。
A.资本积累
B.资源配置
C.调节经济
D.反映经济
『正确答案』A
『答案解析』本题考查金融市场的功能。资本积累(聚敛功能)金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能，是资金“蓄水池”。
16.( )是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。
A.股权投资市场
B.信托市场
C.融资租赁市场
D.证券交易市场
『正确答案』B
『答案解析』本题考查非证券金融市场。信托市场是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。
17.( )是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
A.股权投资市场
B.信托市场
C.融资租赁市场
D.证券交易市场
『正确答案』C
『答案解析』本题考查非证券金融市场。融资租赁市场是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
18.无记名股票的特点包括( )。
Ⅰ.股东权利归属股票的持有人
Ⅱ.认购股票时要求一次缴纳出资
Ⅲ.安全性较差
Ⅳ.转让相对简单
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查无记名股票的特点。无记名股票的特点包括：股东权利归属股票的持有人;认购股票时要求一次缴纳出资;安全性较差;转让相对简单。
19.我国《公司法》规定股票发行价格可以是( )。
Ⅰ.等于票面金额 Ⅱ.超过票面金额
Ⅲ.低于票面金额 Ⅳ.任意金额
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查股票票面金额。我国《公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
20.下列关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.无面额股票也称为比例股票
Ⅱ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅲ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
Ⅳ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过或低于票面金额
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额，Ⅳ的说法有误。
21.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( )。
Ⅰ.提前终止基金合同
Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限
Ⅲ.转换基金运作方式
Ⅳ.更换基金管理人、基金托管人
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查基金份额持有人。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同;(2)基金扩募或者延长基金合同期限;(3)转换基金运作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;(5)更换基金管理人、基金托管人;(6)基金合同约定的其他事项。
22.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而( )都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金发起人
Ⅳ.基金投资人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』A
『答案解析』代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
23.基金份额持有人必须承担的义务有( )。
Ⅰ.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
Ⅱ.缴纳基金认购款项及规定的费用
Ⅲ.在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定
Ⅳ.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查基金份额持有人的义务。
24.按照能否分散，可以将金融风险分为( )。
Ⅰ.系统风险
Ⅱ.非系统风险
Ⅲ.会计风险
Ⅳ.经济风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』A
『答案解析』本题考查金融风险的分类。按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险;按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
25.将金融风险分为会计风险和经济风险，是按照( )。
A.能否分散
B.会计标准
C.驱动因素
D.能否聚敛
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融风险的分类。按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险;按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
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